银行金融企业内训
一、银行不良资产动态监控
（一）经济风险
（二）政策风险
1、监管政策
2、经济政策
（三）行业风险
（四）区域风险
（五）风险新趋势
一、个人信贷主要风险点与防控措施
1、个人信贷业务操作风险点与防控措施
2、农户小额贷款风险点与防控措施
3、个人助业贷款风险点与防控措施
4、个人住房贷款风险点与防控措施
5、个人商业用房
法律的各种形式（法律、行政法规、部门规章在银行具体业务中的体现
行政机关规章与法律之间的选择关系
金融创新业务与合规、合法之间的联系
信贷业务中的合法合规性政策变化所带来的风险隐患
柜面业务中的合法合规政策性变化所带来的
银行从业人员的职业道德直接关系到银行业的健康发展。社会主义市场经济表现为伦理经济，这是发展社会主义市场经济的内在要求，作为社会主义市场条件下的银行从业人员也必须恪守其相对独特和具体的职业道德原则和规范，重塑银行的道德约束，不仅是
普惠金融制度优势和体制优势
多元化、多层次的机构和产品供给体系与新型专业化信贷机构发展经验介绍
金融科技助推银行业金融机构提高普惠金融效率
监管包容与金融监管沙盒机制的实施案例
支农支小所带来的金融机构转型机遇案例分析
绿色金融的理解与相关模式解析
绿色金融的提出与理解
绿色金融的具体应用模式
绿色金融的案例解析
绿色金融常见问题分析
碳金融的理解
赤道原则的适用
银行业绿色信贷
在利率市场化的大势所趋和“跑马圈地”的惯性思维作用下，中国零售银行业的资金成本在过去三年中水涨船高。未来十年中，这一困局将持续困扰零售银行，导致客户资产收益率由从2012到2020年下降高达约80个基点。严峻的市场环境要求银行进
一、诈骗案件特点分析
二、银行对高危人群的处理
三、银行职工对异常情况的处理
（一）异常行为
（二）异常业务
（三）异常账户
（四）异常问答
（五）异常信息
四、涉毒案件识别及风险
目前侵害消费者权益的类型分析
银行卡类型的消费者权益保护案例分析
理财服务造成消费者权益受损案例分析
自助渠道消费者权益受损案例
非法集资的判定与案例分析
金融诈骗及非法金融广告类型分析
征信与反洗钱案例分析
互联
目前侵害消费者权益的类型分析
银行卡类型的消费者权益保护案例分析
理财服务造成消费者权益受损案例分析
自助渠道消费者权益受损案例
非法集资的判定与案例分析
金融诈骗及非法金融广告类型分析
征信与反洗钱案例分析
互联
1. 传统金融面临哪些挑战
2. 行业的搅局者——为什么那些b2b可以做金融？
3. 金融是商业模式里的哪一个环节？
4. 最早的金融科技由来
5. 未来的银行都将上楼
6. 科技是对传统金融的挑战
一、 中纪委全会对金融反腐的精神解读
（一）全会精神解读
（二）案例分析
二、金融企业廉洁风险识别
（一）新型公司治理：防止权力过度集中
（二）外部董事的作用与选聘
（三）科学议事规则
金融创新和风险防控是整个金融行业永恒的命题。金融企业最核心的经营资产就是其风险。对于风险的把控程度直接决定着对于投资人的整体收益和安全程度，这是目前整个金融行业特别关注的话题。
金融创新必须注意短期激励和风险错配的问题,体现在基金公司子公司上面,就是要注意短期激励和激励过度的问题。要充分体现风险和收益相匹配的约束机制,将员工的收入水平与职业操守挂钩。在金融创新的过程中,必须注意短期激励与风险错配的问题。
一、银行同业不良资产趋势分析
（一）我国银行不良资产现状及趋势分析
1、我国银行业不良资产状况
（1）我国银行业不良资产总体状况
（2）不同类型商业银行不良资产状况
(一)金融消费者权益保护的国际经验
1、通过立法明确金融消费者权益保护的金融监管目标，并且成为金融机构监管的基本职责
2、规范投诉机制，加强金融机构的金融消费者保护制度建设
3、通过金融行业组织维护金融消费者
1、非法集资活动的常见种类和形式
2、非法集资的常见手段分析
3、参与非法集资形成的风险及损失承担的有关规定
4、金融领域的非法集资
5、农业、林业领域非法集资
6、地下基金、传销领域非法集资
一、当前反洗钱监管政策形势分析
1、当前反洗钱监管形势
2、我国洗钱处检查及罚类型分布
3、当前反洗钱法律规范体系和相关政策
4、反洗钱监管制度、范围
二、洗钱行为识别与风险评估
1、典型洗
一、对当前银行合规与从业人员管理要求
（一）国家及监管走向与商业银行职责
（二）案件防控与银行从业人员内控合规管理
（三）银行业监管检查典型问题梳理
二、银行合规管理干部职责分
商业银行公司治理—《商业银行股权管理暂行办法》
股东责任
商业银行职责
母子公司之间的联动与合规
董事会的战略决策职能和监督职能分析
监事会的履职—财务、风险管理，内部控制
董事、高级管理人员履职的监督职责
管理层
（一）新常态下商业银行不良贷款管理的新挑战
（二）经济新常态下的金融新常态之特点
（三）客户信用风险日益加大
（四）风险管理的两个基本理念
（五）不良贷款管理中的尽职调查与尽职追索
1、不良贷款管理的基
第一部分 新常态下的银行合规风险管理趋势
一、新经济情势下的合规管理经验借鉴
(一)一些国际性大银行合规管理的领先做法
(二)一些国家和地区及国际组织强化合规监管的趋势
(三)银监会《商业银行合规
一、银保监会合规文件分析
1、《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见（征求意见稿）》要点解读
2、理财业务监管框架
3、“三三四十”专项治理和综合治理
4、理财产品信息登记系统
二、《商业
1、制定《准则》的背景是什么？
（1）中国银行业发展概况
（2）银行业面临的主要问题
（3）中国银行业公司治理的含义
（4）银行业公司治理与经营绩效关系
2、《准则》的主要适用对象是哪些机构？
中国公司法与外商投资经营企业法
中国公司分类及商业组织体系
中国公司治理与内控合规制度
公司三会治理体系与外部监督机制
2019年外商投资经营企业法简要解读
二、合规治理的组织体系
1、合规治理体系
1. 习总书记提出的防范化解各领域重大风险要求理解
（1） 警惕“黑天鹅”事件，也要防范“灰犀牛”事件
（2） 防范风险的先手，应对和化解风险挑战的高招
（3） 防范和抵御风险的有准备之
一、银监会近期监管文件分析
1、《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见（征求意见稿）》要点解读
（1）理财业务监管框架
（2）“三三四十”专项治理和综合治理
（3）理财产品信息登记系统
一、《合规管理指引》的解读
1、发布的背景
2、发布的目的
3、发布的意义
4、影响与效应
5、国资国企改革的需要
二、国企合规管理的认识
1、合规的基本概念
2、合规管理的含义
公司授信业务作为商业银行主要的经营业务之一在目前经济环境下显得更加重要。公司授信业务的顺利开展能够使商业银行规避风险，避免不良资产的产生。而公司授信业务并非简单地进行公司授信调查，其中应总体把握行业趋势分析、公司总体状况分析，针
一、操作风险的起源
（一）商业银行操作风险提出的背景和原因
（二）操作风险的相关案例
1.巴林银行倒闭事件
2.日本大和银行事件
3.中国银行开平之劫
4.邯郸农行金库盗窃案
（三）国内
一、银行工作人员法律合规风险概述
（一）什么是银行法律工作人员合规风险
1、金融法律风险与非金融法律风险的区别
2、金融法律风险与信用风险、操作风险和市场风险的关系
3、金融机构法律风险的种类
一、我国宏观及微观金融环境解读
(一)十八大以后的我国金融政策变化分析
(二)依法治国方略提出后对金融担保领域的影响
二、全面风险管理体系
(一) 全面的风险意识
(二) 全过程的风险控制
(
一、贷后管理的主要内容
1、贷后管理的核心意义
2、贷后管理的流程分类
二、贷后检查
1、一般贷款业务贷后检查要点及案例
2、集团客户贷款业务贷后检查要点及案
一、《借款协议》审核及相关风险点识别
1、合同主体应注意问题
2、第一还款来源的合规性问题
3、权利义务的分配问题
二、第二还款来源的审核及风险识别
1、抵押问题
2、质押问题
3、保证
第一节 操作风险管理的概述
一、操作风险的起源
（一）商业银行操作风险提出的背景和原因
（二）操作风险的相关案例
1.巴林银行倒闭事件
2.日本大和银行事件
3.中国银行开平之劫
4.邯郸农行金库盗窃案
（三）
一、操作风险的起源
（一）操作风险提出的背景和原因
（二）操作风险的相关案例
1.巴林银行倒闭事件
2.日本大和银行事件
3.中国银行开平之劫
4.邯郸农行金库盗窃案
（三）国内外专家的
高通胀的来临使高净值的个人和企业资产贬值速度非常快，投资风险也随之加大。当经济进入下行通道时，优秀的投资机会变得非常稀少，把财富布局于某个产业会受到巨大风险的冲击，而布局于广泛产业又难以躲开系统性风险，共同富裕的社会目标，也使大
一．利率市场化后带来的新的业务模式
Ａ．从香港摩根大通（JP Morgan ＨＫ）的成功讲起
１.存款利率的多样化－因需求确定利率和周期的模式
２.贷款利率－根据业务属性和具体周期确定时间曲线利率的模式
随着中国房地产业为代表的传统行业周期性波动，大型企业的并购重组成了越来越普遍的结果，重组带来了巨大的融资需求和证券化需求，更重要的是，并购重组过程中产生的巨大现金活动，也为金融机构带来了意想不到的丰厚利润．在国外，特别是美国日本
随着中国国内“共同富裕”大政的推行在即，房产税，遗产税等个人资产税种也不断地呼之欲出，加之中国国内和国际经济形势的振荡，使众多高净值人群的财产受到了如法律诉讼等风险的威胁，使得家族信托这一流行于世界富豪间的财富管理模式，越来越多
任何一个国家的经济发展，都会不可避免地经历波峰和低谷．在高峰时进行资产的大量投资，固然能够极大地提高商业利益，但也要承受经济低谷时的打击，这种风险和收益，随着借贷水平的提高而变得异常凶险．同时，当经济低谷时，有什么金融操作可以实
企业和个人在经营活动中，不可避免地受到风险的威胁，如何保全和隔离财产使其不受经营等风险的困扰，是每个企业家和高净值人群比较关心的话题，随着现代保险业和信托业等金融行业的飞速发展，大量的产品都标称能够做到资产的隔离，但实际效果又如
当随着国家对反洗钱工作的重视逐步升级，金融系统成为国家反洗钱重要的屏障，身为中国金融体系的一部分，银行不仅仅是追求利益的商业实体，而是维护国家金融稳定的重要先锋国量，承载着国家重大的金融战略布局，银行在反洗钱方面的效率，直接影响
当随着国家对反洗钱工作的重视逐步升级，金融系统成为国家反洗钱重要的屏障，身为中国金融体系的一部分，银行不仅仅是追求利益的商业实体，而是维护国家金融稳定的重要先锋国量，承载着国家重大的金融战略布局，银行在反洗钱方面的效率，直接影响
随着传统银行业发展遇到了瓶颈期，和巨联网技术的成熟加上区块链技术的飞速发展，元宇宙概念的提出等划时代的科技革新，使挑战者银行在北美等地区迅速崛起，对于所有银行业的从业人员，特别是决策层的人员来讲，深度了解Challenge Ba
在金融市场动荡期，市场充满了不顾一切的投机行为．但精明的资本运作专家，住往会采用套利的方式，在避开绝大部分风险的情况下，实现利润的高速增长．套利操作是金融圈中较高层次的实战策略之一，它分为金融产品套利，实体业务套利和政策套利三个
当中国经济进入稳健发展的通道后，很多在高速发展中积累的问题，如信贷膨胀，供应过剩，无效竞争过多，逐渐地成为了制约地方产业发展的重要因素．同时，企业投资运营信心的降低和对风险忧患的加强，国内产品成本升高导制的国际贸易利润降低及风险
一、反洗钱的基本情况分析
1、中国及国际洗钱犯罪形势
2、洗钱犯罪类型分布
3、中国及香港反洗钱法律规范体系和相关政策
4、反洗钱监管制度、范围和方式
5、反洗钱检查和处罚情况
6、金融机构反
近几年来，中国经济进入了“调结构稳增长”的新常态，商业银行也面临着互联网金融创新的不断冲击，如何做好普惠金融发展并提升客户经理营销能力是每一家银行都在思考的问题。本课程从当前经济背景出发，对普惠金融发展的传统思路做出深刻分析，并
当前经济新常态下，客户传统营销面临困境和各种挑战，如何提高客户经理产品营销能力，组合产品搭配以及服务方案撰写必不可少，也是资深对公客户经理的必备技能。本课程从对公营销面临的四大困境出发，说明了分行业产品组合四大重要性，对于六大重
近年来,交易银行业务越来越进入大家视野，引起普遍重视。从传统银行经营的核心的业务和产品两大主线转变为，以客户为中心，围绕客户全财务流程，贸易流程中的需求来搭建银行业务能力，是当前银行对公业务转型的焦点。
对公大客户是银行的重要利润源泉，如何提升银行对公客户经理的对大客户营销突破和关系管理能力，如何避免与大客户接触中出现的技能误区和盲点，如何使大客户贡献应有的商业价值，是每个银行对公客户经理都在思索和关注的问题，成为各家银行面临的
近年来，中小企业在我国国民经济发展地位和作用不断上升，商业银行的信贷资金作为中小企业外源性融资的一个主要的途径，在短时间内有着无法替代的重要作用。然而，在中小企业的授信支持中，商业银行依然有一定的现实制约因素。对于商业银行而言，
本课程提出了以下思路：从当前严峻的内外部形势入手，充分揭示了客户经理面临的五大困境，银行业目前面临的三大矛盾，剖析了两大类客户的现状，分析了客户经理营销的两大误区，四种错误集合，开创性的提出了营销客户应有的两大视野框架，并从人性
产品经理是银行复杂产品的营销主力军和助推器，但在当前外部强监管，内部严合规的大背景下，产品经理准入高标准、工作案头化，营销教条化等问题越来越严重。本课程从产品经理的角色认知出发，明确了产品经理的专家定位、存在价值、岗位职责、必备
双碳目标的背景及内涵
“碳达峰”和“碳中和”的含义。
气候变化如何成为政经议题？
中国此次宣布的碳达峰、碳中和目标，比起以往的应对气候变化承诺，有何不同？在当前国际格局下如何洞穿碳达峰、碳中和目标的本质？
碳达峰、碳中和
建立对双碳目标内涵的系统认知，掌握对双碳综合趋势的基本分析方法，了解双碳目标相关的主要概念，了解双碳政策的核心精神及其走向。
了解绿色金融的发展脉络和内在动因，了解其概念体系，清晰绿色信贷、赤道原则、ESG、环境信息披露及环境
2030年实现碳达峰和2060年实现碳中和的“双碳”愿景被正式纳入“十四五”规划。目前针对实现碳达峰和碳中和的资金需求已经有不少测算，规模级别都是百万亿人民币。面对如此巨大的资金需求，政府资金只能覆盖很小一部分，绝大部分需要通过
中国经济新旧动能切换带动金融业务底层逻辑变迁：资产端，产品底层标的从地产基建转向实业，考验资产管理“真能力”；资金端，居民财富由地产信托和刚兑理财转向多元资产配置，催生财富管理“真需求”。大财富管理成为打通社会资金到底层资产的桥
金融科技的迅速发展为全球经济注入全新动力。无论是从个体层面的微观金融服务，还是到宏观层面的国家金融发展战略，金融科技都发挥重要角色。涉及的主要技术有大数据、云计算、物联网、区块链、数字加密货币、人工智能等。
金融科技的迅速发展为全球经济注入全新动力。无论是从个体层面的微观金融服务，还是到宏观层面的国家金融发展战略，金融科技都发挥重要角色。涉及的主要技术有大数据、云计算、物联网、社交媒体、区块链、数字加密货币、机器学习与人工智能等。
金融科技的迅速发展为全球经济注入全新动力。无论是从个体层面的微观金融服务，还是到宏观层面的国家金融发展战略，金融科技都发挥重要角色。涉及的主要技术有大数据、云计算、物联网、社交媒体、区块链、数字加密货币、机器学习与人工智能等。
随着我国经济和金融市场的快速发展以及对外开放的深化，资产和财富管理行业在最近几年中也发生着巨大的变化。一方面，资产和财富管理行业的规模在快速扩张；另一方面，投资者的需求也变得多样化，资产和财富管理机构需要通过广泛配置不同类别的资
解读《长三角G60科创走廊建设方案》？
看点之一：共享
《方案》中将促进科技创新资源共享作为G60科创走廊的重要任务之一，对于破解长三角科技创新资源共享难题具有重要推动作用
看点之二：协同
《方案》中共有24
投资银行与商业银行，在全世界数百年金融历程中，分分合合，自20世纪70年代美国开始“资产证券化”以来，投行与商行逐渐融合至今，已经形成现代金融混业经营格局。
二〇二〇年十月二十九日中国共产党第十九届中央委员会第五次全体会议通过《中共中央关于制定国民经济和社会发展第十四个五年规划和二〇三五年远景目标的建议》
零售金融可说的上近些年的“风口”，甚至有人说“得长尾者的天下”。中国的零售金融领域长期还是看银行，毕竟银行的客户渠道及信用优势难以超越。
上周央行开展了700亿元逆回购操作，而上周有900亿元逆回购到期，全周实现净回笼200亿元。随着节后资金的回流，形势持续向好，且上周资金到期规模也有所下降，央行保持净回笼态势，流动性持续平稳。
营销能力：学习金牌业务人员的案例，培训快速上手
定位理财：以CFP、ChFP、CFA框架为蓝本，训练标准化理财流程
专业提升：掌握基金、保险等相关专业知识，并能够完成资产配置（投资组合）方案
规划方案：在销售技能基础上，为
近年来“金融科技”成为热点名词，不排除有人“蹭热点”。所谓“金融科技”，主要指运用前沿科技成果（如：人工智能、区块链大数据、云计算、物联网等）改造或创新金融产品、经营模式、业务流程，以及推动金融发展提质增效的一类技术。
1、细数各种诈骗案例：实物类
贵金属、宝石等领域现货交易陷阱
黄金现货交易陷阱
虚构资产投资骗局
收藏品投资骗局
中国人民银行印发了《金融控股公司监督管理试行办法》（中国人民银行令〔2020〕第4号，以下简称《金控办法》），自2020年11月1日起施行
公募基金更像是天使+恶魔，天使的一面：分散风险、专业人士打理，应该是最贴近老百姓投资理财的工具；恶魔的一面：公募基金并不做事赚钱的，甚至并不总是长期赚钱的。
我们从一切的源头说起，帮助投资者了解公募基金（不仅仅是听一个“分
通过宏观经济的分析，明确
能够以公募基金构建适合不同客户的投资组合
【课程特色】案例，深入浅出听得懂；科学，背后理论讲得明；实战，学之能用定方向；展望，以史为鉴看未来
2.3.1 通往元宇宙的路径
2.3.2 元宇宙的地理图谱
2.3.3 为什么元宇宙的房子值钱
2.3.4 元宇宙的伦理世界
2021两会发布《十四五规划纲要和2035远景目标》，作为指导下一个五年发展的经济和社会工作的文件，其重要性不言而喻。2021年是“十四五”规划的开局之年、是两个“一百年”目标的承前启后之年，更是“内循环与双循环”的战略实施之年
2021两会发布《十四五规划纲要和2035远景目标》，作为指导下一个五年发展的经济和社会工作的文件，其重要性不言而喻。2021年是“十四五”规划的开局之年、是两个“一百年”目标的承前启后之年，更是“内循环与双循环”的战略实施之年
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