姚瑞军：场景金融：数字化时代的银行变革

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课程概要

培训时长 : 1天

课程价格 : 扫码添加微信咨询

课程分类 : 金融科技

课程编号 : 6036

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银行业

适用对象

大型商业银行中高层战略部署者、分支行行长、农商行董事长、部门主管、银行负责人和一线各岗位

课程介绍

【课程对象】大型商业银行中高层战略部署者、分支行行长、农商行董事长、部门主管、银行负责人和一线各岗位

【课程时间】6-12小时 6小时/天

【课程背景】

伴随大数据、云计算、人工智能、5G、物联网等新技术的广泛应用，人类社会进入科技爆发、产业变革、模式创新的数字经济时代。

随着数字经济的发展，“场景”这个原本不属于金融行业的词汇，越来越被金融行业所熟知和接受，“场景金融”也应运而生，成为炙手可热的名词。其实场景一直都在，只是传统的线下场景与金融服务相对割裂，但随着金融深化与互联网技术更新迭代，场景与金融正慢慢走向融合。银行的产品/服务在理念，方式，内涵方面正在进行一次彻底的变革，

场景金融时代已经到来，场景的价值正不断凸显，未来场景金融有着广阔的发展空间。尤其是数字化进程中，面对不同维度竞争对手的跨界打劫，银行就更需要金融服务能力的全面提升，如在加快先进制造业、实现双碳目标、推动乡村振兴等战略重点实施过程中，将呈现出不同层次、不同大小的场景，这就需要金融机构加快提升金融服务能力。同时，场景金融将带来金融服务水平的全面深化，不同场景下的金融服务并不是简单复制即可，而是需要细分场景的精耕细作。与场景金融服务相关的各种新技术应用将不断涌现，为场景金融的建设提供技术上的支持以及更多的可能。

场景金融本质上是银行应对新型金融科技的跨界打劫，在产品/服务上不得不做的一次主动的应对和变革，产品/服务怎样场景化，如何利用场景拓展业务场景，助力银行的数字化转型，如何利用场景深度理解用户，如何以用户为中心，打造金融产品/服务，？

课程不仅有理论，更有方法和工具，带你走上场景金融之路！

【课程收益】

了解金融场景变革的背景

了解多个银行建设金融场景服务的最新案例

理解打造场景金融所需要的一些数字化的底层技术

掌握如何打造场景金融服务的方法

掌握以用户为中心的理念，助力银行整体的数字化转型

掌握打造场景金融的组织基础

【课程特色】前沿，理论与实战，专注银行场景金融的建设，找到实战路径

【课程对象】大型商业银行中高层战略部署者、分支行行长、农商行董事长、部门主管、银行负责人和一线各岗位

【课程时间】6-12小时 6小时/天

【课程大纲】

一、银行场景金融的演进：前世与今生

1.从场景革命到金融变革

（1）互联网技术推动场景革命

（2）从场景视角看待金融金融服务加速场景化

2.科技金融公司VS.商业银行：场景金融的路线之争

（1）从场景到金融：汹涌来袭的科技平台

（2）从金融到场景：传统商业银行的逆袭

3.焦虑的银行业：数字化转型与场景化金融的迫切性

（1）场景焦虑流量兑现、场景失控、机制惯性

（2）路径依赖：思维、市场、能力的局限性

（3）如何破产焦虑？

二、如何构建银行的场景金融体系？

1.银行场景金融泛化的反思

（1）银行场景金融泛化的表现

（2）掌银：银行场景金融泛化的典型

（3）银行场景建设的战略方向：打造“金融+场景”生态圈

2.银行场景金融的逻辑：客户、流量与价值

（1）银行场景建设的基本逻辑

（2）银行场景建设的逻辑困境

（3）从场景到流量：流量是手段，不是目的

（4）从流量到价值：客户旅程优化与再造

3.银行场景金融的模式选择

（1）多元的场景金融服务模式：五种打法

打法1:线下自建模式：传统网点→社区银行→智慧网点

打法2: 线下合建模式：渠道延伸VS.内容拓展

打法3: 线上自建模式：移动金融综合服务平台

打法4: 线上合建模式：双向开放

打法5: “线上+线下”合建模式

（2）场景金融服务模式的得失：利弊分析

（3）银行的理性选择

4.银行场景金融服务的运营

（1）银行运营转型及场景运营面临的挑战

（2）场景运营的增长黑客模型：以掌银为例

（3）银行场景金融运营的重点：内容、活动、客户

三、银行场景金融的未来：趋势与展望

1.银行场景金融未来展望：多重挑战与新兴动向

（1）银行场景金融发展的多重挑战

（2）银行场景金融发展的新兴动向

2.G端场景金融：方兴未艾

（1）商业银行发力G端场景时机成熟

（2）开展G端场景金融服务的三大挑战

（3）拓展G端场景的思路和措施

3.B端场景金融：正当其时

（1）B端场景发展态势

（2）银行开展B端场景金融服务的隐忧

（3）做好B端场景金融服务的策略

4.场景金融新蓝海：下沉农村

（1）广阔天地，大有可为：农村场景建设发展趋势

（2）农村场景细分与金融服务嵌入

（3）银行布局农村场景的主要模式与突破口

（4）银行发展农村场景金融服务的策略

四、打造场景金融的组织基础

1.愿景，使命，价值观驱动

2.组织透明

3.从管理到赋能

4.协作数据中台-企业能力的集大成者

5.跨职能的精英小团队

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• 姚瑞军：传统企业数字化转型五步法: 【课程对象】董事长、总裁、常务副总经理等高级管理人员【课程时间】6-24小时【课程背景】自阿尔法狗（AlphaGo）2016年横空出世打赢李世石开始，人工智能就引起了大家的极度关注。数据，特别是大数据，活数据成为生产力。央行推出数字货币，区块链成为国家战略，通过数据和算法，重新定义生产关系和未来的社会运行的底层逻辑。中美贸易战，美国举国之力打压华为，只为一个词——5G。美国总统特朗普在白宫罗斯福厅发表美国5G部署的讲话，宣布“5G是一场美国必须赢得胜利的竞赛”5G会直接推动网络经济进入到继互联网，移动互联网之后的第三个阶段-物联网。万物互联的时代马上到来。紧接着智能驾驶，AR/VR，智能家居，智慧医疗将很快从科幻进入人们的生活。然后用不了多久，脑机接口也会以超出人的想象的速度迅速从实验室进入商业化。以数据为基础，以人工智能为核心，以物联网为平台，以5G为脉络，以区块链作为基因构建的数字经济时代，将开启第四次工业革命，成就人类文明的代际跃迁！数字经济中的新技术、新模式、新业态、新产业正在构筑经济社会发展的新动能，创业创新日趋活跃。同时也给传统企业带来了难得的转型升级的机遇。互联网+移动互联网网二十多年时间，也只在在线零售，在线广告，在线社交三个行业进行了充分的在线化和数据化。如果说中国的消费互联网市场目前只能够容纳几家万亿元级企业，那么在数字经济领域有可能容纳几十家、上百家同等规模的创新企业。这是一个巨大的蓝海，今后的高价值公司很大可能主要产生于如何用数字化，智能化改造现有产业。然而，数字化和智能化不是“风口”，而是新一轮世界产业革命的核心驱动力，是企业的核心战略，而且是长期战略。同时也给传统企业带来了巨大的挑战和机遇。数字化之路是一个艰苦而漫长的过程，关乎企业的命运。企业一旦踏上数字化的征程，将面临诸多挑战和来自各方面的阻力，持续的创新和变革对企业，尤其对大型企业更是难上加难！如何在未来商业全面数字化，智能化的进程中找到自己的位置，如何利用好数字化，智能商业的趋势实现企业的指数级增长，如何利用人工智能给自己的行业和企业进行降本增效？对此，企业必须要有长期价值的思维，要有基于数字化、智能化的顶层设计。姚老师结合自己人工智能及区块链领域的创业经验和在创业投资领域的资本资源，运用国际最顶尖数字化企业谷歌的数字化方法论创新冲刺，总结出了独有的“产品数字化冲刺+数据冲刺+资本冲刺的企业数字化智能升级方法论。课程带你了解数字化，智能化在各行业最前沿的应用，了解数字化，智能化如何变革和颠覆现有商业格局，学习企业如何像数字化，智能化转型升级。不仅有理论，更有方法和工具，带你走上智能商业之路！【课程收益】了解数字化在商业中的发展历程了解人工智能、区块链、5G等数字化核心技术在商业中的运作方式了解各行业数字化智能化的最新应用和最新实践学习数字化转型的核心方法智能双螺旋掌握数字化战略的核心运作逻辑掌握数字化时代组织转型的方法掌握以用户为中心的数字化思维方式掌握建立产业生态体系的方法论【课程特色】前沿，理论与实战，帮助企业寻找发展方向，找到智能化的发展道路【课程对象】董事长、总裁、常务副总经理等高级管理人员【课程时间】6-24小时【课程大纲】第一步认识篇：建立数字化认知什么是数字化1）企业管理和业务的信息化2）电子商务与数字化营销3）数字化是一个范式转换2.数字化避无可避1）降低成本，增加效率（案例：三一重工，阳煤集团）2）驱动业务高速增长（案例：百利鞋业，贝壳找房）3）三浪叠加下的商业未来3.数字化转型是一场商业范式革命第二步战略篇：了企业构建数字化战略和强化顶层设计数字化的核心战略：智能引擎飞轮1）大数据2）人工智能3）网络协同2.数字化转型中的战略选择：点线面体1）传统的定位理论2）选择合适的数字化定位3.数字化落地实战模型：VCOF模型 1）Vision:愿景先行2）Culture:鼓励试错文化3）Organization：跨专业的精英小团队4）Fast iteration：快速迭代第三步模式篇：数字的商业模式与数字化产业1.开启未来的商业模式C2B1）以客户为中心是起点2）产品定制化：C2M2.S2B2C-打造万亿级产业互联网 1）产业互联网的前景-以贝壳为例2）从竞争到共生：竞争逻辑的变化3）打造产业互联网的5个纬度第四步、打造数字化产品，实现核心业务在线化1.打造数字化产品1）用户思维：从0到1与用户共创产品2）试错思维：不断验证关键假设3）迭代思维：产品的在用户反馈的驱动下快速迭代 4）产品思维：如何打造爆款在线产品2.运营决策的数据化 1）业务全面在线化2）数据化的运营3）在运营中迭代，在迭代中成长4）共创会议第五步.打造数字化组织1.世界观的迁移：从牛顿到量子力学1）从逻辑到逻辑模型2）人类文明的进步过程是逻辑模型的变革过程3）从牛顿世界观到量子力学的世界观4）商业在底层逻辑变革2.建立彻底的数据化的思维方式3愿景，使命，价值观驱动4.组织透明5.从管理到赋能6.协作数据中台-企业能力的集大成者

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