做企业培训,当然要找对好讲师!合作联系

林承铎:防范非法集资、民间借贷与P2P风险化解

林承铎老师林承铎 注册讲师 509查看

课程概要

培训时长 : 1天

课程价格 : 扫码添加微信咨询

课程分类 : 信贷营销

课程编号 : 4535

面议联系老师

适用对象

银行各部门负责人、银行各条线员工、银行入职新员工

课程介绍

防范非法集资

1、非法集资活动的常见种类和形式

2、非法集资的常见手段分析

3、参与非法集资形成的风险及损失承担的有关规定

4、金融领域的非法集资

5、农业、林业领域非法集资

6、地下基金、传销领域非法集资

7、处置案例分析

  1. 民间借贷的风险防范与化解
  2. 民间借贷与高利贷的区别
  3. 空白纸张伪造证据的风险识别
  4. 擅自增加或涂改的证据风险识别
  5. 以民间借贷实行虚假诉讼转移财产的风险识别
  6. P2P及网络贷款风险识别与化解
  7. 我国P2P小额贷款行业各地政策分析及对行业发展影响

2、P2P中央最新政策研究及走向

3、现阶段P2P小额贷款行业面临的主要问题及分析

4、民间借贷风险化解案例分析

四、P2P网贷风险分析与防范

         1、P2P网贷业务流程概述

2、P2P网贷流程与风险控制的关系

3、P2P网贷流程的设计与建立

4、P2P网贷业务流程风险控制要点

(1)贷款业务受理要点及案例分析

(2)调查与贷款分析

(3)审核审批要点与流程

(4)贷款发放:合同设计与签署流程、放贷前准备工作

(5)贷后监控重点

(6)逾期监控与催收

5、P2P网贷风险案例分析

林承铎老师的其他课程

• 林承铎:《反洗钱监管政策解读》培训大纲
一、当前反洗钱监管政策形势分析1、当前反洗钱监管形势2、我国洗钱处检查及罚类型分布3、当前反洗钱法律规范体系和相关政策 4、反洗钱监管制度、范围二、洗钱行为识别与风险评估1、典型洗钱交易过程及其近期变化(1)处置程序(2)离析程序(3)归并程序(4)近期变化特征3、洗钱行为的特征分析(1)与现金交易有关的特征(2)与账户有关的特征(3)异常的资金收付(4)与贷款有关的特征(5)与证券交易有关的特征(6)与保险有关的特征(7)其他行为特征(8)与金融机构职员有关的特征(9)当前形势下的洗钱活动新特点4、近期案例分析四、反洗钱的风险识别与处置  1、典型可疑交易18种特征2、可疑交易案例分析3、处于银行反洗钱基础地位与核心地位的制度客户身份识别制度客户身份资料和交易记录保存制度大额交易、涉嫌洗钱的可疑交易及涉嫌恐怖融资的可疑交易报告五、客户洗钱风险等级管理1、什么是客户洗钱风险等级划分?    2、开展客户风险等级划的原则3、客户洗钱风险划分的3个等级4、划分客户风险等级时应考虑的因素六、不同岗位反洗钱职责1、客户经理2、运营岗位3、反洗钱报告员七、反洗钱保密1、反洗钱工作保密事项2、银行及其工作人员对于客户身份资料和交易信息的保密义务
• 林承铎:当前商业银行面临的主要合规风险挑战与管控对策
 一、对当前银行合规与从业人员管理要求    (一)国家及监管走向与商业银行职责    (二)案件防控与银行从业人员内控合规管理    (三)银行业监管检查典型问题梳理 二、银行合规管理干部职责分析解读    (一)新形式下对银行合规管理的基本要求1.内控合规管理基础性规定2.制度、流程、机制等总体工作要求    (二)基本职责规定1.分行合规部职责2.兼职合规人员职责    (三)兼职合规人员的作用三、银行合规工作中的风险管理(一)银行风控文化的构建、内部风险控制制度的健全、有效和执行(二)银行员工遵守执业纪律和职业道德的问题(三)防范内幕交易、操纵市场、不正当关联交易(四)运营安全和信息技术系统的稳定(五)信息披露的风险(六)资产的安全完整的管理(七)新产品、新业务的合法合规性设计四、严监管下的风险案件特点与案例分析       (一)飞单销售       (二)非法集资       (三)民间借贷       (四)内部舞弊       (五)互联网金融模式的风险 
• 林承铎:《2018村镇银行合规与风险管理》课程大纲
银监会文件解析1、《商业银行股权管理暂行办法》重点解析2、《中国银监会关于印发村镇银行监管指引的通知》具体分析商业银行公司治理—《商业银行股权管理暂行办法》股东责任商业银行职责母子公司之间的联动与合规董事会的战略决策职能和监督职能分析监事会的履职—财务、风险管理,内部控制董事、高级管理人员履职的监督职责管理层科学运营管理角度的执行力构建合规与风险管理、内控—《中国银监会关于印发村镇银行监管指引的通知》新风险管理体系的变动—巴塞尔协议修订的走向“一、二道”防线的构筑及操作实务(1)银监局对“两加强两遏制”专项检查、内控评价(2)专业条线内部控制重点的梳理(3)内控管理考核的机制强化(4)各业务条线和各机构内控管理考核问责管理(5)第一、二道防线的全面控制和重点控制       3  合规内控评价的实施优化(1)内控评价非现场监测工作的强化(2)内控评价工作强化策略(3)免评机制的建立与操作       4、正确合规的激励机制探索四、新形势下村镇银行面临的挑战1、利率市场化对村镇银行盈利能力挑战2、农业供给侧结构性改革对村镇银行业务结构的挑战3、股权结构不合理与影响公司治理的有效性挑战4、市场定位存在偏离与大中型银行形成同质化竞争的挑战五、科技金融创新下的风险防范1、联网金融的发展契机与风险点识别2、金融创新所带来的合规风险防范(1)银行风控文化的构建、内部风险控制制度的健全、有效和执行(2)银行员工遵守执业纪律和职业道德的问题(3)防范内幕交易、操纵市场、不正当关联交易(4)运营安全和信息技术系统的稳定(5)信息披露的风险(6)资产的安全完整的管理(7)新产品、新业务的合法合规性设计(8)其他事项:投资人重大投诉情况,投资者教育情况分析六、村镇银行的市场定位与转型方向1、完善公司治理结构与提高自主经营能力的模式构建2、支农支小方向与准确定位目标市场的思考3、灵活利率定价机制与提高市场竞争力的提升方式4、发展流动银行与延伸金融服务范围具体做法5、推行主办银行制度与企业友好文化的建立6、科技支撑战略与推动金融业务转型升级的实例分析七、银行金融基础知识1、当前银行业分析2、银行信贷业务知识要点3、银行柜面业务知识要点4、反洗钱金融法规 

添加企业微信

1V1服务,高效匹配老师
欢迎各种培训合作扫码联系,我们将竭诚为您服务