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黄国亮：宏观金融热点分析与2024资产配置策略

黄国亮讲师黄国亮 注册讲师 197查看

课程概要

培训时长 : 1天

课程价格 : 扫码添加微信咨询

课程分类 : 宏观经济

课程编号 : 24275

面议联系老师

适用对象

银行员工、银保人员

课程介绍

  1. 需求解析

中国经济正处于转型时期，投资房产是否面临悬崖风险？投资股票是否合适时期？低风险工具无法追及通胀，高风险工具又难以掌控……如何有效地管理与控制金钱财富？是放在众多投资者与金融从业者面前的一道难关。

本课程，即从解读金融基础为起点，分析判断最新的形势，探究当前重要的投资渠道现状，拓宽学员视界，并结合理财的基本原则与操作方法，合理选择投资形式，引导学员认识经济现状，高效解读经济数据，为客户指引合适的金融工具，实现客户财富增长与目标达成的追求，并实现金融从业者与客户的共赢！

  1. 课程目标
  2. 提升金融形式市场分析能力，通过投资法则协助客户寻找合适的证券投资机遇；
  3. 结合投资市场最新行情与未来方向，让学员能把握证券投资种类选择上达到有的放矢的效果；
  4. 让学员通过了解顾客需求，让保险投资与顾客需求有机结合，把工具转化为财富手段，提升理财经理在顾客心中地位；
  5. 有针对性地把理财产品融入客户的需求，达到客户采购有目的，产品营销有效果，工具运用合理到位。
  6. 适合的培训对象:

银行员工、银保人员

  1. 授课形式及特色
  2. 室内授课 + 理论精讲 + 实战演练
  3. 互动式教学 + 体验式教学
  4. 团队学习 + 案例教学
  5. 培训时间：1天
  6. 内容纲要：

第一单元：国际环境形势分析

  1. 美国：通胀高位、持续加息、潜在衰退风险
  2. 欧洲：战争持续、两难局面
  3. 亚洲：危机四伏、对抗加剧
  4. 台海：美国搞局、台海危机

第二单元：2023宏观经济形势总结

  1. 2023核心财经指标及分析
  1. 中国GDP/CPI/PPI/景气调查
  2. 中国利率走势/存贷款
  3. 货币供应（M2、M1）
  4. 中国汇率/外汇管理/对外贸易
  5. 中国采购经理人指数（PMI）
  6. 工业增加值
  7. 中国消费者信心指数/零售销售
  8. 人民币汇率走势分析
  1. 当下的潜在挑战
  1. 发生通缩潜在可能
  2. 房地产市场走势预期
  3. 中国制造业的挑战
  4. ChatGPT的价值、影响与挑战

第三单元：2024资产配置策略

  1. 资本市场分析
  1. 政策预期——近期市场政策分析与预期
  2. 市场预期——市场估值现状分析与预期
  3. 资金预期——近期市场资金量评估与预期

2、债券市场走势分析

  1. 债券市场走势分析
  2. 货币政策对债券市场影响
  3. 债基、固收+的投资机遇
  1. 黄金工具走势分析
  1. 黄金工具定位分析
  2. 黄金最新走势分析
  1. 永恒不变的保险配置
  1. 3.0收益率下保险配置定位
  2. 深度老龄化的保险营销机遇
  3. 利率走势预期展望与保险配置
  4. 房地产市场退潮后的保险机遇
  5. 医保改革下商业医疗险配置新思路
  6. 高净值人士财富风险的保险配置应对
  1. 配置策略降风险提收益
  1. 收益与风险关系
  2. 平均收益与收益标准差评估
  3. 制定符合客户风险的组合配置
  4. 配置组合的定期管理策略

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课程背景：“沙龙”一词，源自意大利文SALOTTO，是上流人士和志趣相投的人，共同举办的一种聚会形式。沙龙一般都是有主题的；参与沙龙的人一般是完成某种社交目的。沙龙已经是商业银行给金融贵宾客户提供服务升级的主要形式，同时当下的沙龙以业绩提升为目的转变为以客户服务为导向；通过各种活动形式，形成营销氛围；是提升银行品牌认知度、改善客户服务体验的重要形式；也是构建客户社群、形成群体营销心理学的应用。那如何让贵宾沙龙活动能更为顺畅、高效，就是本次课程需要达到的目的！“沉浸式”是指参与者以类似亲身感受的方式，来体会一个具体事项，以达到提前预知、提前计划的目的。作为商业银行，在考虑给金融大客户提供升级服务中，能给予金融大客户提供理财沙龙活动，是必要且有成效的。那如何用沉浸式沙龙让贵宾客户在参与沙龙活动过程中能更为顺畅、高效，就是本次课程需要达到的目的！课程收益：令受训学员能独立完成贵宾沙龙活动的策划、实施、反馈、总结等事项；让学员关注沉浸式贵宾沙龙活动过程中的细节、注意事项、安全问题等，让活动更为顺畅；使全体学员能掌握多个沙龙中常用的内容项目；针对金融机构大客户服务的深化，加强对存量客户的再采购挖掘；让沙龙活动开发成为存量客户二次开发的切入点，激发客户的理财需求，指引客户向金融机构从业人员咨询了解更多的理财信息，实现理财产品、工具的购买。强化金融机构在客户心中的服务形象、社会责任，提升金融机构在大客户心中的地位。学员学习沙龙主讲人的呈现注意事项、通过哪些环节可以达到高效呈现的效果，并从动作、语言、表达方式等各方面综合提升演讲技巧。适合人群: 财富顾问适合人数：30人/期授课形式及特色室内授课 + 理论精讲 + 实战演练互动式教学 + 体验式教学团队学习 + 模拟案例教学行动学习促动技术教学培训周期：1天课程大纲：第一单元：理念篇——建立正确的沉浸式沙龙认知沙龙的来源沙龙在金融行业运作意义沉浸式活动意义沉浸式贵宾沙龙活动优秀案例展示案例分享：旅游分享保险营销沙龙儿童书画比赛保险营销沙龙沉浸式养老规划保险营销沙龙第二单元：实操篇——精品贵宾沙龙策划实操演练一场优秀沙龙的决定因素先定客群VS先定主题？社群式沙龙主题确定贵宾沙龙策划案编制工具：《客户信息分析表》《沙龙客户信息追踪表》《沙龙流程控制表》《沙龙物料管理表》沙龙客户邀约客户短信铺垫与话术客户电话预约与话术客户面谈操作与话术客户回访沟通话术客户当天通知话术演练：短信铺垫、电话预约、面谈操作设计与通关演练沙龙活动人员分工会务组工作安排主持组工作要领主讲组工作要求客户经理组配合要求摄影组取景要求音控组氛围营造礼仪组动作要领会务组组织策划活动流程策划活动宣传策划活动策划案编写——人、财、物、时等安排现场促成话术运用工具：现场促成话术（三句促成法）      促成三大关键点第三单元：现场沉浸式设计协作与产品营销整合沉浸式场景沙龙现场布置设计主持人的呈现工具：常用主持稿      主持流程表主讲人的呈现关注客户互动与交流激发与引导让客户成为你的粉丝工具：教育金规划沙龙主讲全套PPT养老金规划沙龙主讲全套PPT财富保存传承主讲全套PPT结合核心理财规划的营销开发思考讨论：乱场的应对第四单元：沉浸式贵宾沙龙演练研讨策划案设计沉浸式场景建立现场呈现模拟演练沙龙总结复盘演练
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需求解析作为银行理财经理、客户经理——如何深入认识债券基金工具、评估选择质优债券基金？如何挖掘债基特色分辨类型、协助客户有效配置债基？如何结合最新市场行情走势、精准激发顾客购买欲望？如何掌握判别客户财务需求、转化实现客户财富目标？课程目标让学员深层次认识、了解、掌握判别债券及债券市场走势、分析方法步骤；根据若干评估手段甄别出债券基金；结合投资市场最新行情与未来方向，让学员能把握债基选择上达到有的放矢的效果；有针对性地把债基产品融入客户的需求，达到客户采购有目的，产品营销有效果，工具运用合理到位。让学员能通过异议处理的三个层面，从容面对客户提出的债券基金营销异议，高效化解矛盾点；学员收获能掌握债券基金的六种分类方法、六大评估手段、快速判别债券基金特色、定位，并灵活运用债券基金工具配合客户需求；学员能运用“三大核心理财需求”模式，深挖客户需求，结合软件工具快速推算投资方式、投资额度，令顾客购买有的放矢、以终为始，高效实现客户财富目标、并产生债券基金高效营销。面对常见的客户异议，让学员掌握通过“三招制胜法”灵活运用话术，高效化解客户担忧、异议，实现成交；适合的培训对象:理财经理、客户经理适合人数：建议60人/期授课形式及特色线上授课 + 理论精讲 + 实战演练团队学习 + 互动式教学 + 体验式教学模拟演练教学 + 行动学习复盘演练培训周期：1天课程大纲：第一节：债券与债券基金的意义与分类资产配置营销vs产品营销买股票还是买基金？人生要有“基”情债券基金工具定位价值债券工具分析债券的定义债券市场纵观债券的基本分类债券价格影响因素债券投资策略中外债券近年走势分析美国债券市场走势欧债市场走势分析中国债市近年分析最新债券投资策略最新债券市场走势分析货币政策对债券市场影响国债投资策略可转债投资策略债券基金基本分类纯债债基偏债债基积极债基第二节：债基筛选与营销立场债基选择“五问”过往表现如何过往风险评估投资范围管理方质量购买的成本如何衡量债基过往风险标准差夏普比率R平方β系数为什么要关注基金经理基金管理方式如何选择基金经理新债基优势挖掘基金经理管理经验投资理念基金公司其他基金业绩与运作新基金推介法则配置策略降风险提收益收益与风险关系平均收益与收益标准差评估制定符合客户风险的组合配置配置组合的定期管理策略第三节：债基营销核心步骤营销前五要点合适心态清晰目标严格纪律科学方法耐心坚持客户筛选生命周期与需求挖掘决策权甄别购买力甄别面谈沟通暖场沟通需求强化指引债基定位画图分析法促成跟进中短期获利式营销客户邀约沟通近期市场分析短期投资建议债基优劣介绍引导激发促成中短期获利模式营销沟通话术针对不同人群营销债基存款客户债基营销理财客户债基营销退休人士债基营销宝妈人群债基营销白领一族债基营销企业主人群债基营销常见异议处理异议处理三招必胜术常见债基营销异议及应对担心风险关注流动性对股票市场没信心过往失败经验而拒绝第四节：债基营销沟通技巧运用通关演练前期准备每组派遣1人担任“模拟客户”“模拟客户”案例信息导入演练规则说明分组演练演练方式：理财经理与模拟客户一对一通关演练，主要考验理财经理在与客户面对面交流中包括：沟通语言、引导技巧、信息收集、信息解读、销售氛围营造、工具运用、异议处理、营销促成等整体观察。演练点评观察者点评参与者点评老师点评
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需求解析作为理财经理、客户经理——如何找准资本市场特征、发现上涨下跌关键信号？如何有效预防投后跟进、高效应对客户亏损处置？如何在基金出现大亏时、有效化解客户不满情绪？如何引导基金售后复盘、高效维护落实配置方案？课程目标结合宏观经济形势、资本市场最新行情与未来方向，让学员能把握基金投资上达到有的放矢的效果；提升市场分析能力，通过投资法则协助客户寻找合适的基金投资机遇；给客户合理的资产配置建议；让学员深层次认识、了解、掌握判别基金业绩的方法步骤；根据若干评估手段甄别出优质基金；引导客户重新考量资本市场投资特征，明确投资中需要把握的核心法则，持有更好心态对待市场波动。更好把握基金投资的优势。让客户经理能通过把握客户基金亏损后的沟通模式、面对常见异议阶段，作出合理应对，从容面对客户提出的基金亏损异议，高效化解矛盾点；学员收获让学员能构建对经济走势的基本判别手法，通过五大指标、两大政策掌握资本市场动向，引导客户明晰市场波动；能掌握资本市场上涨的八大亮点、市场下跌七大信号，通过资金量、政策面、基本面等三大评估手段，快速判别资本市场机遇，基于基金自身特色、定位，以五大部分判断基金优劣，对客户基金进行高效甄别，开展基金健诊，并引导客户合适调整；掌握围绕不同基金类别、不同异议程度、不同职业人群、不同投资阶段的基金亏损客户的沟通模式，并设计不同应对亏损处理话术，化解客户的不满情绪，找到共鸣点；面对常见的客户异议，设计受伤客户的安抚对策，学员掌握通过“三招制胜法”灵活运用话术，高效化解客户担忧、异议，实现成交；让学员掌握与客户共同回顾过去的投资状况与阶段得失，共同复盘，调整优劣，推进修订，强调售后服务流程，订立行动策略，助推目标实现，让本次培训更落地实用。适合的培训对象:理财经理、客户经理适合人数：建议60人/期授课形式及特色室内授课 + 理论精讲 + 实战演练团队学习 + 互动式教学 + 体验式教学模拟演练教学 + 行动学习复盘演练培训周期：1天   课程大纲：第一单元：信心重构——宏观经济机遇与亮点发现基金亏损首要调整心态的是谁——客户or理财经理？理财经理心态释放与修复信心调整与重建灵魂之问——亏损基金“持有”还是“赎回”？从市场角度分析（后述）从投资者角度分析（风险角度、认知角度、持有基金）资本市场上涨下跌原由规律发现资金量评估——2006、2014、2020市场上涨理由与规律发现政策层面——领导层如何看待中国市场投资者层面——该站在哪个角度看中国资本市场资本市场见底常见特征（八大亮点）资本市场见顶常见特征（七大信号）环球市场历史数据分析中国资本市场历史数据启示资本市场注册制与中特估带来的信号与投资机遇从中国资本市场历史任务内涵找寻找投资机遇近期市场上涨信息是否已经出现？政策层面市场层面资金层面海外中概股分析港股市场展望市场热点板块现状分析科技板块金融板块军工板块新能源板块大消费板块大健康板块新基建板块第二单元：基金健诊评价基金近年表现如何持营基金阶段涨幅、四分法排名同类基金对比业绩参考指数对比累计净值、资产规模的考量因素机构评级查看重要数据分析分红数据启示基金阶段风险评估标准差分析风险系数分析夏普比率分析β系数分析α系数分析基金投资范围考量十大持仓比例与标的参考投资组合历史数据的分析赛道选择与盈利模式选择基金管理人的评价基金经理管理经验启示小鲜肉与老腊肉的差异怎么甄别优秀基金经理头部基金经理是否可行基金投资风格分析基金风格箱的启示基金四大赚钱模式不同风格持有策略基金盈利止盈手段基金亏损止损策略基金换手率的分析业绩评价指标分析演练：基金健诊演练第三单元：基金亏损应对原则与流程客户不满情绪处理原则先处理心情后处理事情耐心倾听抱怨设法平息将心比心迅速处理、避免后患亏损沟通的常见误区推卸责任急于辩解漫不经心敷衍了事亏损沟通核心流程系统分析原有基金优劣提出新投资建议并与原有投资做对比拿出调仓后效果会更好的证据；探寻客户心理，提供具体调仓方案讲清楚后续我们会如何做好异动提醒与策略跟进极端状况应对模式异议处理三招致胜术第四单元：沟通应对——基金亏损应对模式与话术运用不同类别基金客户亏损异议应对纯债基金亏损应对模式固收+基金亏损应对模式权益基金亏损应对模式不同亏损程度客户异议应对略有不满客户亏损应对与沟通话术较为不满客户亏损应对与沟通话术深度不满客户亏损应对与沟通话术极度不满客户亏损应对与沟通话术不同阶段亏损客户异议应对定投客户亏损应对初始投入阶段客户亏损应对中线投资客户亏损应对长线投资客户亏损应对不同类别客户亏损异议沟通话术企业主客户亏损沟通话术白领客户亏损沟通话术宝妈客户亏损沟通话术退休客户亏损沟通话术配置策略降风险提收益收益与风险关系平均收益与收益标准差评估制定符合客户风险的组合配置配置组合的定期管理策略演练：亏损基金应对沟通演练

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