课程背景:
古书《周礼》记载:“以保息六养万民:一曰慈幼,二曰养老”,自古依赖,老有所养就是国人最为关注的,当前养老问题更是社会关注的焦点;夕阳行业,将成为未来社会的核心产业,作为金融行业的主体,银行业如何从中找到机遇,实现服务升级转型、助力业绩提升?成为当前银行业热切的需求点;
本课程,即从解读经济走势为起点,分析判断最新的形势,探究当前重要的投资渠道现状,拓宽受众视界,并结合养老理财的基本原则与操作方法,合理选择投资形式,引导受众认识经济现状,高效解读经济数据,并结合养老这一核心规划,为客户指引合适的金融工具,实现客户财富增长与养老目标达成的追求,并实现金融从业者与客户的共赢!
课程目标:
让受众深层次认知财富管理的目标与意义,理解提升财富管理在人生历程中的意义,掌握理财的三大目标——赚取财富、保存财富、实现财富目标;
本课程面向客户介绍当前中国的养老现状,认清养老对未来发展带来的机遇,激发客户的养老规划准备;
并有针对性地把年金险产品融入的养老需求,达到客户采购有目的,产品营销有效果,工具运用合理到位。
以产品功能定位与资产配置相结合,赋予产品具有更强生命力、吸引力,合理引导客户展开有针对性的采购。
受众能掌握养老金预算快速评估方法、养老金准备常用三大工具、养老金准备六大原则、年金保险对于养老规划的九大优势;
适合对象:
金融业大客户
适合人数:100人以内
授课形式及特色
室内授课 + 理论精讲
互动式教学 + 体验式教学
课程讨论 + 案例视频互动
培训时间:1-2小时
内容纲要:
第一节:社会养老现状分析与延迟养老必然性分析
分享:养老金成本计算400、600、800原则
分享:海外养老模式解读
第二节:保险工具在养老规划中的特色