做企业培训,当然要找对好讲师!合作联系

黄国亮:《赢在起跑线-子女教育金规划》

黄国亮讲师黄国亮 注册讲师 178查看

课程概要

培训时长 : 1天

课程价格 : 扫码添加微信咨询

课程分类 : 亲子教育

课程编号 : 24281

面议联系老师

适用对象

金融业大客户

课程介绍

课程背景:

中国人重视教育,更重视做教育的提前规划,本讲座,面向客户介绍当前中国的教育规划的重要性,以及教育潜在开支,认清教育对未来孩子成长发展的必要性,针对金融企业客户的教育储备需求;激发客户对相关事项的关注与采取具体购买行为。同时结合保险产品实现产品营销;为客户指引合适的金融工具,实现客户财富增长与目标达成的追求,并实现金融从业者与客户的共赢!

课程目标:

让受众深层次认知财富管理的目标与意义,理解提升财富管理在人生历程中的意义,掌握理财的三把“金钥匙”;

从人生的核心需求与目标出发(子女教育),使学员能高效掌握教育储备目标的资金需求、可选择金融工具与工具投放方式;

通过有针对性的引导,让听众了解金融机构产品特性,并作营销引导,令听众能在人生需求中找到自己的需求激发点。

适合对象:

金融业大客户

适合人数

100人以内

授课形式及特色

室内授课 + 理论精讲

互动式教学 + 体验式教学

课程讨论 + 案例视频互动

培训时间:45分钟-1小时

内容纲要:

第一部分: 幸福人生与财富管理关系

  1. 幸福人生与理财的结合
  2. 财富管理三大目标
  1. 创造财富
  2. 保存财富
  3. 目标实现
  4. 家庭案例信息导入

第二单元:子女教育规划安排与金融营销

  1. 双减与教育储备分析
  2. 教育规划必要性分析
  1. 教育金刚需需求分析
  2. 父母是孩子最大的风险
  1. 教育规划分类
  1. 子女教育规划
  2. 自身进修规划
  1. 教育金规划原则
  1. 稳健投资
  2. 长期积累
  3. 分期投入
  1. 教育金规划制定策略
  1. 分期投入
  2. 尽早投入
  1. 教育规划需求分析
  1. 教育费用衡量
  2. 留学费用测算
  1. 教育资金储备工具
  1. 长期储蓄
  2. 政府债券
  3. 银行理财
  4. 保险储备

第三节:保险工具在教育规划中的特色

  1. 保险做教育资金规划的特征
  1. 专款专用
  2. 保证支付
  3. 豁免缴费
  4. 强制储蓄
  5. 附加健康保障
  6. 父母婚变不分割
  7. 长期积累降低成本
    1. 结合教育规划保险营销案例分享
    2. 结合产品针对性营销(可选项)
  8. 产品特色展示
  9. 产品定位分析
  10. 用产品解决退休传承案例展示

黄国亮老师的其他课程

• 黄国亮:青年财商活动
一套游戏,让你轻松导入产品营销   一个身份,让你快速获得客户信任管家工具:《财智掘金TM》理财沙盘《财智掘金TM》是一款由黄国亮老师为主要研发人的模拟人生财富规划游戏,游戏针对新中产客户群体,帮助其树立正确的理财观念、激发其对保险、基金、理财等金融工具的购买需求!游戏由人生棋盘和操作扑克构成,包含8大理财规划、超过20种金融工具,只需要简单引导就能像人生一样自动运转,让玩家在游戏中畅游财富人生。管家课程:《财智掘金养老沙龙》训练营课程内容:0.5天时间内容学习形式第一单元《财智掘金TM》沙盘意义与规则讲解知识讲解第二单元《财智掘金TM》游戏体验游戏模拟第三单元《财智掘金TM》游戏总结演练复盘第四单元养老主题导入与养老保险营销讲解模拟沙龙课程收益:
• 黄国亮:资养新生 老有所依
需求解析古书《周礼》记载:“以保息六养万民:一曰慈幼,二曰养老”,自古依赖,老有所养就是国人最为关注的,当前养老问题更是社会关注的焦点;如何做好养老储备,将成为中国社会新的关注点,大众该如何识别深度老龄化社会的特征,并把握合适的养老储备方法,成为当前热切的需求点;课程目标本课程面向学员介绍当前中国养老现状,认清延迟养老对未来分红险保险发展带来的机遇;针对金融企业客户的养老需求、以及国内养老工具现状与政策特征,找寻大众养老储备的最佳方式;有针对性地把金融工具融入中高端客户的需求,达到客户采购有目的,产品营销有效果,工具运用合理到位。适合的培训对象:金融行业客户授课形式及特色室内授课 + 理论精讲 + 实战演练互动式教学 + 体验式教学培训周期:1-2H   课程大纲:第一单元:“老”化的世界——深度老龄化社会现状与养老趋势为什么要做养老准备?养老必然性考量养老尊严性要求老的定义——状态与心态退休后三大阶段退休养老规划的必要性分析深度老龄化来临养老方式转变预期寿命的延长提前退休计划增强社会保障与养老金资金紧张“养儿防老”理念不可行性养老需求分析评估养老开支方向三步快速算养老成本分享:养老金成本计算400、600、800原则4、养老金规划基本原则本金安全追上通胀持续性要求结合传承关注女性第二单元:基于个人养老金账户的养老储备《个人养老金实施办法》解读个人养老金账户开立与运用特征个人养老金账户税延特征及优势个人养老金账户税延优势挖掘个人养老金账户税延操作细则个人养老金账户四种工具特征与选择理财型养老工具理财型养老工具特征理财型养老优缺点分析保险型养老工具保险型养老工具优势专款专用强制储蓄长期投入降低成本本金安全保值增值稳健资产持续收入终身领取品质生活附加保障兼顾传承储蓄型养老工具储蓄型养老工具优势基金型养老工具养老目标基金优势
• 黄国亮:《岁月神偷-您的养老谁做主》
课程背景:古书《周礼》记载:“以保息六养万民:一曰慈幼,二曰养老”,自古依赖,老有所养就是国人最为关注的,当前养老问题更是社会关注的焦点;夕阳行业,将成为未来社会的核心产业,作为金融行业的主体,银行业如何从中找到机遇,实现服务升级转型、助力业绩提升?成为当前银行业热切的需求点;本课程,即从解读经济走势为起点,分析判断最新的形势,探究当前重要的投资渠道现状,拓宽受众视界,并结合养老理财的基本原则与操作方法,合理选择投资形式,引导受众认识经济现状,高效解读经济数据,并结合养老这一核心规划,为客户指引合适的金融工具,实现客户财富增长与养老目标达成的追求,并实现金融从业者与客户的共赢!课程目标:让受众深层次认知财富管理的目标与意义,理解提升财富管理在人生历程中的意义,掌握理财的三大目标——赚取财富、保存财富、实现财富目标;本课程面向客户介绍当前中国的养老现状,认清养老对未来发展带来的机遇,激发客户的养老规划准备;并有针对性地把年金险产品融入的养老需求,达到客户采购有目的,产品营销有效果,工具运用合理到位。以产品功能定位与资产配置相结合,赋予产品具有更强生命力、吸引力,合理引导客户展开有针对性的采购。受众能掌握养老金预算快速评估方法、养老金准备常用三大工具、养老金准备六大原则、年金保险对于养老规划的九大优势;适合对象:金融业大客户适合人数:100人以内授课形式及特色室内授课 + 理论精讲互动式教学 + 体验式教学课程讨论 + 案例视频互动培训时间:1-2小时内容纲要:第一节:社会养老现状分析与延迟养老必然性分析延迟养老迫切性分析老不可待——第七次全国人口普查数据精读三孩政策、房地产税、双减政策——人口危机组合拳共同富裕对既有养老模式的影响社会养老方式转变延迟退休政策进程老龄化社会发展现状养老需求分析分享:养老金成本计算400、600、800原则养老资金来源分析社会养老自行准备企业养老养儿防老       分享:海外养老模式解读养老的关键词——尊严尊严养老的三个阶段尊严养老的四大障碍尊严保障的现金流保证养老金规划原则本金安全追上通胀持续性要求结合传承关注女性养老金“三脚凳”社会保险现状与趋势分析企业年金商业保险第二节:保险工具在养老规划中的特色专款专用强制储蓄长期投入降低成本本金安全保值增值稳健资产品质生活附加保障兼顾传承结合养老的保险案例分享结合产品针对性营销(可选项)产品特色展示产品定位分析用产品解决退休传承案例展示

添加企业微信

1V1服务,高效匹配老师
欢迎各种培训合作扫码联系,我们将竭诚为您服务