陈飚：供应链金融

课程背景

供应链金融模式以应收账款融资、库存融资以及预付款项融资三种模式为主，供应链企业通过直接提供金融类服务（作为保理商、贷款平台的类金融机构）或者以经营贸易业务的间接方式（垫付+赊销）为供应链上中小企业提供融资服务。

课程收益

使学员掌握供应链金融的概述（定义、产生背景、操作模式、特点）、供应链融资模式（应收账款融资、存货融资、预付款融资）及供应链金融风险环节。

供应链金融新模式——从“应收账款保理”到“区块链+”

课程时间

1天，6小时/天

课程对象

公开课，供应链中从业人员及各级企业家

课程方式

专题讲授+案例分享+问题思考+总结提炼

课程大纲

第一讲：供应链金融概述

1. 定义
2. 国外：一般认为供应链上的参与方与为其提供金融支持的供应链外部的金融服务机构可建立协作，旨在实现供应链贸易的目标，同时结合物流、信息流和资金流及进程、全部资产和供应链上参与经营的主体，这一过程称为供应链金融
3. 国内：一般认为是一种针对中小企业的新型融资模式，将资金流有效整合到供应链管理的过程中，既为供应链各环节企业提供贸易资金服务，又为供应链弱势企业提供新型贷款融资服务，以核心客户为依托，以真实贸易背景为前提，运用自偿性贸易融资方式。
4. 供应链金融与传统贸易融资区别
5. 产生背景

供应链企业资金运营情况

1. 操作模式
2. 延长支付
3. 提前支付获得折扣
4. 合作性仓储管理
5. 特点
6. 不单纯依赖客户企业的基本面资信状况来判断是否提供金融服务，而是依据供应链整体运作情况，以真实贸易背景为出发点。
7. 闭合式的资金运作，即注入的融通资金运用限制在可控范围之内，按照具体业务逐笔审核放款，资金链、物流运作需按照合同预定的模式流转。
8. 供应链金融可获得渠道及供应链系统内多个主体信息，可制定个性化的服务方案，尤其对于成长型的中小企业，资金流得到优化的同时提高了经营管理能力。
9. 流动性较差的资产是供应链金融服务的针对目标，在众多资金沉淀环节来提高资金效率，但前提为该部分资产具有良好的自偿性。
10. 供应链金融框架

第二讲：供应链金融模式

1. 应收账款融资
2. 保理
3. 保理池
4. 反向保理
5. 存货融资
6. 静态抵质押
7. 动态抵质押
8. 仓单质押

1. 标准仓单质押
2. 普通仓单质押

1. 预付款融资

第三讲：供应链金融风险环节

1. 供应链金融外生风险
2. 宏观经济周期
3. 政策监管环境
4. 金融环境
5. 供应链金融内生风险
6. 经营风险

1. 供应链关联度风险
2. 供应链上下游企业信用风险
3. 供应链贸易背景风险
4. 供应链管理及运营风险

1. 财务风险

1. 资产流动性风险
2. 债务融资风险
3. 现金流风险

第四讲：实际案例：代傲电子Supplier Finance Program

第五讲：从“应收账款保理“到”区块链+”：供应链金融新模式

1. 什么是供应链金融
2. 中国供应链金融的发展历程：1.0到4.0
3. 1.0：传统线下”1+N”模式
4. 2.0：线上“1+N”模式
5. 3.0：互联网+供应链金融“N+1+N”模式
6. 4.0：区块链+供应链金融
7. 企业如何切入供应链金融
8. 供应链融资三大基础模式

1. 应收账款融资
2. 库存融资
3. 预付款融资

1. 供应链金融融资渠道

1. 商业保理
2. 小贷公司
3. 融资租赁公司
4. P2P网贷平台
5. 信托公司
6. 私募基金
7. 证券公司

1. 核心企业如何切入供应链金融
2. 什么是区块链
3. 比特币与区块链的诞生及发展
4. 区块链的技术优势

1. 去中心化
2. 共识机制
3. 可追溯性
4. 职能合约

1. 区块链的应用

1. 在金融行业中的应用
2. 数字货币
3. 数字票据
4. 供应链金融
5. 在医疗行业中的应用
6. 在公共服务行业中的应用

1. 供应链金融2025：区块链+供应链金融
2. 供应链金融的瓶颈
3. 区块链应用于供应链金融的三大价值

1. 大幅提高供应链透明度
2. 大幅降低供应链金融交易成本
3. 催生新的供应链金融商业模式

1. 区块链+供应链金融三大模式

1. 核心企业自建区块链底层
2. 供应链金融平台内嵌区块链底层
3. 块链供应链生态圈模式

1. 企业开展区块链+供应链金融的建议