- 需求解析
中国经济正处于转型时期,投资房产是否面临悬崖风险?投资股票是否合适时期?低风险工具无法追及通胀,高风险工具又难以掌控……如何有效地管理与控制金钱财富?是放在众多投资者与金融从业者面前的一道难关。
本课程,即从解读金融基础为起点,分析判断最新的形势,探究当前重要的投资渠道现状,拓宽学员视界,并结合理财的基本原则与操作方法,合理选择投资形式,引导学员认识经济现状,高效解读经济数据,为客户指引合适的金融工具,实现客户财富增长与目标达成的追求,并实现金融从业者与客户的共赢!
- 课程目标
- 提升金融形式市场分析能力,通过投资法则协助客户寻找合适的证券投资机遇;
- 结合投资市场最新行情与未来方向,让学员能把握证券投资种类选择上达到有的放矢的效果;
- 让学员通过了解顾客需求,让保险投资与顾客需求有机结合,把工具转化为财富手段,提升理财经理在顾客心中地位;
- 有针对性地把理财产品融入客户的需求,达到客户采购有目的,产品营销有效果,工具运用合理到位。
- 适合的培训对象:
银行员工、银保人员
- 授课形式及特色
- 室内授课 + 理论精讲 + 实战演练
- 互动式教学 + 体验式教学
- 团队学习 + 案例教学
- 培训时间:1天
- 内容纲要:
第一单元:国际环境形势分析
- 美国:通胀高位、持续加息、潜在衰退风险
- 欧洲:战争持续、两难局面
- 亚洲:危机四伏、对抗加剧
- 台海:美国搞局、台海危机
第二单元:2023宏观经济形势总结
- 2023核心财经指标及分析
- 中国GDP/CPI/PPI/景气调查
- 中国利率走势/存贷款
- 货币供应(M2、M1)
- 中国汇率/外汇管理/对外贸易
- 中国采购经理人指数(PMI)
- 工业增加值
- 中国消费者信心指数/零售销售
- 人民币汇率走势分析
- 当下的潜在挑战
- 发生通缩潜在可能
- 房地产市场走势预期
- 中国制造业的挑战
- ChatGPT的价值、影响与挑战
第三单元:2024资产配置策略
- 资本市场分析
- 政策预期——近期市场政策分析与预期
- 市场预期——市场估值现状分析与预期
- 资金预期——近期市场资金量评估与预期
2、债券市场走势分析
- 债券市场走势分析
- 货币政策对债券市场影响
- 债基、固收+的投资机遇
- 黄金工具走势分析
- 黄金工具定位分析
- 黄金最新走势分析
- 永恒不变的保险配置
- 3.0收益率下保险配置定位
- 深度老龄化的保险营销机遇
- 利率走势预期展望与保险配置
- 房地产市场退潮后的保险机遇
- 医保改革下商业医疗险配置新思路
- 高净值人士财富风险的保险配置应对
- 配置策略降风险提收益
- 收益与风险关系
- 平均收益与收益标准差评估
- 制定符合客户风险的组合配置
- 配置组合的定期管理策略