课程背景:
中国经济正处于转型时期,投资房产是否面临悬崖风险?投资股票是否合适时期?低风险工具无法追及通胀,高风险工具又难以掌控……如何有效地管理与控制金钱财富?是放在众多投资者与金融从业者面前的一道难关。
本课程,即从解读经济走势为起点,分析判断最新的形势,探究当前重要的投资渠道现状,拓宽学员视界,并结合理财的基本原则与操作方法,合理选择投资形式,引导学员认识经济现状,高效解读经济数据,为客户指引合适的金融工具,实现客户财富增长与目标达成的追求,并实现金融从业者与客户的共赢!
课程目标:
● 让受众深层次认知财富管理的目标与意义,理解提升财富管理在人生历程中的意义,掌握理财的三把“金钥匙”;
● 从人生的三大核心需求与目标出发(子女教育、退休养老、财富传承),使学员能高效掌握这两大目标的资金需求、可选择金融工具与工具投放方式;
● 通过有针对性的引导,让听众了解金融机构产品特性,并作营销引导,令听众能在人生需求中找到自己的需求激发点。
课程时间:1小时
课程对象:金融业大客户
适合人数:100人以内
课程方式及特色:
室内授课 + 理论精讲
互动式教学 + 体验式教学
课程讨论 + 案例视频互动
课程大纲
第一讲:共同富裕与财富管理新思路
一、幸福人生与理财的结合
二、共同富裕与财富管理
1. 共同富裕意义与近期举措
1)房住不炒
2)税制改革
3)金税四期
4)三次分配
5)打击大额
6)打击垄断
三、中高收入人士共同富裕下财富趋势
1. 高净值人士财富潜在风险
2. 高净值人士财富管理方向
3. 中产人士财富管理趋势
4. 中产人士财富格局变化
第二讲:结合人生核心理财需求的保险推荐环节
1. 望子成龙教育策略
2. 安享晚年退休计划
3. 身后无忧传承规划
4. 结合产品针对性营销
1)产品特色展示
2)产品定位分析
3)用产品解决退休、教育、传承案例展示