课程背景:
当前理财经理基金销售大部分还处在“产品推销”模式,甚至自己购买基金只是为了任务补充,缺乏对基金投资的基本认识,导致客户体验感不佳,业绩只能靠天吃饭,无法持续稳定增长。
课程目标:
学员掌握基金投资的理念及方法,并学会如何将专业知识转化为客户能理解的通俗语言,在“理财顾问”的人设下带动基金销售业绩的稳步提升。
授课方式:
讲授、案例分析、情景演练、讲师示范、研讨发表、总结点评
课程大纲:
- 证券投资基金(以下简称“基金”)基础知识
- 基金的定义
- 广义基金的概念
- 狭义基金的概念
- 基金的分类
- 按资金募集方式分
- 按投资风格分
- 按份额是否固定分
- 按投资标的分
- 按交易渠道分
- 其它分类
- 基金投资的基本概念
- 基金投资的渠道
- 基金投资的相关费用
- 基金交易的时段
- 基金收益的计算
- 基金的风险
- 基金投资“三步曲”
- 投资目标的确定
- 态度决定一切
- 拿多少钱来投资
- 让时间成为朋友
- 风险承受能力
- 选择基金的关键
- 基金品种的选择
- 构建自己的组合:“核心-卫星”导航投资法
- 基金公司的选择
- 选基金的核心:资产配置比率
- 选基金的参考:技术统计数据
- 指数型基金是很好的选择
- 避免“净值恐高症”
- 基金需要“打新”吗
- 操作方法的实施
- 选前端还是后端收费
- 分红方式的选择
- 长期持有、避免波段操作
- 一次性投资和定投
- 什么时候赎回基金
- 基金膨胀带来的影响
- 基金产品的“带货”
- “带货”的场景
- 短/微信段子“带货”
- 面谈“带货”
- 理财沙龙“带货”
- “带货”的方法
- 先树立“顾问”的人设
- “卖知识”过程中植入产品