贾宏波：商业银行案件防控，行为管理，职业道德与职业操守

要点：

1. 近期我国全方位金融监管要点与思路解读与分享
2. 近期重点监管会议解读
3. 近年的监管主线演进及监管政策框架
4. 近期重点监管领域及其处罚

• 监管罚单简要分析
• 监管罚单中对个人处罚的要点及其思考

1. 员工行为管理，案件防控与内部控制相关文件解读

• 近年来金融机构员工行为管理的监管主线
• 解读《中国银保监会关于印发银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）的通知》
• 解读《银行保险机构公司治理监管评估办法（试行）》
• 解读《银行业金融机构从业人员行为管理指引》
• 解读《银行业从业人员职业操守和行为准则》
• 解读《关于预防银行业保险业从业人员犯罪的指导意见》
• 解读《健全银行业保险业公司治理三年行动方案（2020-2022年）》
• 解读《商业银行防范外部欺诈工作指引》
• 解读《声誉风险管理办法》
• 解读《关于建立完善银行保险机构绩效薪酬追索扣回机制的指导意见》
• 解读《关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》
• 解读《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法）》
• 其他

1. 梳理：近年金融领域司法判决案件特点与案由分布及其对员工的启示
2. 什么是案防以及案件的分类
3. 理解操作风险和案件的关系：为什么要注重照章办事
4. 商业银行案件高发领域和重点关注方向
5. 导致案件发生的思想因素
6. 案防体系建设与长效机制：基本做法与要点
7. 进一步理解案防管理：如何防止以及建议
8. 员工行为相关案例：

• 某银行同业部门票据案例
• 某银行员工非法集资案例及处罚
• 某银行员工非法赌博案例及处罚
• 某银行员工为完成业绩指标违法案
• 某银行员工违法发放贷款案
• 某银行员工违法出具金融票证案
• 某银行员工骗贷案
• 某银行员工私刻公章案
• 某银行员工伪造存单案
• 某银行IT部门内部病毒植入案
• 某银行理财业务飞单案
• 某银行员工挪用公款案
• 某银行员工现金空存案
• 某银行员工信用卡“提现”案
• 某银行员工非法占用客户资金案
• 某银行理财员工侵占客户资金案
• 某银行网点员工侵占客户资金案
• 某银行客户经理非法占用客户资金案
• 某银行员工空壳公司骗贷案例
• 客户经理盗用客户资金赌博案
• 某银行员工服从性违规案例
• 某银行贷款中介案例
• 其他案例

1. 员工行为管理和道德风险

• 什么是行为风险以及对行为风险的进一步思考
• 行为风险与案件
• 行为风险与其他风险的相关性
• 什么是道德风险
• 思考：为什么会发生行为风险事件以及如何改进
• 深入理解合规文化与行为风险
• 牢固树立合规文化

1. “常见”的行为风险诱因及相关案例分享与小结
2. 员工行为管理与排查的实践分享：

• 什么是员工行为画像
• 员工非正常资金往来主要表现形式
• 员工行为画像与排查的主要方法与重点
• 员工行为管理与排查需要注意的问题
• 关注客户与消费者投诉
• 什么是行为控制
• 分享：国内银行普遍采取的员工行为管理方法
• 个人交易账户管理与投资管理
• 日常行为管理的主要方法
• 分享：外国大型银行采取的员工行为管理实践
• 个人交易账户管理与投资管理
• 日常行为管理的主要方法
• 进一步理解：三不为

1. 理解内部控制和内部审计

• 内部控制的要点和抓手
• 内部控制与案件预防

1. 内部人员犯罪及其预防

• 常见的金融从业人员职务犯罪类型
• 预防：流程方面

1. 进一步的思考和启示：

• 如何防范日常业务中的风险：给员工的建议
• 对于工作而言，员工自己需要思考的问题
• 如何预防员工职务犯罪

1. 银行从业人员良好职业操守培养：要点
2. 员工行为管理与合规管理：要点
3. 其他要点与实践经验与分享