做企业培训,当然要找对好讲师!合作联系

贾宏波:商业银行案防,职业道德,合规文化与员工行为管理

贾宏波老师贾宏波 注册讲师 422查看

课程概要

培训时长 : 1天

课程价格 : 扫码添加微信咨询

课程分类 : 合规管理

课程编号 : 4621

面议联系老师

适用对象

银行各部门负责人、银行各条线员工、银行入职新员工

课程介绍

第1章:商业银行监管与合规

 

  1. 2021年央行重点工作会议要点
  2. 2021年银保监会重点工作会议要点
  3. 近期我国全方位金融监管要点与思路解读与分享
  • 监管机构防范和化解系统性金融风险的一系列举措
  • 近期中国经济与金融市场运行要点与合规管理的外部环境
  • 近期重点监管领域及其处罚
  • 近期金融领域相关政策解读与分享
  • 近年的监管主线演进及监管政策框架
  • 2018,2019,2020年监管处罚情况总结与启示
  • 近期监管对银行业员工处罚相关汇总分析
  • 近期监管处罚中与信贷和授信业务相关管的处罚事由汇总分析
  • 小微企业信贷经营的合规风险
  • 消费者权益保护相关政策与指引
  1. 其他分享

 

第2章:商业银行案防管理

 

  1. 案防:如何防止以及建议
  2. 解读《中国银保监会关于印发银行保险机构涉刑案件管理办法(试行)的通知》
  3. 解读《中国银保监会行政处罚办法》
  4. 解读《银行保险机构公司治理监管评估办法(试行)》
  5. 近期传统业务合规案例:
  • 某银行房地产贷款处罚案例
  • 某银行行长出具金融票证案
  • 某银行管理人员私刻公章案
  • 某银行员工挪用公款案
  • 某银行信贷部门内部控制失效的“窝案”及其反思
  • 某股份银行员工挪用客户理财资金案
  • 某银行员工为完成业绩指标违法案
  • 某银行员工同业票据案
  • 某银行供应链金融案例
  • 某银行员工骗贷案
  • 某银行员工信用卡提现案
  • 某银行质押物虚假案
  • 相关法律条款解读和分享
  • 其他相关案例
  1. 什么是商业银行的案防以及案件的分类
  2. 理解操作风险和案件的关系
  3. 商业银行案件高发领域和重点关注方向
  4. 案防体系与长效机制建设
  • 基本做法与要点
  • 案件综合治理与防范的主要措施
  1. 合规风险,案防与法律风险
  • 什么是法律风险
  • 某银行信贷业务团队相关法律处罚与争议案例
  • 某银行行长违规担保案
  • 某银行行业过桥贷款案例
  • 相关法律条款解读和分享
  • 其他相关案例
  1. 其他分享
  2. 小结: 案件预防的重点工作

 

第3章:职业道德,合规文化与员工行为管理

 

  1. 什么是行为风险以及对行为风险的进一步思考
  2. 行为风险与案件
  3. 行为风险与其他风险的相关性
  4. 什么是道德风险
  5. 合规文化建设及其重要性
  • 合规文化与职业道德
  • 风险文化与合规文化
  • 某银行在国外的受到的相关处罚及其思考
  • 职业道德与员工行为:日常工作要点
  • 如何提升职业道德和合规文化
  • 分享:如何理解合规文化的作用-来自大型银行的实践
  1. 解读《银行业金融机构从业人员行为管理指引》
  2. 解读《银行业从业人员职业操守和行为准则》
  3. 解读《关于预防银行业保险业从业人员犯罪的指导意见》
  4. 金融机构的员工行为管理
  • 员工何如审视和思考其自身的价值
  • 员工的培养与考核
  • 什么是一个良好的培训体系:经验分享
  • 风险事件的反思
  • 案例:
  • 某银行管理人员泄露客户信息案件
  • 某银行员工非法集资案例及处罚
  • 某银行员工非法赌博案例及处罚
  • 某银行理财业务飞单及法院判决案例
  • 某银行员工非法挪用客户资金案例
  • 相关法律条款解读和分享
  • 其他员工行为案例
  • 银行业员工常见的职务犯罪行为小结
  • 监管机构规定的“九种人”及相关禁止性规定
  • 分享:国内银行普遍采取的员工行为管理方法
  • 分享:外国大型银行采取的员工行为管理实践
  • 人才培养
  • 日常合规意识的强化
  • 个人交易账户管理与投资管理
  • 日常行为管理的主要方法
  • 进一步理解:三不为
  • 树立清廉的金融文化:监管要求与指引
  1. 理解内部控制
  • 内部控制的要点和抓手
  • 内部控制与案件预防
  • 合规管理从高管做起
  • 案例:
  • 某问题银行高管案例
  • 某银行领导主导的内部控制失效案件及其反思
  • 相关法律条款解读和分享
  • 其他案例
  • 商业银行内部控制建设的相关监管要求
  1. 内部人员犯罪及其预防
  • 流程方面
  • 各级领导方面
  • 思想防线:四个意识,四个自信,两个维护,八项规定
  1. 重新理解三道防线
  2. 什么是五道防线
  3. 启示:
  • 如何防范日常业务中的风险:给员工的建议
  • 如何预防员工个人职务犯罪
  • 员工自己需要思考的问题
  1. 员工行为画像与员工行为排查
  • 什么是员工行为画像
  • 行为画像并不一定是可靠的
  • 员工行为排查的一般内容
  • 员工行为管理,员工满意度与行为风险
  • 美国大型银行对员工日常行为的常规要求与标准:工作经验分享
  1. 其他要点与实践经验与分享
  • 内部控制体系建设历程
  • 操作风险控制与自我评估
  • 对管理者行为约束的一般做法:工作经验分享
  • 如何有效控制员工行为:制度建设与及时的合规惩戒
  • 如何有效控制员工行为:技术系统
  • 员工个人交易账户管理
  • 员工培训与成长

贾宏波老师的其他课程

• 贾宏波:汽车金融公司与汽车金融业务
课程目标与收益:通过对汽车金融行业相关业务的介绍与分析,使学员了解当今中国汽车金融行业的经营模式。通过对典型金融机构产品定价方法的介绍,使学员了解金融产品的常用定价方法和高级定价方法。通过对流动性风险,利率风险等相关风险的分析,使学员了解管理此类风险对金融机构的意义。通过对批发业务和零售业务的分析,使学员了解汽车金融两种主要业务的运行方式。通过对财务报告的分析,使学员进一步了解如何对经销商进行信用分析并识别潜在的欺诈风险。 深入认识行业 汽车金融公司的典型架构与风险管理体系几家典型汽车金融公司的财务分析金融产品的定价金融产品的一般定价方法融资类产品的一般定价方法什么是风险调整后回报率定价中国的利率市场化中国利率市场化对金融机构定价的影响资产负债管理什么是资产负债管理什么是流动性风险管理流动性风险管理的主要监管指标什么是利率风险及其影响因素如何管理利率风险如何管理流动性风险目前中国汽车金融公司常用的资金来源与资金运用汽车行业与汽车金融行业未来发展趋势其他分享 汽车金融业务 近期汽车行业发展态势近期汽车金融行业发展状况当前商业银行汽车金融业务的经营方式与产品当前汽车金融公司的盈利与业务模式汽车金融同业主要产品汽车金融公司的零售业务零售业务的意义汽车金融的零售业务如何操作个人信用评分:国内实践 & 国外实践催收拓展:汽车消费贷款证券化相关介绍其他分享汽车金融公司的批发业务零售业务和批发业务的协同汽车经销商信用评估中的要点重点财务比率经销商评级其他考察点国外:如何评估汽车行业供应商的信用风险贷前调查一般注意事项大型企业审查重点中小型企业审查重点贷后管理如何进行贷后管理早期预警不良资产处置的常用方法介绍:不良资产证券化汽车金融消费者/信贷客户的特点及大数据分析其他分享 批发业务财务分析 认识财务报告资产负债表,损益表,现金流量表,所有者权益变动表合并财务报告和分部报告管理报告和审计报告财务报告之间的关系      财务报表分析要点资产负债表:重点科目与注意事项;资产负债表分析与企业经营策略判断;资金来源与运用平衡损益表:重点科目与注意事项;如何判断盈利的稳定性与收益质量现金流量表:重点科目与注意事项;现金流量表的使用与分析要点财务分析基本框架和财务比率财务分析的高级问题如何衡量现金流与偿债能力财务报表问题识别资产负债表、利润表、现金流量表项目中容易存在不实信息的项目其他注意事项其他分享 
• 贾宏波:企业价值评估实践
【课程目标】通过1-2天比较系统的学习,使学员了解一般企业估值相关的主要方法对各类企业估值方法的适用范围和国内外样本企业的估值实践进行分享和介绍对各类与估值相关的要点,进行系统的介绍使学员了解国际通行的对企业定价和投资决策的方法分享大型机构的信用分析实践,拓宽学员思路分享国际顶级评级机构的分析方法,使学员了解外部投资关注的主要问题 【课程大纲】 第一章 财务报告及其相关性认识财务报告财务会计准则近年变化情况汇总及其对企业财务报告和会计处理的影响基本财务报告:资产负债表,损益表,现金流量表,所有者权益变动表财务报告进阶合并财务报告和分部报告合并财务报告编制和阅读的基本技巧和方法管理报告和审计报告财务报告之间的勾稽关系     第二章 企业财务报告分析信用风险案例:国内与国外企业三张财务报表分析要点和重点项目介绍资产负债表:重点科目与注意事项;资产负债表分析与企业经营策略判断;资金来源与运用平衡;损益表:重点科目与注意事项;如何判断企业盈利的稳定性与收益质量;现金流量表:重点科目与注意事项;现金流量表的使用与分析要点;企业财务分析基本框架和基本财务比率财务报表问题识别:资产负债表、利润表、现金流量表项目中,容易存在不实信息的项目其他注意事项用简洁有效的方法发现企业财报中的问题快速查账,顺查法,逆查法中国注册会计师协会有关财务造假的提示中国证监会有关上市公司造假识别的方法 第三章 债权人视角:企业信用风险识别 信用风险识别与评估要点理解杜邦分析:一个简便的工具大型/跨国金融机构信用风险审查重点大型企业审查重点与财务分析要点中小型企业审查重点与财务分析要点案例总结:若干违约企业财务分析 第四章 外部投资者视角:企业信用风险识别 理解企业信用评级及其与信用风险的关系国际评级机构企业信用评级实践分享评级框架与理念核心关注点评级方法与重点比率样本评级报告点评其他分享 第五章 企业价值评估预备:理解与估值相关的核心问题与概念企业估值的基本理念与思路企业估值的涉及的关键概念与理解企业价值是什么什么是EV和TEV资本成本加权平均资本成本WACC资本资产定价模型净现值CF与DCFFCF与OCFEBITDA,EBITA与EBIT每股收益EPSPE与PBPEGPSPERGMVMAUROE,ROA与ROIC其他理解企业和行业的周期运行什么是发展周期企业周期与宏观周期不同阶段的企业财务状况的不同表现与特点关于同业比较什么是同业比较一般的同业比较如何做 第六章 企业估值的实践企业整体价值评估的基本方法一览不同估值方法的适用范围当前资本市场通行的企业估值方法实践相对价值模型法现金流量折现估值法经济利润估值法市销率法市净率法市盈率法PEG法PER法GMV方法总和法/基于分业务的分部估值法其他方法不同估值方法在证券市场和企业收购中的应用实践传统行业与重资产类企业科技类与高研发投入企业IT类企业医药类企业酒类与消费类企业网站与网络类企业初创与不稳定企业亏损企业快速成长企业并购与企业估值,并购溢价与折价企业并购估值:债权人视角 第七章 财务分析与企业估值的核心:财务预测财务预测的基本方法财务预测的意义如何进行财务预测:理论与实践财务预测与压力测试和情景分析财务预测的注意事项 第八章 拓展:金融工具估值金融工具的分类财务报告相关准则金融工具估值与企业估值的区别企业估值是否受金融投资的影响理解一般工商企业和金融企业的金融工具投资与金融投资相关的财务影响与财务表现债务工具如何估值股权/股票如何估值案例:某上市公司股票估值 课程总结:财务分析与企业估值      
• 贾宏波:企业财务报表分析与造假识别
中小企业的财务分析:要点 中小企业与大中型企业的不同风险:根源是什么同一种营运不同的会计政策的不同结果:盈利或亏损销售收入是不确定的,“盈利”是可变的?三张表就是“一张脸”,如何看?如何进行交叉分析:对于中小企业而言,交叉分析是什么中小企业的交叉分析如何做各类费用单据如何看,如何分析银行的存款何流水如何分析应收账款如何分析其他应收款如何分析如何看老板何实际控制人收付款模式如何影响中小企业的偿债能力与现金流?如何看固定资产的权属对中小企业的影响快速识别中小企业偿债能力快速识别企业的风险大小:信用风险“一目了然”如何理解中小企业的假账现象客户经理是否应该去查账?相关案例 财务报表分析-基础篇 认识与理解财务报表:资产负债表损益表/利润表现金流量表及现金流量表附注所有者权益变动表如何阅读财务报告附注财务报告之间的逻辑与勾稽关系其他认识与理解财务报表-进阶:管理报告和审计报审计报告及其意见的类型与理解如何阅读和理解合并财务报告理解:合并财务报告的编制基础与基本编制框架子公司,合营与联营企业,关联方如何理解分部报告的阅读与分析视角其他财务分析基本框架,财务比率及其理解分析流动性周转能力偿债能力成长能力盈利性杠杆水平现金流分析z评分法其他小结:财务比率分析的正确顺序应该是怎样的 阅读财务报告并识别风险 资产负债表:重点科目分析如何识别和判断主要风险点和业绩粉饰资产负债表分析与经营策略判断资金来源与运用平衡其他损益表:重点科目分析如何识别和判断主要风险点和业绩粉饰如何判断盈利的稳定性与收益质量其他现金流量表:重点科目分析现金流量表的使用与分析要点如何阅读两种方法编制的现金流量表理解企业的现金流转图:现金的来源与运用循环不同的生命周期在现金流方面的表现其他 财务报表分析-进阶篇 营运资金分析什么是营运资金及其影响要素从营运资金判断公司风险水平什么是流动性分析及其与偿债能力的关系什么是长短期的流动性流动性分析的基本做法关于现金的问题大比例现金分红与违约高现金与违约偿债能力与债务调整防止隐形债务还原负债水平理解母子公司及其相关风险点如何识别企业的过度负债与过度投资偿债能力与风险分析的高级方法-更深入的财务分析进一步的理解:EBIT,EBITDA,EBITA 其他分享 财务欺诈识别 识别财务报告数据真实性的一般方法基本的查账方法如何进行同业比较财务造假的一般方法与识别的一般逻辑财务造假识别需要关注的主要财务与经营数据财务造假识别需要关注的财务比率异常企业/借款人违约前的一般财务与经营表现债务人违约的早期研判与财务观察总结近年我国若干企业违约案例分享总结:违约的主要原因与识别 

添加企业微信

1V1服务,高效匹配老师
欢迎各种培训合作扫码联系,我们将竭诚为您服务