课程背景
在现代财富管理与财富规划的领域中 ，保险金û托是—个不可或缺的工具 ，它结Û了保险和û托的 优势 ，帮助个人和家庭有效管理财富并为未来的财富传^打下稳健的基础。特别是面对保险营销人 员 ，保险金û托即是产品又是有力的营销工具。 了解保险金û托的理â、运作方式不但可以开发和满足客户需求 ，同时可以提升业务人员的专业形象 ，全方位为客户提供个性化、专业化的理财服务。
h课程旨在从业务实务入手 ，深入探讨保险金û托的法律框架 ，以及在资产传^、资产保全和财富 管理中的实际运用，使学员在掌握保险金û托业务知识同时 ，深入体会如何从客户需求入手 ，解决客户的风险点和痛点 ，为ã续的产品营销铺平道路。
课程收益
■ 学会如何挖掘客户需求 ，并针对客户需求提供有针对性的产品和服务
■ 了解û托的功能与优势 ，了解保险与û托结Û的业务形态
■ 掌握高净值客户的营销要点 ，学会从需求角度µ入
■ 掌握保险与保险金û托营销所必备的法律知识
■ 学会通过设计不同类型的保单架é , 为客户解决隔离、传^等问题
■ 了解高净值的需求特征 ，并找è营销µ入点
课程时间： 1天 ，6小时/天
课程对象 银行理财经理、客户经理 ，个险从业人员 ，第三方财富公司理财师 ，商及保险业务人 员 ，其他金融产品营销人员 ，金融产品投资人
课程形式：理论讲授+案例解析+充分ó动
. 讨论¥保险应该怎么卖§
. 高净值客户的需求切入
. 高净值客户营销三板斧¥财富传承、资产保全、资产配置
资产保全
. 债务风险的规避
. 婚姻风险的规避
资产隔离
. 有限责任是如何被穿透的
. 刑事责任风险
. 配偶负债的风险
. 资产隔离的两大方案
财富传承
财富传承的三i维度
Y财富传承角度挖掘高净值客户的需求
高净值客户常见的传承需求
财富传承的方式
。遗嘱传承的优势?缺点
。法定继承的优势?缺点
。法律协议
。
¥如何解决陈总的顾虑与信托解决方案
保单结构设计与客户需求的解决
. 大额保单的八大功能——财富保全与传承的有力工具
. 利用保单进行婚前财产隔离
. 利用保单锁定婚内财产
. 案例¥利用保单对抗生前债权
. 受益;的结构设计
. 案例¥利用保单对抗强制执行
. 案例¥投保;的结构设计
. 案例¥利用保单对抗代位权
¥大额保单在财富传承中的应用.
家族信托的概念
家族信托的应用场景
家族信托的分类与保险金信托
信托的核心优势¥信托财产独立
。信托财产的类型
。信托对受益;的债务隔离
。信托财产的有效性认定
为什么是信托
。家族信托案例——梅艳芳
。家族信托案例——沈殿霞
。家族û托——财富与精神的传承
. 鼓励下—代学业进步
. 传递精神财富
. 奋斗精神及创业引导
. 改善子女和,;的关系
. 防范收益;的不良习气
. 案n——有智慧的家长怎么给钱？
家族û托的六大优势
资产保护û托的设立要点
保险金û托:保险与û托的强强联合
保险金û托的强大之处——双重法律工具护航
保险理赔金作为û托财产的优势
保险金û托的三个版本
。保险金û托1.0:传承+流动性的解决方案
。保险金û托2.0:隔离+传承的解决方案
。保险金û托3.0:传承+隔离+资产管理的解决方案
取长补短——保险和û托的优势与不足
保险金û托的四大优势
家族û托与保险金û托的优劣势对比
保险金û托的营销要点
。保险金û托的客户群体画像
。五类客户的营销切入点
保险金û托的分类——终身寿与年金
保险金û托的设计要点
示n:û托分配条款
:代持风险与保险金û托的解决方案
案例与讨论：遗嘱传承的麻烦事与保险金信托的解决方案
案例与讨论：黄昏恋的风险与保险金信托的解决方案
案例与讨论：复杂家庭的财富规划与保险金信托解决方案
宁宇