做企业培训,当然要找对好讲师!合作联系

林承铎:《银行信贷从业人员职业操守及监管走向》培训大纲

林承铎老师林承铎 注册讲师 482查看

课程概要

培训时长 : 1天

课程价格 : 扫码添加微信咨询

课程分类 : 职业素养

课程编号 : 4597

面议联系老师

适用对象

银行各部门负责人、银行各条线员工、银行入职新员工

课程介绍

课程大纲:

一、银行信贷从业人员职业道德教育与监管政策解读

(一) 银监会《银行业金融机构从业人员职业操守指引》解读

(二)单位的商业秘密、知识产权该如何保护?

(三)业务执行中如发现可能发生违章违纪行为该如何处置?

(四)银行工作中的首问负责制为何?

(五)银行工作中的内幕交易、商业贿赂行为有哪些?(案例讲解)

(六)授信、资信调查、融资等业务的从业人员应该遵守哪些要求?

(七)金融机构从业人员相关监管文件解读

二、银行员工职业纪律

(一) 一级法人制度及授信工作中的要求为何?

(二)如何正确理解劳动合同中的相关约定事项及自身权益保障?

(三)合规经营与客户商业秘密的具体案例分析

(四)与银行工作有关的法规、条例及各项规章制度有哪些?

三、权力的运用该遵循哪些原则?

(一)自己所负责的支行发放的农贷,有不是自己辖区内的?

(二)如何正确看待手中的分析权和审批权?

(三)为客户做好“理财师”的角色了吗?为客户把握好来之不易的贷款机会了吗?

(四)是否按照单位下发的制度执行,用好权力?

四、银行职务犯罪案例分析

(一)信贷员16个月骗贷148次—“银行硕鼠”的黑色纪录(利益的把握)

(二)回过礼就不算受贿了? 银行信贷员收礼是否构成犯罪?(廉洁的要求)

(三)客户用假证骗贷百余万案件(责任的承担)

       (四)信用卡诈骗罪构成要件为何?案例分析

(五)吸收客户资金不入账罪构成要件为何?案例分析

(六)违法发放贷款罪构成要件为何?案例分析

(七)窃取、收买、非法提供信用卡信息罪构成要件为何?案例分析

(八)骗取贷款、票据承兑、金融票证罪构成要件为何?案例分析

(九)高利转贷罪构成要件为何?案例分析

 

 

林承铎老师的其他课程

• 林承铎:《银行新员工职业道德及警示教育》培训大纲
前言:       银行新员工职业道德及警示教育培训是指给银行的新雇员提供有关银行工作的职业道德及操守要求,使员工了解所从事的工作的基本要求跟底线,使他们明确自己工作的职责、程序、标准,并向他们初步灌输银行及其部门所期望的态度、规范、价值观和行为模式等等,从而帮助他们顺利地适应银行环境和新的工作岗位,使他们尽快进入角色。       而警示教育也在另一方面对他们工作敲醒警钟,使得金融业从业人员能够熟悉相关的法律法规及案例,避免出现金融违规及违法行为,导致银行及自身权益受损,甚至承担刑事责任。因此,对于金融行业新入职员工进行相关职业道德及警示教育十分重要。 课程大纲:第一部分 银行员工职业道德教育银行员工职业道德(一) 银监会《银行业金融机构从业人员职业操守指引》解读(二)单位的商业秘密、知识产权该如何保护?(三)业务执行中如发现可能发生违章违纪行为该如何处置?(四)银行工作中的首问负责制为何?(五)银行工作中的内幕交易、商业贿赂行为有哪些?(案例讲解)(六)授信、资信调查、融资等业务的从业人员应该遵守哪些要求?(七)银行从业人员投资股票应遵守哪些规定?有哪些限制?二、银行员工职业纪律(一) 一级法人制度及授信工作中的要求为何?(二)如何正确理解劳动合同中的相关约定事项及自身权益保障?(三)合规经营与客户商业秘密的具体案例分析(四)与银行工作有关的法规、条例及各项规章制度有哪些? 第二部分 商业银行法律风险管理一、授信业务中的主要法律风险及管理(一)企业授信业务中的主要法律风险有哪些?如何管理?(二)个人授信业务中的主要法律风险有哪些?如何管理?(三)同业授信业务中的主要法律风险有哪些?如何管理?二、存款结算业务中的主要法律风险及管理(一)企业存款结算业务中的主要法律风险有哪些?如何管理?(二)个人存款结算业务中的主要法律风险有哪些?如何管理?(三)同业存款结算业务中的主要法律风险有哪些?如何管理?三、投资银行业务中主要的法律风险及管理四、资产保全业务中主要的法律风险及管理五、金融创新的主要法律风险及管理(一)创新金融产品的类别(二)法律边缘的确定与法律合规风险控制(三)风险识别及评估六、消费权益保护的法律风险及管理 第三部分 银行员工警示教育一、反洗钱的基本知识(一)典型可疑交易18种特征(二)可疑交易案例分析(三)处于银行反洗钱基础地位与核心地位的制度1.客户身份识别制度2.客户身份资料和交易记录保存制度3.大额交易、涉嫌洗钱的可疑交易及涉嫌恐怖融资的可疑交易报告二、权力的运用该遵循哪些原则?(一)自己所负责的支行发放的农贷,有不是自己辖区内的?(二)如何正确看待手中的分析权和审批权?(三)为客户做好“理财师”的角色了吗?为客户把握好来之不易的贷款机会了吗?(四)是否按照单位下发的制度执行,用好权力?三、银行职务犯罪案例分析(一)信贷员16个月骗贷148次—“银行硕鼠”的黑色纪录(利益的把握)(二)回过礼就不算受贿了? 银行信贷员收礼是否构成犯罪?(廉洁的要求)(三)客户用假证骗贷百余万案件(责任的承担) 第四部分 金融相关刑事犯罪构成要件及案例分析1.金融凭证诈骗罪构成要件为何?案例分析2.票据诈骗罪构成要件为何?案例分析3.信用卡诈骗罪构成要件为何?案例分析4.有价证券诈骗罪构成要件为何?案例分析5.持有、使用假币罪构成要件为何?案例分析6.金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪构成要件为何?案例分析7.吸收客户资金不入账罪构成要件为何?案例分析8.违规出具金融票证罪构成要件为何?案例分析9.违法发放贷款罪构成要件为何?案例分析10.窃取、收买、非法提供信用卡信息罪构成要件为何?案例分析11.骗取贷款、票据承兑、金融票证罪构成要件为何?案例分析12.高利转贷罪构成要件为何?案例分析13.非法吸收公众存款罪构成要件为何?案例分析14.妨害信用卡管理罪构成要件为何?案例分析15.对违法票据承兑、付款、保证罪构成要件为何?案例分析  
• 林承铎:《银行消费者权益保护中的审核与合规》培训大纲
一、银行消费者权益保护组织架构与工作制度体系模式1、银行的消费者权益保护工作委员会机制模式2、合规、审计稽核、人力资源的协作模式3、政策解读:《消费者权益保护工作管理办法》、4、政策解读:《消费者权益保护行为准则》5、政策解读:《投诉处理管理办法》二、银行金融宣传的合规要求与审核要点1、金融营销宣传的正确理解2、金融营销宣传需具备资质或受托于具备资质主体3、非法或超范围开展金融营销宣传的责任与风险4、以欺诈或引人误解的方式对产品或服务进行营销宣传活动的责任与风险5、以损害公平竞争的方式开展金融营销宣传活动的责任与风险6、利用政府公信力进行金融营销宣传活动的责任与风险7、损害金融消费者知情权的责任与风险8、利用互联网进行不当金融营销宣传活动的责任与风险9、违规向金融消费者发送金融营销信息的责任与风险三、银行如何保护个人信息安全       1、客户信息定义与认定范围       2、客户信息保护要求       3、客户信息保护—硬件设施方面要求       4、客户信息保护—软件方面要求(大堂经理)       5、客户信息保护—软件方面要求(客服经理)       6、客户信息保护—软件方面要求(综合柜员)       7、客户信息保护—软件方面要求(个贷经理) 
• 林承铎:《银行消费者权益保护》培训大纲
银行消费者权益保护的监管政策解读消费者权益在银行的公司治理和企业文化建设中的融合问题银行业金融机构董事会在金融消费者权益保护中的履职要求银行工作人员在金融消费者权益保护中的基本要求案例分析金融消费者八项权益解说八项权益的理解八项权益的同业案例分析银行业客户投诉处理机制的建立与优化投诉处理工作流程岗位责任注意事项合规风险和声誉风险的关联性分析银行业金融机构投诉处理部门的工作流程与优化指导职能的体现模式协调职能的体现模式处理客户投诉事项的同业借鉴客户投诉事项处置机制调查核实并及处理结果的处置模式发现金融产品或服务问题的处置模式金融消费者赔偿或补偿的处置模式 

添加企业微信

1V1服务,高效匹配老师
欢迎各种培训合作扫码联系,我们将竭诚为您服务