林承铎：银行合规与反洗钱管理提升

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课程概要

培训时长 : 1天

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课程分类 : 合规管理

课程编号 : 4592

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银行业

适用对象

银行各部门负责人、银行各条线员工、银行入职新员工

课程介绍

第一部分当前的银行合规与反洗钱趋势

一、《商业银行合规风险管理指引》主要内容分析

二、近期国内反洗钱监管趋势分析

第二部分反洗钱管理能力提升与相关风险案例分享

一、反洗钱风险识别与防范

(一)典型可疑交易18种特征

(二)近期新发展的可疑交易案例分析

(三)处于银行反洗钱基础地位与核心地位的制度

 客户身份识别制度

 客户身份资料和交易记录保存制度

 大额交易、涉嫌洗钱的可疑交易及涉嫌恐怖融资的可疑交易报告

二、客户洗钱风险等级管理

(一)客户洗钱风险等级划分

(二)开展客户风险等级划的原则

(三)客户洗钱风险划分的3个等级

(四)划分客户风险等级时应考虑的因素

第三部分商业银行合规管理新趋势与风险防控

一、商业银行合规风险管理体系

（一）董事会的合规风险管理职责

（二）高级管理层的合规风险管理职责

（三）合规风险管理的人员配备

二、合规风险管理机制

（一）合规风险的监测、识别与评估

1. 合规风险监测

2. 合规风险识别

3. 合规风险评估

（二）合规风险的监测、识别与评估的方式方法

1. 合规风险监测、识别与评估的方式

2. 合规风险监测、识别与评估的方法

（三）合规风险监测、识别与评估流程

1. 前期准备

2. 实施阶段

3. 撰写报告

4. 制定优化方案

（四）合规风险预警与整改

1. 合规风险预警

2. 合规风险整改

三、合规案例分享

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