课程概要
培训时长 : 1天
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课程分类 : 银行管理
课程编号 : 4609
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适用对象
银行各部门负责人、银行各条线员工、银行入职新员工
课程介绍
金融稳定委员会成立与监管架构
- 央行宏观监管职能的发展变化轨迹
- 宏观审慎监管MPA体系简要介绍与分析：守住不发生系统性风险的底线
- 化解系统性风险的两个案例：包商银行和锦州银行事件的简介
- 当前金融市场的监管体系
- 近期与当前央行与银保监会监管的主线与思路
- 其他分享与介绍
- 商业银行监管
- 重要法律法规修订
- 中国商业银行监管体系指标架构理解框架
- 商业银行风险监管核心指标：要点
- 监控指标与检测指标
- 风险水平类与风险迁移类指标
- 不良类指标
- 流动性指标
- 盈利能力指标
- 资本充足性指标
- 《商业银行绩效评价办法》解读
- 商业银行的监管评级
- 商业银行公司治理监管评估
- 绩效薪酬追索扣回机制的指导意见
- 其他风险
- 金融行业监管政策解读
- 中国利率市场化解读
- 利率市场化的线路
- 利率市场化政策LPR相关内容
- 利率市场化的影响
- 未来的发展趋势和对商业银行的要求
- 信贷方向与信用风险管理相关政策解读
- 近期监管处罚中与信贷和授信业务相关管的处罚事由汇总
- 固定资产贷款管理办法
- 项目融资业务指引
- 流动资金贷款管理暂行办法
- 个人贷款管理暂行办法
- 商业银行授信工作尽职指引
- 近期对房地产行业强化监管的相关政策
- 商业银行金融资产风险分类暂行办法：解决资产分类问题
- 中国银监会关于进一步加强信用风险管理的通知：强化信贷风险管理
- 大额风险暴露相关规定：解决风险集中度问题
- 金融资产投资公司政策相关规定：解决不良资产处置问题
- 金融企业财务规则（征求意见稿）：解决银行拨备提取问题
- 商业银行委托贷款管理办法
- 分享：如何做好信贷业务的贷前，贷中与贷后：大型银行实践分享
- 普惠与小微相关政策与指引
- 普惠金融发展的主线
- 两增两控与一二五
- 拨备与考核相关政策与指引
- 延期还本付息类政策
- 信用贷款支持类政策
- 强化中小微企业金融服务
- 小微企业金融服务监管评价办法（试行）
- 商业银行小微企业金融服务监管评价指标表
- 银保监办发〔2019〕5号
- 其他
- 互联网存款与互联网贷款相关政策
- 其他分享与介绍
- 合规方向与内控方向管理相关政策解读
- 近期商业银行监管处罚请款简要分析
- 近期监管对银行业员工处罚相关汇总
- 商业银行合规风险管理指引
- 银行业金融机构从业人员行为管理指引：强化员工行为管理
- 银行业保险业突发事件信息报告办法
- 涉刑案件管理办法
- 预防从业人员金融违法犯罪的指导意见
- 中国银保监会行政处罚办法
- 商业银行内部控制指引
- 商业银行内部审计指引
- 其他分享与介绍
- 银行保险机构声誉风险管理办法
- 操作风险管理相关政策解读
- 商业银行操作风险管理指引
- 商业银行业务连续性监管指引
- 商业银行押品管理指引
- 操作风险管理的一般方法
- 其他分享与介绍
- 理财业务方向管理相关政策解读
- 理财子公司净资本管理办法（试行）
- 标准化债权类资产认定规则（征求意见稿）
- 进一步规范商业银行结构性存款业务的通知
- 商业银行理财子公司管理办法
- 其他分享与介绍
- 市场风险与流动性风险管理相关政策解读
- 商业银行市场风险管理指引
- 商业银行流动性风险管理办法
- 商业银行银行帐簿利率风险管理指引
- 交易对手信用风险管理
- 其他分享与介绍
- 资本管理与资本充足管理相关政策解读
- 商业银行资本管理办法（试行）
- 巴塞尔协议相关介绍
- 关于完善系统重要性金融机构监管的指导意见
- 系统重要性银行评估办法
- 永续债发行
- 央行票据互换工具CBS
- 关于商业银行发行优先股补充一级资本的指导意见（修订）
- 商业银行杠杆率管理办法
- 系统重要性金融机构与TLAC
- 其他分享与介绍
- 总结
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- 近期中国的宏观经济运行情况当前全球经济的理解要点当前中国金融行业与资本市场运行状况当前中国宏观经济政策要点当前中国商业银行业的监管思路和监管主线疫情对商业银行经营的影响要点十四五规划与2035远景规划对银行业的影响两会对银行业近期发展的影响双循环如何影响银行业未来中国商业银行业运营的主要挑战未来中国商业银行业发展的趋势当前环境下做好商业银行对公授信业务的主要思考当前商业银行重点支持行业和重点投放行业近期国内战略新兴产业与制造业的发展情况如何看基础设施，交通运输，传统能源，新能源，城投与地产行业人口结构变化对经济，金融和行业的不同冲击商业银行面对利率市场化，定价与混业经营的思考中小银行业的一个趋势：兼并重组金融科技对商业银行的影响与思考其他分享 商业银行的行业分析与行业研究 为什么行业分析在当前时代愈发重要商业银行的行业分析可以做什么经验分享：某国有大型银行的行业分析如何做以及内部设置经验分享：国际大型银行的行业分析如何做以及内部设置经验分享：行业分析如何风险偏好影响投放，客户策略，回报与资本配置经验分享：行业分析与压力测试如何应用到日常信贷管理与授信中去行业分析的主要方法理解企业生命周期，生命周期不同阶段的现金流呈现周期性，非周期性和反周期性行业分享：某些行业的分析框架与要点行业特点经营方式与风险点其他分享与总结 客户准入的一些要点经验分享 客户准入与理解客户：客户准入与如何选择客户信贷客户准入需要考虑的问题客户策略与客户拜访客户策略与计划的制定什么是控制力理解客户战略与策略好客户不一定是好选择对于“垒大户”的思考授信额度是不是越大越好客户评级与回报的思考其他分享授信审批中的信用与还款能力分析要点 小结：近期财务准则变化要点汇总常用的财务与信用分析方法要点现金流分析的主要内容和主要财务比率如何衡量与分析公司的担保能力对于母子公司应该如何分析如何进行财务预测：要点分享如何识别企业/借款人的过度融资与过度扩张如何识别与分析隐形债务其他分享 对公信贷与授信业务贷后管理要点 贷后管理中我们应该如何去做贷后管理与客户策略调整贷后检查与贷后追踪一般做法和要点分享：大型商业银行如何进行贷后检查与贷后管理：流程，内部管理，系统与监控其他分享
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