林承铎：《商业银行法律合规风险防范》培训大纲

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课程概要

培训时长 : 1天

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课程分类 : 合规管理

课程编号 : 4568

联系老师

银行业

适用对象

银行各部门负责人、银行各条线员工、银行入职新员工

课程介绍

商业银行合规与法律风险管理概述

法律的各种形式（法律、行政法规、部门规章在银行具体业务中的体现
行政机关规章与法律之间的选择关系
金融创新业务与合规、合法之间的联系
信贷业务中的合法合规性政策变化所带来的风险隐患
柜面业务中的合法合规政策性变化所带来的风险隐患
银行业务中的法律关系举例
票据法律关系
存款及理财合同法律关系
贷款及担保合同法律关系
合同相对性原则在银行业务中的运用
担保法、物权法相关规定的变化对银行业务的影响
2017年10月民法总则生效后对银行业务的冲击
2020年民法典对商业银行业务的影响
民法典对银行信贷担保的影响
抵押业务的影响
质押业务的影响
留置权问题
保证制度的风险防控
最高额抵押实操中的风险点分析
案例分享
民法典新的合同制度变化对于商业银行合同签订方面的风险影响
合同的订立（要约与承诺。存款及理财具体案例讲述）
合同的变更
合同的担保（介绍担保法及公司法的规定并结合案例讲述）
合同的效力
贷款展期的合同效力
贷款展期中的抵押登记问题
债权转让当中是否需要重办抵押登记的问题
合同的时效与保全（案例讲述）
不安抗辩权
代位权
撤销权的具体运用
保全中如何解决首封法院的问题
违约责任承担
合同生效但不完全履行的解决之道
合同签订但未生效的风险防范

四、公司及合伙企业法律制度解析

1、公司注册资本新规定对银行业务的影响

2、关联企业及集团客户法律风险防范

（1）关联关系的认定标准

（2）向关联企业放款与收款所可能存在的法律风险问题

3、合伙企业的法律责任承担

4、公司法司法解释四对银行开展业务方面的风险变化

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• 林承铎：《商业银行法律风险管理》课程大纲: 目前，商业银行的法律风险体现在几个方面：不良贷款余额和比例指标出现一定程度的恶化，不良贷款反弹压力明显增大；逾期贷款增幅较快，对公逾期贷款不良比倒挂明显；行业性风险继续发酵，部分行业性风险尚未充分暴露；区域性风险突出等。本专题授课将针对商业银行常见的几个法律进行讲授，结合实际案例，对可能出现的信贷业务法律风险、授信业务法律风险、担保业务法律风险等进行分析，培养商业银行从事相关业务的人员具备一定的法律风险管理知识。一、信贷业务法律风险 (一)合同的主体（合同当事人） (二)签订合同前如何审查合同主体 (三)资格审查应提供的主要法律文件 (四)与合同相关的几个重要问题(公证与律师见证、电子合同的效力、传真件的效力、录音录像的效力、无权代理、表见代理、) (五)关于合同文本签章与用印的法律风险问题分析(案例：合同用印签字违规银行权益得而复失) 二、授信业务法律风险 (一)银行代销业务资金投资于政府融资平台的法律风险 (二)委托贷款业务法律风险 (三)同业业务的法律风险 (四)抵押物司法处置过程中的法律风险三、担保业务法律风险 (一)关于公司对外担保的规定 (二)保证担保法律风险与控制 (三)抵押担保法律风险控制 (四)质押担保法律风险控制 (五)最高额担保法律风险控制

• 林承铎：商业银行当前合规管理形式与风险控制: 银行从业人员的职业道德直接关系到银行业的健康发展。社会主义市场经济表现为伦理经济，这是发展社会主义市场经济的内在要求，作为社会主义市场条件下的银行从业人员也必须恪守其相对独特和具体的职业道德原则和规范，重塑银行的道德约束，不仅是银行业防范道德风险的要求，也是商业银行提升经营管理水平、提高员工职业素质、防范经营管理风险的要求。课程内容：一、2020-2021年人民银行、银监会强监管罚单分析（一）罚单数量与区域分析（二）罚单金额与机构分析（三）行政处罚要点分析（四）行政处罚归因分析二、商业银行“三道防线”与风险管理体系建设（一）组织架构与三道防线建设（适当性与有效性）（二）企业文化与风险管理（企业管控三角理论）（三）操作风险管理暨内部控制与合规风险（边际效益递减）（四）近期反洗钱监管要求发展与变化（五）案件防控（非现场数据挖掘技术）三、近期商业银行合规管理变化与监管趋势（一）近期监管机构合规监管趋势与文件解读（二）商业银行应对模式经验借鉴（三）法律法规的新变化对合规业务的挑战与机遇四、近期合规案防案例分析与借鉴（一）银行理财业务案例中的合规分析1. 违规虚假宣传问题2. 信息披露不充分的纠纷分析3. “干私活”“庞氏骗局”“飞单”问题新变化（二）信贷业务案例中的合规分析1. 外部欺诈问题2. 业绩竞争中的违规操作问题3. 内外勾结骗贷问题4. 信贷流程合规问题（三）运营业务案例中的合规分析1. 利用内部账户漏洞，盗取银行资金问题2. 未严格执行开户制度，降低审查要求问题3. 储户存款被骗的处置4. 违规代客操作行为问题风险规避

• 林承铎：《企业投融资法律风险》课程大纲: 课程内容：第一部分投融资合同基本概念一、合同概论1、签订合同的目的2、合同的本质3、什么是好合同？什么是坏合同？二、签订合同的基本原则1、施工合同签订的原则2、建设工程施工合同的无效2.1 分包和转包2.2 工程违法转包的法律后果2.3 案例分析：污水处理工程未依法招标工程款应该如何处理？3、表见代理3.1案例分析：业务员离职后以公司的名义签订的合同是否有效？3.2 项目经理部履约越权产生的表见代理4、建设工程合同的形式4.1 应当采用书面形式4.2 并不完全排斥非书面合同。4.3 案例分析：可以通过传真来签订合同吗？三、建设工程施工合同的主要内容1、建设工程施工合同的主要条款2、《建设工程施工合同（示范文本）》解读2.1 合同协议书的内容2.2 通用合同条款2.3 专用合同条款2.4 解释合同文件的优先顺序3、合同主要条款约定不明确时的解决方法四、签订施工合同的程序1、市场调查建立联系2、表明合作意愿投标报价3、协商谈判4、签署书面合同5、合同登记5.1 案例分析：中建公司的“黑白合同”5.2 关于黑白合同的特别规定5.3合同不备案是否就一定无效呢？5.4如何把握黑白合同的界限？5.5要重视合同的备案五、小结：合同签订阶段的法律风险第二部分合同的履行一、工程合同的变更1、条件2、工程合同的变更程序二、合同的单方面中止和解除1、合同是否可以单方面中止履行？2、合同是否可以单方面解除？2.1 发包人的合同解除权2.2 承包人的合同解除权三、合同履行的原则1、合同履行的4大原则2、情势变更的法律风险3、三大材价格风险的防范四、工程合同履行中常见的法律风险与防范对策1、隐蔽工程的法律风险防范2、工程款（进度款）支付争议的法律风险防范2.1案例分析：某公司的工程款（进度款）支付争议纠纷案2.2工程款（进度款）支付争议的法律风险对策3、竣工结算的法律风险防范3.1案例分析：某公司竣工结算争议纠纷案3.2竣工结算的法律风险与对策4、工期延误的法律风险防范5、案例分析：某项目迟迟不竣工验收该如何处理？6、发包人派驻施工场地履行合同的代表或监理工程师频繁变动的法律风险防范；7、施工图、洽商资料等收集、保管不力，丢失而导致的结算法律风险防范；8、工程设计变更引起的工程价款调增却得不到保护的法律风险防范；9、挂靠的项目经理将工程款挪作他用或虚列成本，给承包人带来的法律风险防范；10、承包人所施工的工程，被其他债权人先予查封，给承包人带来的法律风险防范；11、承包人在分包工程合同中倒贴工程款的法律风险防范；12、合同期限的法律风险防范：菲迪克合同条件、示范文本。五、法律文件的送达的法律风险防范六、提高履约的可操作性应注意的五大问题第三部分违约责任一、承担违约责任的条件二、承担违约责任的形式 1、承担违约责任的3种形式2、违约赔偿赔多少？2.1. 案例分析：施工单位与设备供应商的合同纠纷案；2.2案例分析：橡胶制品厂与火箭厂的合同纠纷案；2.3案例分析：施工企业与仓库的违约赔偿数额纠纷案；2.4非违约方防止损失扩大的义务3、工程合同赔偿损失赔多少？4、违约金4.1 原则4.2 约定逾期竣工违约金的风险及其防范5、索赔5.1 案例分析：武汉三建被索赔3032万逾期违约金案5.2 案例分析：上海某涉外工程索赔案看履约抗辩权的应用5.3 施工索赔的分类第四部分投融资过程中的公司治理、董（监）事会管理及其实务一、公司治理基础及国际视野二、公司治理方法解析(内部信托关系)三、董事会组建与运作四、监事会组建与运作五、董事决策工具实务六、监事执业监督工具实务

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