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林承铎:商业银行全面风险管理

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课程概要

培训时长 : 1天

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课程分类 : 银行管理

课程编号 : 4573

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适用对象

银行各部门负责人、银行各条线员工、银行入职新员工

课程介绍

全面风险管理体系的建立

(一)风险治理架构

(二)风险管理策略、风险偏好和风险限额

(三)风险管理政策和程序

(四)管理信息系统和数据质量控制机制

(五)内部控制和审计体系

 

二、流动性风险管理及最新政策解读

(一)流动性风险的基本内容和流动性风险管理的作用

(二)流动性风险产生的内部因素和外部因素

(三)流动性风险短期计量指标和中长期结构性指标

(四)流动性风险限额的作用、管控、预警、报告

(五)流动性风险的控制手段

 

三、 新时期银行发展

(一)利率市场化对银行盈利能力挑战

(二)农业供给侧结构性改革对银行业务结构的挑战

(三)股权结构不合理与影响公司治理的有效性挑战

(四)市场定位存在偏离与大中型银行形成同质化竞争的挑战

四、合规与风险管理、内控

(一)  新风险管理体系的变动—巴塞尔协议修订的走向

(二)“一、二道”防线的构筑及操作实务

1、银监局对“两加强两遏制”专项检查、内控评价

2、专业条线内部控制重点的梳理

3、内控管理考核的机制强化

4、各业务条线和各机构内控管理考核问责管理

5、第一、二道防线的全面控制和重点控制

 

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前言:商业银行内部控制是指商业银行内部自觉主动地通过建立各种规章制度,以确保管理有效、资产安全,最终实现安全与效率的目标。为此,商业银行内控制度必须在银行内部保证国家有关法律法规和央行监管制度在各部门和各级人员中得到正确且充分地贯彻执行,以有效杜绝内部人员的违规操作、内部欺诈与犯罪行为。听课对象:商业银行支行、分行行长、风险合规部相关人员第一部分  新政策下的商业银行内部控制体系构建 银监局关于建立以风险为导向的内控体系(一)内控合规体系建立与信息共享(二)新政策下的内控体系建设思路(三)互联网金融对内控体系所带来的挑战二、内部控制的产生和发展(一)内部控制的产生(二)内部控制的发展三、内部控制的目标和原则(一)内部控制的目标和作用1. 业绩目标2. 信息目标3. 合规性目标(二)内部控制的原则1. 健全性和有效性2. 适用性和可行性3. 成本效益原则四、内部控制的基本要素(一)管理性监督和控制文化1. 董事会2. 高级管理层3. 控制文化(二)风险识别与评估(三)控制措施和职责分工1. 有效的内部控制制度要求建立适当的控制结构2. 有效的内部控制制度要求实行适当的职责分工(四)信息和交流渠道1. 充分的信息与有效的交流是内部控制制度有效运作的基本要素2. 有效的内部控制制度要求具备可靠的信息系统3. 有效的沟通渠道可以保证工作人员对工作职责与责任的充分理解和信息传递(五)监测行为和纠正缺陷1. 对银行内部控制的整体有效性进行日常监督2. 由独立的工作人员对内部控制制度进行有效而全面的内部审计3. 内部控制缺陷须及时向高级管理部门和董事会报告  第二部分  商业银行如何开展内部控制评价 一、商业银行内部控制评价标准(一)COSO内控评价标准(二)巴塞尔委员会内控评价标准(三)财政部《企业内部控制基本规范》二、商业银行内部控制的评价内容(一)内部控制环境1. 商业银行公司治理结构2. 内部控制政策3. 内部控制目标4. 组织结构5. 企业文化6. 人力资源(二)风险识别与评估1. 对经营管理活动的风险识别和评估2. 对法律法规、监管要求和其他要求的识别3. 内部控制方案(三)内部控制措施1. 运行控制2. 计算机系统环境下的控制3. 应急准备与处置(四)监督评价与纠正1. 内部控制绩效检测2. 内部控制评价体系3. 管理评审(五)信息交流与反馈三、商业银行内部控制评价程序和方法(一)内部控制评价程序1. 评价准备2. 评价实施3. 评价报告形成4. 评价反馈(二)内部控制评价方法1. 符合性测试2. 指标分析法(三)评分标准和评价等级1. 评分标准2. 结果评价3. 评价等级四、商业银行内部控制的组织和实施五、监管当局对内部控制的评价  
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