课程概要
培训时长 : 1天
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课程分类 : 投融资
课程编号 : 4574
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适用对象
董事长、总经理、常务副总经理、总裁助理、人力副总、各部门经理等中、高管人员
课程介绍
制定授信方案基本步骤
1、检查授信申请材料
2、阅读授信申请材料
3、阅读、审核财务报告
4、行业信息
5、上网查询企业资料
二、非财务因素分析
1、企业概况分析
2、组织结构及关联关系分析
3、企业经营优势和经营风险分析
三、财务因素分析
1、基础工作
2、总体财务分析
3、偿债能力分析
4、财务分析结论
四、融资情况分析
1、具体融资情况
2、信用记录
3、企业在我行的存款、结算等综合贡献度情况及变化
4、企业新增融资需求及理由
五、定性分析结论
六、综合分析（定性、定量相结合）并核定授信额度
1、企业发展与国家产业政策及信贷政策的对比
2、融资规模的适度性分析
3、期限结构的合理性分析
4、还款来源的充足性分析
七、授信方案制定的具体案例分析
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- 全面风险管理体系的建立（一）风险治理架构（二）风险管理策略、风险偏好和风险限额（三）风险管理政策和程序（四）管理信息系统和数据质量控制机制（五）内部控制和审计体系 二、流动性风险管理及最新政策解读（一）流动性风险的基本内容和流动性风险管理的作用（二）流动性风险产生的内部因素和外部因素（三）流动性风险短期计量指标和中长期结构性指标（四）流动性风险限额的作用、管控、预警、报告（五）流动性风险的控制手段 三、 新时期银行发展（一）利率市场化对银行盈利能力挑战（二）农业供给侧结构性改革对银行业务结构的挑战（三）股权结构不合理与影响公司治理的有效性挑战（四）市场定位存在偏离与大中型银行形成同质化竞争的挑战四、合规与风险管理、内控（一） 新风险管理体系的变动—巴塞尔协议修订的走向（二）“一、二道”防线的构筑及操作实务1、银监局对“两加强两遏制”专项检查、内控评价2、专业条线内部控制重点的梳理3、内控管理考核的机制强化4、各业务条线和各机构内控管理考核问责管理5、第一、二道防线的全面控制和重点控制
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