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林承铎:《国有企业投融资风险管理》培训大纲

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课程概要

培训时长 : 1天

课程价格 : 扫码添加微信咨询

课程分类 : 投融资

课程编号 : 4541

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适用对象

董事长、总经理、常务副总经理、总裁助理、人力副总、各部门经理等中、高管人员

课程介绍

一、《企业国有资产法》、《企业国有资产监督管理暂行条例》等合规政策解读

1、企业国有资产监督管理体制

2、履行出资人职责的机构

3、国家出资企业相关问题解析

4、国家出资企业的管理者

5、关于涉及企业国有资产权益的重大事项

二、国有资产评估与处置的法律合规问题分析

1、关于法律适用范围

2、出资人制度有

3、履行出资人职责的机构范围

4、履行出资人机构的权利

5、禁止或限制关联方交易

6、国有资产转让的定义

7、国有资产转让的原则和方式

三、股权投资的股权设置与公司利益最大化

1、股权投资当中的公司治理

2、股权投资当中的股权设置(内部信托关系)

3、董事会组建与运作

4、监事会组建与运作

5、董事决策工具实务

6、监事执业监督工具实务

7、股权投资的案例解析(含德国、美国公司治理案例分享)

8、股权权益保护与公司利益最大化的平衡

四、证交所的制度、规定、证券交易

1、上市公司信息披露管理办法

(1)《公司法》 及相关法规信息披露要求解读

(2)《证券法》 及相关法规信息披露要求解读

(3)《上市公司信息披露管理办法》 信息披露要求解读

2、公告(年报、中报和季报)的主要内容

3、临时报告的内容

4、信息披露管理要求

5、上市公司信息披露直通车

6、上海证券交易所行业信息披露指引

7、会计准则主要披露要求

8、关联方披露

9、在其他主体中权益的披露

五、上市公司信息披露关注点及风险

1、信息披露违法行为

2、信息披露公告内容的重大误导风险

3、重大事项的关键信息遗漏风险

4、选择性披露对股价可能产生重大影响的重要信息引发的风险

5、上海证券交易所上市公司信息披露工作评价办法

(1)评价内容

(2)评价方式和标准

(3)评价实施

六、证券交易信息披露的风险管理

1、信息披露中的保密及内幕信息的管控

2、信息披露后的反馈及应对

3、信息披露工作的评价和责任追究

4、上市公司内部控制相关披露的实施

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一、金融消费者权益保护(一)金融消费者权益保护的国际经验 1、通过立法明确金融消费者权益保护的金融监管目标,并且成为金融机构监管的基本职责2、规范投诉机制,加强金融机构的金融消费者保护制度建设3、通过金融行业组织维护金融消费者的正当权益 4、积极寻求金融消费者权益保护的国际合作(二)目前在保护金融消费者权益方面存在的主要问题 1、非法采集信息、越权查询或违规使用信用报告 2、违法收集、保存、使用和对外提供个人金融信息3、因金融机构管理不善,导致个人金融信息泄露和滥用4、收集与业务无关或采取不正当方式收集信息5、构篡改、违法使用个人金融信息6、违规办理银行卡业务、信息披露不全面或不充分、收费标准不透明或不合理、资金安全缺乏保障、收单业务不规范等问题7、违规签发票据、违规压票退票、截留挪用客户资金、无故拒绝付款、不按规定办理挂失止付8、泄露个人、企业银行结算账户信息,不按规定为存款人开立、变更、撤销账户等问题9、违规收付人民币,或在假币收缴与鉴定、残损币兑换等方面违反相关法律、法规和规章规定10、违规结售汇、未按外汇管理规定办理外汇业务、无故拒绝汇兑等问题11、违规泄漏客户身份资料和交易信息等问题二、银行信贷业务风险案件防控(一)借款合同法律关系分析(二)主要担保方式法律知识:保证、抵押、质押、留置和定金(三)与信贷人员相关的物权法和和婚姻法相关法律知识(四)与信贷人员相关的民法和破产法相关法律知识1.贷款主体的法律风险防范与控制2.信贷业务合同签约和管理的法律风险防范与控制3.信贷业务合规的法律风险防范与控制4.担保业务的法律风险防范与控制三、商业银行合规风险管理(一) 银监会《银行业金融机构从业人员职业操守指引》解读(二)单位的商业秘密、知识产权保护(三)业务执行违章违纪行为处置(四)银行工作中的首问负责制(五)银行工作中内幕交易、商业贿赂行为(六)授信、资信调查、融资业务从业人员守则 四、商业银行风险管理(一)授信业务中的主要风险及管理1.企业授信业务风险2.个人授信业务风险3.同业授信业务风险(二)存款结算业务中的主要风险及管理1.企业存款结算业务风险2.个人存款结算业务风险3.同业存款结算业务风险五、银行反洗钱(一)典型可疑交易18种特征(二)可疑交易案例分析(三)处于银行反洗钱基础地位与核心地位的制度1.客户身份识别制度2.客户身份资料和交易记录保存制度3.大额交易、涉嫌洗钱的可疑交易及涉嫌恐怖融资的可疑交易报告  
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一、企业融资后的公司治理、董(监)事会管理及其实务1、公司治理基础及国际视野2、公司治理方法解析(内部信托关系)3、董事会组建与运作4、监事会组建与运作5、董事决策工具实务6、监事执业监督工具实务7、公司治理案例解析(含德国、美国公司治理案例分享)8、公司治理解决方案分享二、企业融资后的内部控制与风险管理1、内部控制标准框架2、内部控制基本原则和总体要求3、企业内控的制度支持4、关键流程内部控制设计5、集团内控体系设计6、内部控制实务案例分析三、企业融资后的合伙人合作模式1、合伙人与总部的关系 2、合伙人与客户的关系3、合伙人与分包伙伴的关系 4、合伙人与核心经理的关系5、合伙人与社区的关系四、投资人股权设置模式1、“期股”方式2、“帐面价值增值权”方式 3、“年薪”制4、“员工持股计划”模式 5、“虚拟股票”激励方式6、“股票增值权”方式 7、“延期支付计划”模式8、“股票期权”方式 9、“业绩股票”方式五、案例分享 
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自2009年起,中国零售银行业收入以每年30%的速度递增,并有望于2020年突破2.6万亿元人民币(超过4300亿美元)大关。届时,中国将成为亚洲最大的零售银行市场,各零售银行争夺客户的竞争将愈演愈烈。商业银行应按照重要风险点专项治理工作责任分工,迅速对本专业涉及的风险点业务和管理制度进行认真梳理,现结合日常管理工作情况,分析涉及风险点存在的隐患、风险薄弱环节及重点防控措施。 课程内容:一、在U盾申领风险治理方面1、存在的隐患:2、风险薄弱环节:一是申领时,是否重点审核申领人的身份,是否经核实无误后办理出库手续;二是空白U盾实物领取时,出、入库人员是否当面点清并办理交接;三是凭证库管库员与柜员间办理U盾的发放时,是否当面核对实物与核算要素系统中发放数量一致;四是营业终了,柜员是否对未使用的空白U盾必须入保险箱(柜)保管。3、重点防控措施:一是每日营业终了经办柜员及营业经理根据当日领用数、结存数与核算要素管理系统的数据进行核对,无误后将剩余的空白U盾入库(柜)妥善保管;二是凭证库管库员每周至少一次清点库存实物,并与会计要素管理系统相关信息核对相符后,打印《要素库存明细登记簿》,进行签章确认。三是营业经理按周对网点空白重要凭证、重要物品管理进行检查。     四是严格执行“本人办、交本人、本人签”原则。 二、在客户营销与维护风险治理方面1、存在的隐患:2、风险薄弱环节:一是在营销理财产品时是否主动向客户进行风险提示;是否误导客户购买与其风险认知和承受能力不符的产品、采取有意隐瞒或歪曲产品重要风险信息等欺骗手段销售产品;是否存在与客户私下签订任何形式的协议文书,或向客户作任何超授权的单方面无条件承诺;二是办理业务时是否与客户沟通,分析和引导,帮助客户选择正确理财方式。3、重点防控措施:一是加强专业人员队伍建设;二是增强营销人员的风险识别与防范能力。 三、在员工参与赌博风险治理方面1、存在的隐患:2、风险薄弱环节:一是对重要岗位人员是否定期开展排查监测;二是对员工异常行为和通过赌博输赢钱物的现象是否能及时发现。3、重点防控措施:一是加强员工思想教育引导;二是定期对重要岗位人员进行监测;三是与网点员工签定远离赌博承诺书;四是要求党员干部率先垂范、模范带头、做好表率作用;五是设立专用举报箱,公布长期举报电话;六加大员工行为动态日常排查频率及力度。 四、在基层机构负责人越权行事风险治理方面1、存在的隐患:2、风险薄弱环节:在处理业务审核或审批(提取大额、新开户、新注册网上银行、反交易、法院查、冻、解、扣业务各一笔,)中网点经理或营业经理是否按规定流程处理业务,是否按规定履行签字手续,是否存在违规经营或挪用资金情况。3、重点防控措施:一是规范网点负责人行使的权力范围,严格监督和管理;二是加强网点负责人工作时间的动态管理,要求按规定时间到岗、在员工面前以身作则、登记和检查其工作日志、不定期突击检查其去向等等;三是与网点员工开展面对面的沟通与交流,进而全面掌握网点负责人的思想动态;四是在检查处罚中严格执行有关规章制度。 五、在客户经理管理风险治理方面1、存在的隐患:2、风险薄弱环节:一是个人客户经理是否具备任职资格;二是个人客户经理是否严格执行客户资料保管和使用的规定,有无将客户信息外泄,将客户资料带出营业场所,或因工作变动将客户信息带离岗位的现象;三是个人客户经理岗位是否严格设置管理权限,是否存在个人客户经理违规兼职,或持有营销系统操作权限之外的权限卡、授权卡等的现象;四是个人客户经理是否存在代客户保管现金、银行卡 、存单、存折、有价证券、贵重物品或代客户办理业务。3、重点防控措施:一是加强对个人客户经理的思想道德教育、分类指导和业务帮扶,防止出现制度空白和监控盲区;二是分析个人客户经理思想动态行为,掌握每位具体人员、具体岗位日常存在违规情况及安全隐患,三是落实客户的回访工作四是按期、突击对个人客户经理轮岗,或安排强制休假。五是及时将离岗客户经理的柜员号在个人客户营销管理系统(PBMS)冻结、删除的。 

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