课程背景：
本课程是银行新员工入职培训的金融知识基础课程，主要侧重于货币金融基本理论和基本知识的传授，力图规范化、准确化、趣味化。课程目的与任务主要是系统掌握货币金融基本理论、金融基本知识和基本原理，了解金融实践的新形势、新变化，提高运用金融原理分析、解决实际问题的能力，以便为学生奠定良好的理论基础。
课程特征：
本课程与大学本科的金融学/货币银行学/金融学原理课程不同之处在于，本课程更多结合银行工作实际有选择性的阐述金融学理论，更加生动有趣。但不适合相关的考试、备考、金融数字理论研究等。
课程收益
1、认识金融基础两大核心——货币与中央银行，掌握其作用、政策对经济、投资产生的影响。
2、对于六大类常见的理财工具进行深入认识，同时认识潮流的互联网金融工具，提升学员的金融敏感度
3、让学员能高效向客户阐述不同工具的特质，结合经济形势给客户合适的配置建议让学员从“金融菜鸟”向“金融达人”华丽转身
课程时间：0.5天（3h）；
课程对象：银行等金融机构从业人员（新员工为主）；
课程人数：学员控制在60人以下为佳，将上课学员分为8小组或8组，以鱼骨形排列，中间留空（面积约6㎡）
课程方式：教师授课+情景演练点评分析+分析研讨+现场演练
课程大纲
第一讲：货币基础知识
导学案例：货币的战争从来都没有停止过
一、货币的起源与货币本质
案例：货币的发展阶段
二、货币形式发展的五种形式
三、信用货币种类及层次
1、M0/M1/M2的含义
2、货币乘数与派生存款
思考：央行投放多少基础货币合适呢
四、通货膨胀与通货紧缩
1、通货膨胀与紧缩的指标——东方财富数据中心
2、通货膨胀的对策
五、货币的“价格”——利率
1、我国历史利率水平
2、全球利率水平带来的思考
第二讲：金融机构及金融市场概述
一、金融机构体系的构成
1、我国金融机构体系的构成
2、我国金融机构体系的构成
二、央行的职责概述
1、央行的职责
2、货币政策概率——银根松紧
三、政策性银行的职责概述
四、商业银行的职责概述
1、商业银行的产生和发展
2、金融创新的内容
3、存款货币银行的类型与组织
4、存款货币银行的三大类业务
五、其他金融机构概述
1、基金公司的业务与银行链接
2、证券公司的业务与银行链接
3、保险公司的业务与银行链接
六、央行货币政策概述
1、货币政策目标
2、货币政策工具
3、货币政策的传导机制和中介指标
第三讲：金融工具概述及金融工具运用
一、金融工具的分类
1、债权债务类——债权关系
2、股权类——所有权关系
3、商品类——大宗商品合约关系
二、股权类金融工具
三、债权类金融工具
三、商品类金融工具
四、其他类金融工具
五、蓬勃发展的互联网理财
第四讲：新时代下银行业的危机和竞争策略分析
小组讨论：我们最大的竞争对手在哪里？
一、外部环境：当前形势下我们的竞争策略和环境
1. 网络金融对我们的冲击规模
2. 我们在客户选择策略上的失误
二、内部产品与策略：我行产品组合架构模块分析
1. 长尾客户及长尾理论的作用
2. 2019-2023年，存款都到哪里去了？
资料：新形势下财富分配格局的形成
三、金融（银行）市场上的“降维打击”来势汹汹
案例讨论：支付宝和微信在支付市场的布局
四、人工智能下的银行网点发展趋势
1. 不可替代的岗位和最先消失的岗位
2. 人工智能——猜你喜欢背后的逻辑秘密
案例讨论：微众银行和网商银行的发展趋势
邱明