课程背景：
"现金为王"一直以来都被视为企业资金管理的中心理念。企业现金流量管理水平往往是决定企业存亡的关键所在。在面对日益激烈的市场竞争，企业面临的生存环境复杂多变，通过提升企业现金流的管理水平，才可以合理的控制营运风险，提升企业整体资金的利用效率，从而不断加快企业自身的发展。现金流(Cash Flow)是指一段时间内企业现金流入和流出的数量。从企业整体发展来看，现金流比利润更为重要，它贯穿于企业的每个环节。企业的持续性发展经营，靠的不是高利润而是良好、充足的现金流。
企业现金管理主要可以从规划现金流、控制现金流出发。规划现金流主要是通过运用现金预算的手段，并结合企业以往的经验，来确定一个合理的现金预算额度和最佳现金持有量。如果企业能够精确的预测现金流，就可以保证充足的流动性。企业的现金流预测可以根据时间的长短分为短期、中期和长期预测。
如何更好的理解企业资金管理？如何做好现金流的规划？本课程理论结合实践介绍置业资金管理的理念和实际操作的实务，有助于学习提升资金管理能力。
课程收益：
● 理解现金流和资金管理的理念和内涵；
● 熟悉掌握企业资金管理中的关键要素；
● 熟悉掌握资金的运作方式；
● 熟悉掌握资金管理的重点；
课程时间：1天，6小时/天
课程对象：企业中高层管理者
课程方式：课程讲解、案例解剖、分组研讨、总结分享
课程大纲
第一讲：认识企业资金管理
一、什么是企业资金管理
1. 资金的定义：是指企业用于运营的货币资产
2. 资金管理的定义：企业资金管理是指企业对资金进行计划、组织、指挥和控制的过程。
3. 资金管理的目的：保持企业的流动性、提高企业的盈利能力，资金对企业的发展至关重要，资金的合理使用能够提高企业的效益和竞争力。
二、资金的来源
三、企业资金管理中的关键要素
1. 预算控制：通过制定预算和实现预算控制来达到资金管理的目标。
2. 现金流量管理：有效地管理现金的流动性和流向，提高企业效率和规避风险。
3. 资金融通和融资：通过合理的融资措施保持企业的流动性，并为企业未来的发展提供资金支持。
四、企业资金管理的实践意义
1. 提高流动性和盈利能力；
2. 降低成本，提高效率；
3. 提高企业的融资能力；
4. 提高企业的风险管理水平；
5. 促进企业的持续发展。
第二讲：企业资金管理实务
一、资金的运作方式
二、企业资金管理的基本流程
1. 战略规划：确定企业的财务目标和优先级。
2. 预算编制：制定各项预算，如资本预算、运营预算和经常性预算等。
3. 预算执行：监督和控制各项支出和资金流动，确保预算的实施。
4. 资金融通和融资：通过不同的融资方式解决企业短期和长期资金需求，如信用贷款、货币市场资金、发行债券等。
5. 监督和报告：根据企业发展的需要，建立监督和报告体系，反馈资金管理情况。
三、资金管理的重点
总结（结束）
温茗