【课程背景】
近年来,国内外的领先银行纷纷全力投入业务创新与转型。截至2020年,中国互联网金融的市场渗透率已达62%,移动支付用户超过7亿人。全球1000大企业里面,67%已经把数字化与敏捷创新定为企业级转型战略。从全球来看,国际领先的银行平均每年投入税前利润的17%~20%用于数字化与敏捷转型。
思考:突如其来的新冠疫情,对商业银行产生了哪些改变和挑战?
当今社会正在经历百年未有之大变局,各种黑天鹅事件层出不穷,一个不稳定(volatile)、不确定(uncertain)的、复杂(complex)的、模糊(ambiguous)的世界呈现在所有企业面前。传统银行正面临金融科技巨头的挑战,金融业务转型迫在眉睫。 各商业银行急需找到转型策略和方法,以应对不断发生的变化。
传统银行如何找到向敏捷银行转型的方法?以及快速转型的动力。首先要转变思想:从传统以产品为中心的思维方式,向以用户为中心的敏捷思维进行转变,找到个性化、差异化、定制化的用户场景体验创新点,并依靠敏捷银行新型组织快速批量获客。同时实现用户场景的数字化、自动化、敏捷化,利用金融科技增强普惠金融和实体经济的支持能力,积极推动敏捷化转型,从而转型成为以用户为中心,内部简约化,外部差异化,整体协同数字化的敏捷金融企业。
【课程特点】
【学员收益】
随着数字化时代的来临,商业银行对创新人员的需求呈现爆炸性增长,其中实战能力在产品设计领域至关重要,一名出色的创新与产品设计者需要通过经历各种各样的实战分析,吸取经验教训以持续成长,光靠教科书上的那些标准案例,只能成为学者,不能直接在创业中“落地、见效”。随着创业创新的需求的迅速增长,相关人员迅速提高自身实战能力的愿望正在变得日益迫切。
本课程定位为业务与产品创新实战操作,围绕敏捷银行金融产品经理及创客运用微创新设计的主要方面开展:(1)深入理解敏捷创新思维;(2)对用户场景体验、市场进行精准分析;(3)产品设计技术;(4)产品运营管理;(5)产品数据分析。
在同步学习和操练中能超越传统产品设计的方法和工具的局限,聚焦于对产品微创新设计、挖掘经验的领悟,从而“学以致用、举一反三“地提高自身的实战能力,回到工作岗位上可以立刻解决创新与获客中的实际问题,提升商业银行竞争力。
【课程大纲】
第一讲:全球颠覆式创新浪潮
案例分析:价值储存(“存”)、获得信用(“贷”)、资金转移(“汇”)
第二讲:基于用户场景体验的创新思维
1,用户思维
——把握用户的核心需求
——如何利用用户体验开展营销
案例分析:从用户投诉服务质量,到用户感觉不到服务
2,简约思维
——“简”是王道
——如何“简”而不“乏”
3,极致思维
——抓住用户痛点
——如何把握兴奋点
4,迭代思维
——先开炮后瞄准
——如何有效微创新
5,流量思维
——如何正确的薅羊毛?羊毛出在猪身上让狗付费
——如何规划数字化金融商业模式
案例分析:腾讯微众银行互联网金融模式
6,社交思维
——口碑的独特优势
——如何把握口碑的关键节点
7,大数据思维
——大数据现代企业的仪表盘
——如何让大数据助力高效运营
案例分析:从路人甲,到数据源,商业银行开启大数据时代
8,平台思维
——建设生态圈
——如何建立互联网时代的联盟
案例分析:戴尔开启互联网金融模式——通过现金流转型金融行业
9. 跨界思维
——行业边界的模糊
——故宫如何做颠覆式创新
案例分析:BAT、京东、华为相继推出互联网金融平台
第三讲:敏捷式创新策略和路径
场景练习: 15个经典敏捷创新模式
第四讲:敏捷创新方法论
案例分析:蚂蚁金服用户征信风控产品设计思路
课上实战练习:围绕用户场景体验,搭建敏捷银行创新设计模型、方法与流程。
场景练习:通过精益画布,寻找、分析并定义新业务、新产品,创造敏捷银行的机会