课程背景：随着我国财富人群越来越多，人们的保险和理财意识越来越强，数千万，上亿元的大额保单和高额理财不断涌现，大额保单和理财产品不仅收费高，收益好，而且涉及的知识面广，是广大普通保险代理从业人员和银行高端客户经理“可望而不可求”的业务。当前保险精英和银行高端客户经理应提升危机意识，从“卖产品”、到“卖服务”再到“卖筹划”是发展趋势，“保险人（银行人）+法律人”汇集的智慧是保险团队竞争胜出的有力保障。针对大额保单和银行理财产品高端客户，正在从“买服务”向“买筹划”发展。提供“综合财富管理方案”，才可以签下大额保单和银行高额理财产品。
课程收益：
1、通过专业律师的培训，掌握财富管理工具的综合应用，主动提供保单大客户的“痛点”在财富管理问题及潜在问题。
2、站在客户的角度，为其匹配和制订财管方案，通过和其他财管工具的综合应用，制订并实施全套家庭、家族财富管理方案。
3、进一步增强客户与保险（银行）精英的服务粘性，顺利签下大额保单和与高端客户关系。
授课时长：2小时
课程对象：1、有志于从事大额保单服务的保险界精英
2、各大银行私人银行部财富顾问、客户经理
3、家族办公室及第三方财富管理公司财富顾问
课程方式：讲解+问答+案例分析+图表课程特色
1、其他老师无法比拟的专业优势：李老师系资深专业律师，法律功底深厚、办案实践经验丰富，法律培训针对性、实操性强，内容均为办案实例，来自日常生活，以案说法，具有独特的专业优势。
2、其他律师无法比拟的讲课技能和风格：李老师对课件及案例进行精心设计，逻辑严密，构思巧妙，把法律知识融入到生活社会现象；讲课风格生动风趣，寓教于乐；讲解法律深入浅出、通俗易懂，让学员听得懂、愿意听；综合运用文字、图片、影音、互动等方式，充分调动学员的积极参与互动、现场理解感悟，课堂气氛轻松活泼，摆脱了纯讲理论的刻板模式，取得了较好的效果。
课程大纲第一讲： 股权与夫妻、家庭与家族财产一、配偶一方作为股东的权利与义务
1、婚姻关系中股东权利与义务
案例：婚内父母赠与子女的股权是否为夫妻共同财产？
2）婚前股权婚后增资的性质认定
案例：婚后对公司的增资是否属于夫妻共同财产？
2、股权在离婚中的分割问题与预防措施
案例：离婚时，夫妻是否应按工商登记的比例分割股权？
3、配偶单方转让公司股权效力认定
案例：一方转让股权是否要征得配偶的同意？ 案例：某网络公司因离婚导致转让股权纠纷案4、夫妻债务
公司财产区别于家庭财产的独立性
案例：公司资产是否等于股东个人财产？
“一人公司”债务与家庭财产的关系
案例：一人有限责任公司如何承担“有限”责任？ 3）借款出资及第三方垫资与夫妻共同债务的承担案例：借款出资是否等于股权代持？
二、股权代持在离婚案件是与非
1、如何认定隐名股东与显明股东？
3、配偶一方是否为显明股东的认定
4、公司章程如何约定隐名股东与显明股东？
5、隐名股东与显明股东的风险与与防范案例：隐名股东与显明股东之争
案例：夫妻反目导致公司陷入控制权之争
案例：名义股东转让代持股权，隐名股东能否要求返还股权？ 案例：名义股东死亡，代持股权如何继承？
案例：夫妻一方代持第三人的股权，离婚时是否被分割？
第二讲、继承关系中股东权利与义务
一、股权继承的资格
1、未成年人作为公司发起人的资格问题案例：未成年人能否成为公司股东？
2、未成年人继承股权的路径及纠纷预防
3、未成年人继承股权的其他问题
案例：多个子女争着继承股权，谁来当股东？
二、不同类型公司的股权继承
1、有限责任公司股权的继承
案例：股权继承后，公司股东人数超过法定人数或股权无人继承怎么
办？
案例：股东未履行出资义务，继承人能否继承股权？ 案例：能否通过公司章程规，限制股东资格的继承？ 案例：拥有外国身份能否继承股权？
结语：股权纠纷是企业家最常面临的财富风险，股权财富的风险可控才能够守住财富、保全好财富、传承好财富、享受财富带来高品质生活！
李令秀