【课程背景】
随着我国财富人群越来越多,人们的保险和理财意识越来越强,数千万,上亿元的大额保单和高额理财不断涌现,大额保单和理财产品不仅收费高,收益好,而且涉及的知识面广,是广大普通保险代理从业人员和银行高端客户经理“可望而不可求”的业务。当前保险精英和银行高端客户经理应提升危机意识,从“卖产品”、到“卖服务”再到“卖筹划”是发展趋势,“保险人(银行人)+法律人”汇集的智慧是保险团队竞争胜出的有力保障。针对大额保单和银行理财产品高端客户,正在从“买服务”向“买筹划”发展。提供“综合财富管理方案”,才可以签下大额保单和银行高额理财产品。
【课程收益】
1、通过专业律师的培训,掌握财富管理工具的综合应用,主动提供保单大客户的“痛点”在财富管理问题及潜在问题。
2、站在客户的角度,为其匹配和制订财管方案,通过和其他财管工具的综合应用,制订并实施全套家庭、家族财富管理方案。
3、进一步增强客户与保险(银行)精英的服务粘性,顺利签下大额保单和与高端客户关系。
【授课时长】
3 小 时 ,
【课程对象】1、有志于从事大额保单服务的保险界精英
2、各大银行私人银行部财富顾问、客户经理
3、家族办公室及第三方财富管理公司财富顾问
【课程方式】讲解+问答+案例分析+图表
【课程特色】
1、其他老师无法比拟的专业优势:李老师系资深专业律师,法律功底深厚、办案实践经验丰富,法律培训针对性、实操性强,内容均为办案实例,来自日常生活,以案说法,具有独特的专业优势。
2、其他律师无法比拟的讲课技能和风格:李老师对课件及案例进行精心设计,逻辑严密,构思巧妙,把法律知识融入到生活社会现象;讲课风格生动风趣,寓教于乐;讲解法律深入浅出、通俗易懂,让学员听得懂、愿意听;综合运用文字、图片、影音、互动等方式,充分调动学员的积极参与互动、现场理解感悟,课堂气氛轻松活泼,摆脱了纯讲理论的刻板模式,取得了较好的效
果。
【课程大纲】
第一讲:高净值人士婚姻面临财富传承和财富管理六大风险
1. 婚姻家庭的风险:结婚、离婚、再婚、婚外情风险及防范措施
1)婚前财产保全策略及规划——想说其您不容易 案例:婚前财产,婚后改姓 2)父母对子女财产支持的技巧——爱子情深不容易案例:婚前财产,婚后转化
企业家婚变对企业经营冲击
案例:婚姻危机,导致企业不能承受之重
再婚导致婚前财富流失
案例:再婚之殇
婚外情付出财富代价——钱债好还,情债难偿
案例:郎咸平与前女友闹掰:追回房产使其负债 900 万
婚姻规划要提前
案例:刘强东婚前财富规划案例:离婚不伤财,不伤情
第二讲、继承带来财富传承的风险及防范措施
1)法定继承带来风险
案例:富豪身故留千万,妻子改嫁挪财产案例:新婚配偶的继承权 2)遗嘱效力导致亲情撕裂
案例:自书遗嘱起争端,姐妹三人撕破脸
3)代书遗嘱法律效力 案例:代书遗嘱惹是非4)赠与遗嘱的法律风险
案例:遗嘱增财产,孙子错失良机
3. 人身风险:意外身故、重疾、伤残—明天和意外不知道谁先到来
意外带来的风险措不及防
案例:机关算尽,终有一失
案例:小马奔腾李明去世,导致股权归属之争
重大疾病导致全家遭殃
案例:癌症导致全家困境——《我不是药神》
伤残导致家庭分崩离析的风险 案例:重残使他妻离子散 4)企业家提前安排好财富传承规划
第三讲、《民法典》关于婚姻家庭的重大修改
1、创设居住权,没有房产证也可约定永久居住
2、、修改禁止结婚的条件
3、是增加婚姻无效的情形。
4、增加离婚冷静期的规定。
5、完善离婚赔偿制度。
6、不再保留计划生育的有关内容。
7、夫妻共同债务
8、增加婚前隐瞒重大疾病的处理
9、删除了患有医学上认为不宜结婚的疾病
10、扩大收养人的范围
11、扩大收养人数
12、增加收养人禁止性规定
13、增加民政部门收养评估
第四讲:《民法典》关于继承编法重大修改
1、继承制度是关于自然人死亡后财富传承的基本制度。
2、增加遗产管理人制度
3、完善遗赠扶养协议制度,适当扩大了扶养人的范围,以满足养老形式多样化需求,促进老龄产业发展。
4、完善债务清偿规则。
5、增加打印、录像等新的遗嘱形式,适应科学技术的发展需要;修改遗嘱效力规则,删除了继承法中关于公证遗嘱效力优先的规定,切实尊重
遗嘱
6、完善代为继承人制度
7、改变同一事件中死亡,确定死亡时间
8、改善遗嘱了遗嘱效力的规则
结语:股权纠纷是企业家最常面临的财富风险,股权财富的风险可控才能够守住财富、保全好财富、传承好财富、享受财富带来高品质生活!