课程概要
培训时长 : 1天
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课程分类 : 财富管理
课程编号 : 29868
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适用对象
保险客户、银行客户
课程介绍
课程大纲
课程时间：60分钟
授课对象：保险客户、银行客户
适合人数：不限人数
授课形式及特色：理论精讲+案例分析
第一讲：2024年宏观走势分析与风险
导入：宏观经济趋势：衰退潮来临
全球经济萎靡背景下的“中国衰退式阵痛”
- 消费衰退：年轻人的“六戒修行”；
- 就业衰退：民营经济31条的启示；
- 行业衰退：地产暴雷、金融降息；
- 总结：衰退潮下，家庭财富在走钢丝；
人口老龄化下的“养老风险”
- 人口结构看风险趋势；
- 养老资源稀缺案例；
贫富差距扩大导致“政策风险”
- 高净值人群“房产税、遗产税、赠与税”风险提示
- 总结：宏观形势巨变、资产配置需改变
第二讲：24年资产配置的建议
- 建议一：“风险资产”转变为“安全压舱石资产”；
- 建议二：“超额收益”转变为“锁定+长期”收益；
- 建议三：“应税资产”转变为“免税资产”；
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