课程背景：
不要在离婚时才想起《民法典》；
不要在传承时才想起《民法典》；
不要在风险来临时才想起保险、信托、遗嘱等工具；
随着《民法典》时代的到来，作为保险客户经理需要对相关法律有全面的认识，提升自己的“法商思维”，然后再把这些知识合理地运用到客户的身上，为客户设计选择全面到位的财富传承方式、减少传承支出，减少税负水平，本培训课程就是从法律案例分析入手，从财产保全、财富传承、税负减免的角度出发，全面使学员了解《民法典》中《婚姻编》、《继承编》等法律条例，帮助高净值客户规避法律风险，并运用人寿保单、信托等金融工具为客户作最佳方案!
授课时长：1小时
授课对象：保险客户
授课形式及特色：理论精讲+法条解析
课程大纲
第一讲：婚姻风险的梳理及防范
一、如何防范恋爱中的风险
案例分析：送出去的礼物还能要回来吗？
1. 法商知识点：“无条件赠与”与“附解除条件的赠与”解读；
2. 恋爱风险防范“四锦囊”
二、如何保卫婚前的财产
案例分析：婚前财产就是真的属于自己吗？
1. 法商知识点：《民法典婚姻编》关于共同财产的定义
2. 婚前财产保全工具：
1）婚前财产协议
2）人寿保单
第二讲：传承风险的梳理及规避
一、独生子女的继承风险
案例：父母的房子一定属于独生子女吗?
法商知识点：《民法典》关于遗嘱、遗赠的解读；
二、保险工具——实现财产隔离
1. 人寿保单的法律特性
1）隔离家庭企业风险
2）避免个人资产侵蚀
3）规避子女婚变风险
4）降低子女传承成本
5）避免身后遗产大战
李竟成