张轶：中央金融工作会议解读与保险行业发展趋势

课程背景：

1. 中央金融工作会议有哪些精神？
2. 金融监管方向有哪些调整？
3. 未来保险转型方向，我们该如何适应和匹配？

课程收益：

1. 掌握金融工作会议精神
2. 面向未来趋势转型策略

课程时间：6H

授课对象：金融从业人员等

授课方式：课程讲授+现场互动+案例分析+收获提炼

课程大纲：

第一讲 解读金融工作会议

互动：时间点的把握与经济环境

1.把握六大核心亮点

2.“金融强国”与具体举措

3.“高质量服务”与货币政策方向

4.关于监管与后续政策解读

5.对房地产的精神

6.对外汇市场与对外开放政策提法

7.对于保险市场的论述

8.对于证券IPO的方向

第二讲 保险数据解读

数据分析：全球与我国保费增速、保险深度、密度比较

分析：全国各地区保费收入占比的分析解读

1.保险保费市场情况

案例分析：不同地区保费分析

2.保险赔付支出

分析：差异性赔付分析

3.保险承保保额与件数

4.财险、寿险、健康险、意外险占比分析

5.寿险市场主要竞争主体策略

分析：老七家、外资、银行系的典型策略

6.*省份各地区保费收入与深度密度分析

7.保险代理人人力规模变化

8.寿险保费渠道贡献分析

第三讲 保险市场趋势

一、产品聚焦高价值

1.高价值保险与保险内核

2.可持续保险与长期主义

3.构建“大产品”生态圈

4.掌握资产配置的方法论

案例：他山之石可以攻玉的银行客户服务

二、团队专业优凸显

1.保险团队的管理艺术

分析：团队有四种人，如何进行管理

2.让保险重新成为有吸引力的行业

案例：如何吸引人才与增强自身专业水准

3.哪些保险代理人适合这个行业

案例：某保险公司绩优团队发展的转变

4.保险团队管理的创新与发展方向

分析：优增的方向与个性化定制

三、服务关注持续精

1.那些越来越多样的服务类型

2.线上服务的突破与网红经济

案例：利用线上营销的经验分享

3.服务高质量升级方向

4.具体的服务变化与场景运用

四、渠道多发展

1.为什么银保渠道上涨快于个险渠道

分析：某保险公司的创新项目

2.多种渠道的发展不同与前景

3.渠道发展的四大趋势

五、跨界非金融

1.健康医疗生态圈

研讨：健康生态圈与员工福利市场

2.养老社区生态圈

案例：基于养老的生态场景与营销创新

3.智慧城市生态圈

研讨：客户生态圈的综合保险营销

4.保险工作的生态圈

价值实现：子女教育、品质养老、病有所医

资源共享：客户关系愈浓，人脉价值愈强

六、科技促创新

1.大数据赋能保险

案例分析：三种数据类型及其保险营销运用

2.人工智能的发展

案例分析：某公司的AI冲击下的保险营销创新

3.区块链在保险中的运用

小组讨论：科技创新与保险产品本质的关联

课程3-2-1总结：

1.印象深刻的3个收获

2.落地应用的2个工具

3.立刻执行的1个行动