余炳凤：寿险公司财务运营管理

【课程背景】

2018年春节刚过，保监会就做出了“继续从严监管”的要求，《人民日报》刊发的保监会副主席陈文辉的专访文章称，把防范化解风险放在更重要的位置，将使出“组合拳”，重塑保险监管，真正让监管长上牙齿。2018年4月28日，中国银保监会成立，随着各地市银保监局的陆续挂牌，保险业的监管提升到了一个新的高度。

严监管下，很多寿险企业出现了不同程度的“危机”，队伍减少、业绩下降、成本增加，几乎所有寿险企业又都重新进入了创业时代，市场竞争趋于白热化。

逆水行舟不进则退，严监管是持久的，而企业的发展也是必须的，不能因噎废食。如何降本增效，将有效的资源向一线销售业务倾斜；如何将内控与成本相结合相促进，如何兼顾如何平衡；如何打造业财融合，如何做好让后台运营与业务发展相互促进，成为了很多寿险企业共同面临的问题。在后援支持与业务发展中找到平衡点，让节流的同时能更好地开源，才能让我们在二次创业的大潮中甩开膀子大步向前，在市场中游刃有余。

这是一次让您耳目一新的的课程，老师用其二十六年寿险从业及近二十年寿险高管工作经验总结出来的实战技巧，分析寿险企业普遍存在的问题，了解前沿会计理念，为管理者找到解决的办法，让公司形成良性的循环。

这必定是您的一次听觉盛宴！

【课程收益】

• 帮助管理者建立税务、法律、财务、管理的四务思维
• 了解前沿会计理念
• 掌握业财融合、降本增效等基本知识

【课程特色】

• 根据学员需求，在短期内让管理者具备成本管控思维头脑
• 有效解决企业的业务与财务的融合、成本管理与内控、开源与节流的平衡问题，助力企业防患于未然
• 案例交流互动，基于实战的总结

【课程对象】企业管理者：机构负责人、各中层管理人员、财务人员、内控管理人员

【课程时间】6小时（1天）

【课程大纲】

一、     财务前沿理念的解读

• （一）走近金税四
• 1、灵魂三问：

(1)什么是税？

(2)为什么要交税？

(3)税收跟每个人都有关系吗？--案例

• 2、当下几个流行词语的解读

(1)金税四期—会呼吸的痛

(2)双高人群—是准客户更是税局监控的重点

(3)法商---案例讲解财继承及分割

(4)税收筹划--结合案例讲解税务稽查重点及各种税筹方式的风险

• （二）业财融合（财务BP）

1、财务人员的角色、需基本的素养及意识

（1）财务人员在企业中的角色定位（“账房先生”式、大表叔、大表姐”式、“参谋”式）

（2）高素质财务人员应当具备的素养

（3）服务与沟通意识

• 2、怎么做？

（1）思维的建立及意愿的融合

（2）财务人员明确自身角色定位

（3）领导对财务工作充分重视，要求财务人员参与企业的各项决策

（4）其他职能部门理解配合

（5）用业绩证明财务工作的重要性（通过业财融合实现，自身经验分享）

（三）降本增效

1. 寿险公司的经营分析体系及资产管理运营体系

• （一）经营分析体系

1、保险公司财务指标体系

2、保险公司价值经营体系—一个核心、三大目标、五大环节

3、两个维度分析寿险公司的盈利模式（三差、各渠道盈利分析）

4、分析寿险公司成本费用的构成

• （二）保险公司资产管理运营体系

1. 成本费用和内控的关系

• （一）2018年以来银保监会现行有效规章制度
• （二）内控风险与成本的关系
• （三）哪些内控风险，如何处理（合同、业务员套利、罚款、举报、投诉协议理赔、税务风险等）

1. 如何做到降本增效

•  (一) 实现经营指标的起点---预算体系

1. 预算管理中的行为问题及对策
2. 预算编制中的问题及对策
3. 削减成本与预算管理（华为的三招四式案例）

• （二）实现经营指标的关键--降本增效
• 1、降低看得见的成本

（1）公杂费

（2）培训费

（3）差旅费

（4）业务宣传费

（5）车辆使用相关费用等等。。。。。。

• 2、看不见的成本才是最大的成本

（1）沟通成本

（2）决策成本

（3）试错成本

五、如何做好公司成本费用管控体系建设？

• 建立有效的成本管控思维（节流是为了更好的开源，形成良性循环）
• 建立健全并严格执行费用报销制度及细则
• 如何解决平衡工作中的痛点和难点（沟通、度）