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林承铎:小额贷款业务流程及风险控制授课提纲

林承铎老师林承铎 注册讲师 485查看

课程概要

培训时长 : 1天

课程价格 : 扫码添加微信咨询

课程分类 : 信贷营销

课程编号 : 4581

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适用对象

银行各部门负责人、银行各条线员工、银行入职新员工

课程介绍

模块一 小额贷款行业最新政策动态

  1. 我国小额贷款行业各地政策分析及对行业发展影响
  2. 中央最新政策研究及走向
  3. 现阶段小额贷款行业面临的主要问题及分析
  4. 小额贷款公司应对措施与经营原则
  5. 行业发展远景与国际经验借鉴

                          

模块二 小额贷款业务流程与风险控制要点

  1. 小额贷款业务流程概述
  2. 业务流程与风险控制的关系
  3. 业务流程的设计与建立
  4. 小额贷款业务流程风险控制要点

(1)贷款业务受理要点及案例分析

(2)客户调查与贷款分析

(3)审核审批要点与流程

(4)贷款发放:合同设计与签署流程、放贷前准备工作

(5)贷后监控重点

(6)逾期监控与催收

  1. 贷款审查和决策模拟案例
  2. 小额贷款全流程风险控制案例分析

模块三 小额贷款客户经理法律基础知识讲解

1.借款合同法律关系分析

2.主要担保方式法律知识:保证、抵押、质押、留置和定金

3.与信贷人员相关的物权法和和婚姻法相关法律知识

4.与信贷人员相关的民法和破产法相关法律知识

(1)贷款主体的法律风险防范与控制

(2)信贷业务合同签约和管理的法律风险防范与控制

(3)信贷业务合规的法律风险防范与控制

(4)担保业务的法律风险防范与控制

5.银行业务中保证担保操作风险以及法律实务

   (1)实务操作中常见的保证无效的情形

   (2)公司提供担保应当注意的问题

   (3)保证无效的法律后果

   (4)人保和物保并存情形处理原则

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当前消费金融特点分析1、互联网消费金融产品的信息透明度提高所带来的发展格局2、门槛低所带来的风险隐患分析3、用户体验的市场调查分析及消费特点4、线上消费金融场景化、连接化消费出现所带来的挑战消费金融业务中的风险与案例解析信用风险合规风险欺诈风险近期消费金融市场欺诈风险的表现形式专业化盗号撞库学生分期医美分期车贷分期征信问题风险解决方案内控合规全流程解决方案员工培训机制职业道德规范监管政策培训数据来源的拓展人行征信系统网信功能网联功能时间戳大数据区块链的应用专业欺诈的应对方案设备号访问IP定位通讯录通话记录短信联系人应用操作日志自媒体数据个人数据授权调用人脸识别问答印证信用风险防范公安数据模型央行征信数据模型微信社交模型手机 QQ社交模型财付通支付数据模型资金饥渴度模型消费金融贷后风险管理与催收实务1、《借款协议》审核及相关风险点识别(1)合同主体应注意问题(2)第一还款来源的合规性问题(3)权利义务的分配问题2、第二还款来源的审核及风险识别(1)抵押问题(2)质押问题(3)保证问题(4)留置权与抵、质押的顺位(5)创新担保的合规问题及案例分析3、民事诉讼中的注意事项(1)民刑交叉问题的解决(2)证据保存及提交事项(3)执行阶段的疑难问题分析(4)不当催收行为涉及的风险分析4、催收、信函催收、上门催收、司法催收的高效操作分享(1)信函催收的注意事项(2)司法催收的细节分析(3)上门催收的案例分享
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