课程收益
- 全面掌握不良资产的范围和相关政策
- 全面掌握不良资产的一般处置方式
- 全面掌握不良资产处置的创新模式
- 全面掌握不良资产经营模式
- 全面掌握不良资产尽职调查
- 全面掌握不良资产评估报告审核与不良资产估值
- 全面掌握不良资产的抵押问题及解决办法
- 全面掌握不良资产收购应注意的5大事项
- 全面掌握不良资产债务重组6大方法
课程对象：银行、信托、保险、资产管理公司、证券公司、基金公司、融资租赁公司、小贷公司、担保公司、典当、资产评估机构等机构高管、经理、专员（含业务人员和风控人员）；企业高管、财务总监、投资总监、财务经理、投资经理、业务专员等
课程特色：实战派风格、针对性强、追求“落地”文化
课程大纲
模块一 什么是不良资产
- 不良资产的概念
- 不良资产的发展历史
- 不良资产的现状
- 不良资产政策动向
【案例分析】
模块二 不良资产处置方式
- 常规催收
- 依法收贷
- 重组
- 核销
- 批量转让
- 委托处置
- 资产证券化
- 债转股
- 不良收益权转让
- 其他渠道转让
【案例分析】
模块三 不良资产处置创新模式
- 不良资产处置5大创新模式
- 资产管理公司相关业务模式
- 输血性重组模式
- 以物抵债模式
- 公开征集重组方或者投资人模式
- 联合地方政府成立不良资产处置基金或子公司模式
- 银行相关业务模式
- 资产管理公司代持模式
- 银银互持模式
- 银行与外部机构共同出资成立子公司模式
- 银行成立投资型子公司模式
- 信托公司相关业务模式
- 以通道业务为主的资本中介
- 与资产服务机构合作
- 大投行模式
- 保险公司相关业务模式
- 非持牌机构相关业务模式
【案例分析】
模块四 不良资产经营模式
- 不良资产经营模式的历史沿革
- 不良资产经营的本质
- 收购处置类不良资产经营
- 债转股
- 重组类不良资产经营
- 不良资产证券化
- 各类通道代持业务
【案例分析】超日太阳、科迪集团、大连大显集团、盾安环境、中誉不良资产ABS
模块五 不良资产尽职调查
- 尽职调查的目的
- 尽职调查应遵循的原则
- 尽职调查的8种具体方法
- 审阅客户现有的贷款档案资料
- 查询债务企业的工商登记基本情况
- 查询是否进入破产程序以及程序状态
- 调查债务企业的重大财产情况
- 了解债权的诉讼及执行情况
- 调查债务企业的社会保险费缴纳情况
- 调查公路收费权质押情况
- 查询企业的无形资产情况
- 尽职调查的3大重点
- 银行提供的资料是否齐全
- 放款时间是否在最高额抵押期间之内
- 核实抵押物的实际情况
- 法律意见书
- 尽职调查报告
- 尽职调查报告的内容
- 尽职调查报告的格式
【案例分析】
模块六 评估报告审核与不良资产估值
- 评估报告审核
- 评估方法选择是否妥当
- 评估技术是否存在错误
- 评估结果与处置价格的关系
- 不良资产估值
- 抵押、质押资产的估值
- 保证、信用贷款的估值
- 全面调查的估值
- 抽样调查的估值
【案例分析】
模块七 不良资产的抵押问题及解决办法
- 同一财产重复抵押与抵押重复登记的问题
- 抵押的财产被查封
- 破产企业中被抵押的财产
- 流质契约条款
- 同一债权既设立抵押担保又设定保证担保
- 地上物抵押而土地使用权未抵押问题
- 同一债权既设定留置、质押又设定抵押、保证担保
- 抵押设定后抵押物出租或者出租后的抵押物又设定抵押
【案例分析】
模块八 不良资产收购应注意的5大事项
- 资料审查
- 债务人资信调查及现场检查
- 资料分析及综合评估
- 担保性条款和担保合同的审查
- 《债权转让协议》和《债权转股权协议》
【案例分析】
模块九 不良资产债务重组6大方法
- 债务与资产同时剥离或置换
- 担保责任和债务的转移
- 以资产或股权抵偿
- 折价以现金买断
- 债转股
- 债务豁免
【案例分析】
雷勋华