做企业培训,当然要找对好讲师!合作联系

韩迎娣:数字风险

韩迎娣老师韩迎娣 注册讲师 448查看

课程概要

培训时长 : 1天

课程价格 : 扫码添加微信咨询

课程分类 : 数据分析

课程编号 : 5724

面议联系老师

适用对象

银行从业者、技术人员、云部署技术人员

课程介绍

【课程对象】银行从业者、技术人员、云部署技术人员

【课程时间】12小时

【课程背景】

随着这些年互联网、移动互联、大数据、云计算、人工智能等现代技术快速发展,整个社会已进入数字化时代,各行各业的数字化发展也是风生水起。金融数字化显然成了一个热词,一个金融机构必提及的内容,而金融技术施展空间,更多取决于其对海量数据的存储、计算和挖掘能力。而同步的,金融数字化转型与数字化能力,伴随着转型过程的数字风险的问题日益明显,数字风险不仅是金融产品数字化、系统数字化的风险,还有变革速度、人才适应性、文化、管理等风险,从而变成了因数字化带来的全新风险领域。

课程将以数字风险管理切入点,结合银行数字化转型的实际场景,帮助学员认知什么是数字风险,数字风险来源?数字化转型对银行风险治理的影响有哪些?数字风险的管理规划应该从哪些角度?数字风险治理的5大机遇有哪些?数字风险的三道防线是什么?数字风险管理运营模式是什么?数字化技术如何管理数字风险?使学员学之解惑,学之能用。

 

【课程收益】

  • 银行数字化技术全新应用模式、数字风险及管理规划
  • 数字风险定义、数字风险治理模式与数字技术应用水平关系
  • 数字风险治理方法的五大机遇、数字风险的主要来源
  • 数字风险三道防线、数字风险洞察、数字风险的第三方控制
  • 数字风险管理运营模式、敏捷鉴证模型及遵循原则、数字风险体验模型
  • 数字风险管理对人才能力要求及数字风险管理未来建议

 

【课程特色】干货,没有废话;科学,逻辑清晰;实战,学之能用;投入,案例精彩

【课程对象】银行从业者、技术人员、云部署技术人员

【课程时间】12小时

 

【课程大纲】

一、数字化新技术对银行风险治理的影响

1、银行数字化转型的全新技术应用模式

  • 云计算
  • 敏捷开发
  • 敏捷交付
  • API
  • 物联网
  • 微服务
  • 区块链
  • 人工智能基础技术应用
  • 机器学习
  • 机器人

2、数字化新技术对银行数字化转型的治理模式挑战

3、风险管理助力银行价值创造机遇

  • 安全需求造成的延误
  • 风险和控制需求造成的延误
  • 自动化程度低
  • 利益相关者理解程度
  • 传统流程
  • 具备适当技能的资源不足
  • 敏捷管理实施不均衡

4、数字风险管理规划

  • 聚焦业务转型需求,而非技术引导
  • 了解并突破速度壁垒
  • 将灵活性融入治理框架中

5、数字风险的定义

6、数字风险治理模式与数字技术应用水平关系

7、银行数字化转型模块的风险偏好及衡量指标

8、数字风险治理方法的五大机遇

  • 数字思维的全员共识
  • 消除“筒仓效应”
  • 风险管理一起参与技术应用与实施框架
  • 识别并确认业务与技术矛盾的优先关系
  • 内部审计作用

二、数字化转型带来的全新风险及挑战

1、数字风险的主要来源

  • 网络安全
  • 数据隐私
  • 监管合规性
  • 数字化资产
  • 第三方集成

2、数字风险三道防线

  • 变革速度
  • 与第三方关系
  • 完善的数字化风险管理流程

3、数字风险洞察

  • 数字化渠道对不同客户群欺诈风险影响
  • 扩展风险
  • 工具类风险
  • 变革延迟风险
  • 文化和体系架构风险

4、数字化重新定义传统风险管理

  • 对系统及数据的逻辑访问
  • 变革管理
  • 事件管理
  • 数据治理与应用

5、数字风险第三方控制

  • 数据安全
  • 业务连续性
  • 数据能力
  • 风险能力

6、集中化风险与风险归属

7、数字的常态化变革,对运营模式的风险

  • 流程变化
  • 文化差异
  • 组织变革
  • 自动化流程的监督

8、缩小数字基础技术知识差距

三、数字风险管理的运营模式

1、数字化技术的应用如何变革运营相关风险管理需求

2、开展一线风险工程与风险分析

  • 风险工程
  • 风险分析

3、风险管理的作用如何演变?

  • 参与到数字化解决方案设计中
  • 重视数据分析
  • 风险覆盖范围扩大
  • 将控制措施嵌入到流程自动化方案
  • 可持续、敏捷的鉴证方法

4、风险管理组织采用敏捷工作模式

5、敏捷鉴证模型遵循原则

6、数字风险管理的运营模式 – 集中化能力

  • 技术智能
  • 数字风险解决方案工厂
  • 风险运营
  • 风险分析
  • 风险经验
  • 风险与控制鉴证

7、数字风险管理的运营模式 – 非集中化能力

  • 产品/服务/渠道风险
  • 风险团队

8、数字转型的风险管理转型模式

  • 技术驱动日常风险管理活动
  • 与银行现有的技术专家建立合作关系
  • 基于“精益”思维来重新审视现有流程

9、数字风险体验模型

案例:由数字化驱动的人工任务

四、数字化技术管理数字风险

1、数字化工具管理风险现状

2、数字化技术管理数字风险 – 风险识别

3、数字化技术管理数字风险 – 风险监控

4、数字化技术管理数字风险 – 风险报告

5、数字化技术支持风险管理日常

  • 日常运营工具中嵌入控制视图
  • 基于数据的风险洞察
  • 技术赋能人工风险管理生命周期
  • 改善用户体验
  • 推动协作

6、数字风险管理对人才能力要求

  • 技术与业务经验双重能力
  • 敏捷思维能力
  • 数据分析与洞察能力

7、数字风险管理建议

  • 各级文化对银行管理风险的价值
  • 内在风险分类
  • 银行风险管理流程是否成熟可靠
  • 是否拥有流程对数据进行分类和提高数据质量
  • 合理的决策流程

韩迎娣老师的其他课程

• 韩迎娣:市场调研与数据分析
【课程对象】产品研发团队、产品经理、产品需求调研团队、营销、营销分析、运营【课程时间】6小时  【课程背景】    现在的社会是一个高速发展的社会,科技发达,信息流通,人们之间的交流越来越密切,生活也越来越方便,同时也会释放出庞大的数据能量,市场营销则是在这样的数据环境中,要先分析市场环境,就是分析宏微观环境,决定是否进入市场,再进行市场调研,随后对用户的行为分析,在进行市场细分,选择目标市场。在这样的过程中,既有依据数据来产生的分析结果,也容易进入数据陷阱,而数据分析、建模与数据洞察来帮助我们随时可清晰了解产品应用状态,用户的体验与场景需求。    课程将以市场调研与数据分析切入点,还原金融环境中的实际案例,帮助学员理解市场调研的目的是什么?如何避免进入调研的数据陷阱?市场调研的五大维度、三种方法分别是什么?数据分析方法、预处理和建模是怎样?如何通过数据洞察来分析银行渠道转型的特点及趋势?使学员学之解惑,学之能用。 【课程收益】思维创新的技术路径、市场调研目的、市场调研的数据陷阱调研的用户无意识感知偏误、市场调研存在的虚假与低效信息市场调研的五大维度、三种方法和容易混淆三种误差市场调研分析报告、市场调研失效的7个因素数据分析意识、数据分析方法、数据预处理、特征分析、算法建模数据表达、统计分析方法、数据分析洞察银行渠道转型特征 【课程特色】干货,没有废话;科学,逻辑清晰;实战,学之能用;投入,案例精彩【课程对象】产品研发团队、产品经理、产品需求调研团队、营销、营销分析、运营【课程时间】6小时 【课程大纲】 一、市场调研目的与用户认知1、思维创新技术路径2、市场调研的目的调研目的调研对象需要收集的数据需要达成的效果网点周边商业3、市场调研的数据陷阱4、用户存在无意识的感知偏误5、用户观念跟不上创新6、从众心理导致虚假信息7、维护形象导致虚假信息8、思维锚定导致低效信息9、广告干扰导致低效信息案例:二、市场调研方法与失效因素1、调研的五大维度网点周边社区网点周边用户竞争对手合作单位2、调研的三种方法实地调研文案调研特殊调研3、市场调研中容易混淆的3种误差固有误差随机误差主观误差4、如何整理市场调研数据5、市场调研分析报告整个大市场分析整体市场下的细分市场分析典型产品分析新机会风险6、致使市场调研失效的7个因素某些消费者有“隐形需求”调研的时间太远,不具备结论霍桑效应偏见与歧视沉迷市场机会和体量导致市研失效消费者是自我的导致市研失效消费者难以场景化导致市研失效案例:三、数据分析与数据洞察银行1、数据分析意识对比关系看趋势重点数据2、数据分析方法对比分析法结构分析法交叉分析法分组分析法漏斗分析法杜邦分析法矩阵关联分析法3、数据分析报告对产品研发的影响4、数据预处理5、特征分析6、算法建模线性回归聚类分类7、数据表达分布数据可视化分类数据可视化线性关系数据可视化8、数据挖掘9、统计分析方法集中趋势离散程度相关程度参数估计假设检验10、数据分析洞察金融产品需求11、数据分析洞察银行渠道转型特征生态圈客户经营新型渠道不断涌现产品服务场景化与体验化12、数据分析洞察银行渠道数字化转型趋势智慧协同的渠道服务泛金融化的渠道场景原子化的渠道功能浸入式的渠道体验
• 韩迎娣:商业战略思维与金融数字化
【课程对象】银行从业者、高级管理人员、金融企业董事长、总经理、副总、常务副总【课程时间】2小时【课程背景】随着这些年互联网、移动互联、大数据、云计算、人工智能等现代技术快速发展,整个社会已进入数字化时代,各行各业的数字化发展也是风生水起。金融数字化显然成了一个热词,一个金融机构必提及的内容,也已经成为各金融机构下一阶段转型和布局的重点,多位专家和业内人士提出,利用科技赋能数字化转型,是现在以及未来银行业乃至整个金融业的重要转型方向,“数字化”不是技术思维,而是商业思维,是上升到商业战略层面,在这样的大环境中,如何认清金融数字化变革方向?如何基于商业战略思维下的解析?对于当今的金融企业而言,数据是否发挥了应用的价值?课程将以金融数字为核心的商业战略为切入点,还原商业环境中的实际案例,帮助学员认知金融数字化方向是什么?在金融机构数字化进程中,基础与本质是什么?为什么那么多金融产品及科技手段,还是无法满足企业及用户需求?金融数字化商业战略逻辑到底是什么?使学员学之解惑,学之能用,实现金融数字创新的突破点,带来新的价值。 【课程收益】理解商业战略思维、战略思维能力理解数字化、数字化思维、金融数字化误区、机遇与挑战金融数化创新与发展方向、需具备的核心能力学会金融数字化应用场景、构建商业场景金融数字化发展之后,未来银行 【课程特色】干货,没有废话;科学,逻辑清晰;实战,学之能用;投入,案例精彩【课程对象】银行从业者、高级管理人员、金融企业董事长、总经理、副总、常务副总【课程时间】2小时 【课程大纲】一、五大商业战略思维与战略思维分析能力1、思维创新技术路径2、五大商业战略思维做别人没想到的事情做别人不屑做的事情做别人现在做不好的事情做自己擅长的事情做未来的事情3、从点、线、面、体看商业战略思维能力单点切入业务主线整体架构4、商业模式画布4个视角与9大模块5、用数据认知需求到底为谁服务用户在想什么6、什么是数字化思维与本质7、金融数字化面临的挑战与机遇8、金融数字化误区技术堆积技术引导业务以“谁”为中心炫酷的前台案例分析:蚂蚁金服案例思考:二、金融数字化方向及未来趋势1、金融数字化需具备四大核心能力识别与打造场景能力端到端深度运营客户能力创新科技赋能平台化规模运作能力2、金融数字化创新与变革方向打造区域特色需求场景驱动科技驱动行业生态数据资源化组织能效与管理变革基础建设3、金融数字化的三个面面向技术面向业务与应用面向外部4、数字化金融的数据闭环5、银行迈入4.0智能银行时代6、金融科技助力下,未来银行案例:
• 韩迎娣:商业银行数字化科技与场景化转型
【课程对象】银行从业者,金融创新,银行数字创新人员【课程时间】3小时【课程背景】随着这些年互联网、移动互联、大数据、云计算、人工智能等现代技术快速发展,整个社会已进入数字化时代,各行各业的数字化转型也是风生水起。银行数字化转型显然成了一个热词,一个金融机构必提及的内容,也已经成为各大银行下一阶段转型和布局的重点,多位专家和业内人士提出,利用科技赋能数字化转型,是现在以及未来银行业乃至整个金融业的重要转型方向。课程将以银行数字化及场景化方向为切入点,还原商业环境中的实际案例,帮助学员认知银行数字化方向是什么?在银行数字化转型进程中,基础与本质是什么?为什么那么多金融产品,还是无法满足企业及用户需求?数字化转型应用场景如何给银行带来发展的价值增量?使学员学之解惑,学之能用,实现银行数字创新的突破点。 【课程收益】思维创新路径,数字化环境下,银行面临的挑战,银行数字化转型误区理解数字化,银行数字化科技关键技术与典型应用银行数字化科技创新方向,银行数字化转型方向学会银行数字化应用场景,实战案例及数字化金融分布式应用【课程特色】干货,没有废话;科学,逻辑清晰;实战,学之能用;投入,案例精彩【课程对象】银行从业者,金融创新,银行数字创新人员【课程时间】3小时【课程大纲】思维创新与银行数字化科技思维创新数字化环境下,银行面临的挑战用数据认识用户银行数字化科技关键技术与典型应用什么是数字金融?如何理解数字化?银行数字化转型误区技术堆积技术引导业务以“谁”为中心炫酷的前台案例:蚂蚁金服,零售案例银行数字化科技的变革之路与应用场景1、银行数字化科技创新方向打造区域特色场景渗透提升金融科技应用能力3、银行数字化转型方向需求场景驱动科技驱动行业生态数据资源化基础建设风险4、数字化科技在银行运营的三个层面管控交付前端5、数字化应用场景及场景逻辑6、银行数字化的应用场景消费金融金融供应链数字化支付后半场智能客服7、数字化金融分布式应用8、数字化金融的数据闭环9、金融科技助力下,未来银行案例:

添加企业微信

1V1服务,高效匹配老师
欢迎各种培训合作扫码联系,我们将竭诚为您服务