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张光禄:财险客户经理的寿险渠道经营策略

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课程概要

培训时长 : 1天

课程价格 : 扫码添加微信咨询

课程分类 : 银保产品营销

课程编号 : 4690

面议联系老师

适用对象

保险公司财产险条线业务负责人、团队负责人、团队经理、客户经理等拥有销售指标的从业人员

课程介绍

课程对象:

保险公司财产险条线业务负责人、团队负责人、团队经理、客户经理等拥有销售指标的从业人员

课程时间:

1小时

课程背景:

在国家大发展的战略布局下,全面脱贫已经实现,下一步的目标是进入全面小康的时代,这给各金融机构带来了全新的机遇与挑战。

保险业的发展在助力国家经济发展、塑造自身价值方面都占有据举足轻重的战略地位,拓展新增业务量、加大实际交易量、这些都是增加金融机构中间收入的核心方式。同时,这也对我们的一线营销伙伴提出了更高的要求,如何能在竞争激烈的市场中更多的抢占自己的份额,提升品牌在客户心中的地位,是摆在每位一线营销人员面前的一大挑战。

课程收益:

通过老师的讲解,让学员对寿险渠道的经营有一个重新的认知和定位,并通过专业知识赋能助力寿险渠道伙伴进行财险产品的销售。

课程对象:

保险公司财产险条线业务负责人、团队负责人、团队经理、客户经理等拥有销售指标的从业人员

课程时间:

1小时

课程大纲:

  1. 企业盈利公式解读
  • 决定企业业绩的核心3大要素

深度分析:财险业务员如何运用核心盈利公式实现弯道超车,直达既定目标

  1. 做好寿险销售人员渠道维护保障业绩高效产出
    1. 做好渠道维护不仅吃吃喝喝
    2. 深度分析渠道的核心诉求

分析:细数寿险伙伴的现状和诉求

  1. 为渠道创造更高的核心价值

案例:浦发销冠的客户价值塑造之道

  1. 用我们的爆款产品成为寿险渠道伙伴的拓客法宝

案例:家财险、雇主责任险帮寿险伙伴创造长期的拓客渠道,成功为双方长久获客

  1. 寿险渠道营销号的重点打造
    1. 精准的定位决定胜败
    2. 运用互联网思维,建立种草、长草、拔草的全过程管理
    3. 专业知识体系塑造赋能寿险渠道销售
    4. 热点话题、热点事件的专业解读帮你抓住终端客户的心

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课程对象:银行支行长、营业部主管、客户经理 课程时长:1~2天(6小时/天) 课程背景:贵金属的产品营销近些年成为了各家商业银行争相争抢的又一重要的战场,贵金属产品营销不单拓展了创收渠道,更为银行提升了中间收入利润。客户经理提升贵金属产品营销能力不单能提升银行的中间收入利润,还能满足客户对金融产品的多元化需求,提升银行品牌影响力。 课程收益:通过老师的讲解,对银行贵金属销售的功能意义、贵金属产品的分类、贵金属产品的属性、贵金属产品的营销法门、贵金属产品的销售策略有一个完整的认知,通过现场的练习提升自己对贵金属产品的营销能力,从而提升自己的贵金属销售业绩。 课程对象:银行支行长、营业部主管、客户经理 课程时长:1~2天(6小时/天) 课程大纲:银行贵金属销售的功能和意义增加中间业务产品线培育中间业务利润新增长点满足客户多元化需求为客户提供一站式全场景营销体验推进客户经理在客户管理上建立客户分层管理机制推进客户经理在客户维护上增强客户粘性                                     银行贵金属产品分类及属性账户贵金属金融类贵金属资产实物贵金属投资金条熊猫金银币其他类实物贵金属贵金属产品的两大属性投资属性消费属性投资属性的本质消费属性的本质消费行为只是为了满足消费者内心某种需求所产生的感觉 细数我行代销实物贵金属产品菜百定制投资金条熊猫金银币产品2022贺岁贵金属产品实物金银饰品、摆件等我行代销贵金属产品的独特优势 银行贵金属产品的营销法门营销与销售的核心区别突破营销业绩的核心公式——销售业绩公式销售业绩公式中的三大维度深度分析:浦发销冠如何运用销售业绩公式实现业绩弯道超车营销中的STV三角形模型一切营销的底层基础菲利普科特勒提出的营销4P理论阿里巴巴提出的3P理论想清楚你的人货场,颠覆你的营销之路8大营销方法助力你的目标达成重点:打造互联网营销的生态闭环         互联网OMO模型+爆品营销+社群营销+自媒体直播+线上线下论坛沙龙+门店营销运用瓶颈突破法实现网点贵金属营销突破设定贵金属销售目标分析达成目标的核心障碍调整银行网点营销策略评估阶段性营销成果案例:浦发银行营业网点运用瓶颈突破法提升中收绩效,超额完成20%+业绩指标开始制定属于你的营销策略现场演练:按小组开始设定贵金属营销策略 银行贵金属产品的销售策略销售中的梯度等级概念重新分析你的客户了解客户购买贵金属产品的目的建立清晰的客户画像通过销售漏斗快速分层你的客户针对重点客户建立销售策略对私客户和对公客户的差异化销售策略常用的销售策略你的商品也可作为他人的赠品案例:兴业银行客户经理的赠品策略客户的问题就是你的解决方案案例:可以吃的润唇膏价格锚定策略价格分解策略回马枪销售策略为你的客户定制专属的解决方案永远向着为解决客户的核心需求出发提供客观中立的解决方案更容易捕获客户的心你卖的永远不是你的产品,而是通过产品给客户带来的好处客户做出购买决策时考虑的的5大因素销售过程中常常会遇到的6层抗拒第0层抗拒  没有沟通线第1层抗拒  对方不认同你提出的问题第2层抗拒  对方不认同你提出的解决方向第3层抗拒  对方不认同你提出的解决方案第4层抗拒  对方认为你提出的解决方案存在负面分支第5层抗拒  对方认为你提出的解决方案存在执行障碍第6层抗拒  对方有莫名的恐惧感,犹豫不决解决销售6层抗拒的8步训练方法第1步  建立沟通线第2步  挖掘需求第3步  达成共识第4步  展示方案第5步  要求承诺第6步  处理障碍第7步  达成销售第8步  销售复盘现场演练:按小组现场设计一个针对客户购买贵金属产品的销售方案强大的执行力保障你的销售绩效远离所有的负面盯紧你的目标强化你目标的核心方法找到核心发力点增强你对目标的面对能力保障你达成目标的核心能力主动、主动、再主动正面案例:浦发销冠时时刻刻都在进行营销反面案例:被某行客户经理服务的一次亲身经历量大是一切业绩的保障
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• 张光禄:保险大单综合营销技能提升特训营
课程对象:各保险公司业务负责人、团队负责人、团队经理、客户经理;银行行长、副行长,营业部主任、副主任,私行部经理、私行理财经理、支行理财经理、个贷部主任、副主任、客户经理等拥有销售指标的从业人员 课程时间:2天(6小时/天)/ 可做2天1夜的封闭式训练营课程背景:在当前全球经济的环境下,理财客户不断追求更加稳定的投资策略,这给各家保险公司及其关联公司带来了全新的机遇与挑战。保险的营销效果在助力国家经济发展、塑造自身价值方面都占有据举足轻重的战略地位,拓展新增业务量、加大实际交易量、这些都是增加金融机构中间收入的核心方式。同时,这也对我们的一线营销伙伴提出了更高的要求,如何能在竞争激烈的市场中更多的抢占自己的份额,提升品牌在客户心中的地位,是摆在每位一线营销人员面前的一大挑战。本课程从知名商业银行个金销冠的营销实战经验出发,帮助一线营销人员掌握营销方法和技巧,从而提升全员的业绩增量,同时给学员提供一系列的使用营销工具,让学员能够达到“拿来即用,一用即会”的效果,同时课程还会考虑到大家的心里健康对业绩增速的影响,设计一系列的解决方案,来更好的解决学员在实际营销中遇到的心里问题,平衡好营销心态,保障达成平稳的营销业绩。 课程收益:老师分别从国学看金融的底层逻辑、资管新规后的理财产品形态、如何通过保险产品抢占先机、再通过营销、销售、谈判策略和技巧来进行讲授,通过营销与销售的核心区别、业绩产生的三大核心要素、营销模型的讲授、营销目标的设定、营销策略的定制、销售的市场定位、销售中的产品、客户、客户决策的5大因素、客户决策的6大障碍、销售8步训练法,优势谈判的核心方法、异议处理的核心理念等一系列讲解,让学员对自己的销售工作有更全面的认识。      老师通过大量的模型、公式、案例来为学员打开思维、建立标准、给出工具,让学员一听就懂,上手就会,一做就能产出结果。课堂上,老师会带领大家进行大量的现场演练,让学员带着问题来,拿着解决方案走,真正的解决学员的实际问题。 课程对象:各保险公司业务负责人、团队负责人、团队经理、客户经理;银行行长、副行长,营业部主任、副主任,私行部经理、私行理财经理、支行理财经理、个贷部主任、副主任、客户经理等拥有销售指标的从业人员 课程时间:2天(6小时/天)/ 可做2天1夜的封闭式训练营 课程大纲:基础篇学习的智慧高效学习的三大障碍和五大步骤透过国学看金融的底层逻辑1、你一定要知道的投资中的“道”2、观历史看事实3、剥离现象看本质其实金融很简单万物归一,再生万物——一生二、二生三、三生万物所有的金融产品只是我们获得美好生活的工具而已不同世界之间要建立认知类比体系例:假设你穿越回唐朝,你将如何向他们介绍现在的金融体系呢?4、易经智慧的三种表现形态5、做投资最难的不是一直往前冲,而是要懂得“刹车”6、扩张是欲望膨胀的一种疯狂表现 整体理财市场的趋势分析1、从宏观经济形势看未来理财市场的未来经济周期对整体市场的深远影响十四五后,国家大战略下对整体市场的深远影响2、让我们一起来通过数据看当下的理财市场(1)《中国国家资产负债表2020》(2)《中国银行业理财市场半年报告(2021年上)》3、我们天天说的3度是否可以支撑你的梦想(1)大胆的说出你的梦想例:企业咨询案例华日家具半年超额达成既定年度目标(2)广度深度密度的现状分析及全球数据对比(3)未来市场对理财从业者的要求越来越高城镇化进程加速了从增量向存量的转变当前市场已由原来的跑马圈地进入了精耕细作我们只有变得更专业才能服务好我们的客户——做一个更懂客户的客户经理 让我们的经营业绩快速提升1、企业利润公式深度分析2、三大要素快速提升营业利润3、重新定义我们对大单的认知(1)各家金融机构是如何定义大额订单的银行、信托、私募、保险(2)大家都见过或听过哪些大额保单例:1.平安亿元保单2.学员a签下1000万保单3.学员b一年税后收入300万(3)在你心里多大才叫大?不同维度和视角会有完全不同的答案有的客户客单价并不高但已是他的全部有的客户客单价很高但只是他的九牛一毛在目标设定中如何运用锚定效应设定属于你的“大单梯度等级”什么是梯度等级根据你的目标设定如何设置属于自己的梯度等级现场演练:带领大家设定自己的“大单标准” 专业化的能力塑造超级大单(一)家庭理财到底理的是什么?1、7大5小12道金融牌照简介2、家庭理财的5大规划       例:不同方式的储蓄到底有多大差别3、六大财务比率在家庭理财中的作用 (二)资管新规对理财市场的影响和应对1、纵观过往,银行理财的变迁史2、资管新规到底约束了什么3、资管新规的本质4、未来理财市场的展望5、我们应该如何积极应对 (三)明确什么是资产配置资产配置的定义资产配置策略的适用条件资产配置策略失效节点量化资产配置案例:大类资产配置典范——耶鲁捐赠基金 (四)大类资产情况权益类(股票):第一类可投资资产股票市场回顾A股市场量化分析美股、港股市场量化分析案例:以各个股票市场的指数型基金为研究对象,即通过研究基金看股票市场固收类(债券):第二类可投资资产债券市场分类、衡量指标海外债券投资方式案例:以债券型基金为研究对象大宗商品:第三类可投资资产黄金石油案例:以大宗商品基金为研究对象另类固收产品:第四类可投资资产固定收益类资产资管计划与信托计划流动性资产:现金及流动资产其他大类资产REITs:新型固收产品未上市公司股权实物资产(不动产) (五)资产配置模型简单的资产配置模型股债20/80比例模型股债二八轮动模型稳健综合模型经典战略资产配置模型(可选学,对数学和统计学要求较高)马科维茨模型风险平价模型目标风险配置模型智能投顾平台对资产进行择时判断 营销篇营销和销售的核心区别决定企业业绩的核心3大要素深度分析:浦发销冠如何运用核心盈利公式异军突起,弯道超车,直至达成既定目标营销中的STV三角形模型一切营销的底层基础菲利普科特勒提出的营销4P理论阿里巴巴提出的3P理论营销的核心目的达成领导下达的既定指标为潜在客户传达产品价值为自己的销售动作做铺垫8大营销方法助力你的目标达成重点:打造互联网营销的生态闭环       互联网OMO模式+社群营销+自媒体直播+线上线下论坛沙龙+门店营销+家庭聚会+爆品营销开始设定你的远大目标大胆地说出你的想法,不要进行自我设限开始制定你的营销策略现场演练:按小组尝试着制定出你的营销策略处处发力等于白费力气找出你不满意的现状构建你的现况分析图并找出核心冲突点突破瓶颈,决胜市场现场演练:按小组画出你的现况图并找出最少三个核心冲突点 销售篇一、建立正确且清晰的战略目标1、什么才是你的正确目标2、如何建立你的正确目标3、不断突破自我,成为行业精英现场演练:重新定义目标,并带领现场学员进行目标设定二、找到当前与目标之间的差距三、找到达成目标的核心障碍四、设计突破核心障碍的所有路径和方法五、快速突破,达成目标清晰的市场定位是你销售的真正开始通过市场分析全面了解市场环境及需求通过优势资源找出你的细分市场阵地你选定的市场就是你未来的主战场你的客户到底是谁?你要找的核心客户是谁?建立清晰的客户画像客户一定要进行分层管理你真的了解你的产品吗?SWOT问题分析法运用深度分析自己所经营的产品深度分析所处市场对标竞品现场练习:运用SWOT分析法分析你现在所销售的一款产品,同时分析一款竞品客户做出购买决策时考虑的的5大因素为你的客户定制专属的解决方案永远向着为解决客户的核心需求出发提供客观中立的解决方案更容易捕获客户的心你卖的永远不是你的产品,而是通过产品给客户带来的好处销售过程中常常会遇到的6层抗拒第0层抗拒  没有沟通线第1层抗拒  对方不认同你提出的问题第2层抗拒  对方不认同你提出的解决方向第3层抗拒  对方不认同你提出的解决方案第4层抗拒  对方认为你提出的解决方案存在负面分支第5层抗拒  对方认为你提出的解决方案存在执行障碍第6层抗拒  对方有莫名的恐惧感,犹豫不决解决销售6层抗拒的8步训练方法第1步  建立沟通线第2步  挖掘需求第3步  达成共识第4步  展示方案第5步  要求承诺第6步  处理障碍第7步  达成销售第8步  销售复盘现场演练:按小组现场设计一个你给客户提供的解决方案在时间面前人人平等我们都在和时间抢效率华尔街名言:别谈感情太伤钱6大维度快速过滤你的目标客户 购买意愿度、是否符合购买条件、购买决策、购买金额、购买数量、购买时间强大的执行力是销售业绩的直接保障远离所有的负面情绪和负面磁场盯紧你的目标,不要让外因干扰你的行动找到核心发力点,记住,处处发力等于白费力气量大是支付的核心关键主动主动再主动,行动行动再行动客户的异议处理 谈判策略和技巧篇 思路决定出路谈判无处不在12条谈判策略无形的谈判技巧谈判的新定义:优势谈判的4个层次比双赢更重要的事:实现你的目标循序渐进才能争取更多一切谈判与情景密切相关对照谈判清单进行训练:人人都可受益现场演练:按小组进行练习,列出自己的谈判清单,并进行谈判演练找出更深层次的动机人决定一切关注对方会让你收获更多寻找关键的第三方真正的做到尊重对方摸清对方的实力并予以鼓励信任和缺乏信任的谈判如何重获信任观念和沟通缩小认知差距对方的言论和观点比你的更重要总结你所听到的全部内容永远保持沉着冷静弄清楚对方做出承诺的方式做决策前先征求意见争论对错对于谈判毫无意义现场演练:按小组进行谈判对抗赛,将自己手中的方案成功的销售给你的对手

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