刘光耀：项目价值包装与项目融资

【课程背景】：

面对中国经济发展的转型期，如何借用资本的力量推动企业的发展？如何形成强有力的资本逻辑？怎样建立无可比拟的融资策略？如何撰写好超级价值的商业计划书？如何进行一次有效的融资路演？企业如何做通过优秀的项目进行项目融资？如何通过项目价值推广、打动投资人是企业家、财务人员、金融工作者、投资家、投资机构必须思考问题！

【课程对象】

创业公司、企业中高层管理人员、财务人员、金融从业人员、招商人员

培训讲师：刘光耀

课程时间：2天

【课程特色 】

独特的讲课技能和风格：理论案例化、案例故事化、故事情节化、情节实战化； 对课件及案例进行精心设计，逻辑严密，构思巧妙，把法律知识融入到生活社会现象；讲课风格生动风趣，寓教于乐；充分调动学员的积极参与互动、现场理解感悟，课堂气氛轻松活泼，摆脱了纯讲理论的刻板模式，取得了较好的效果。

【课程收益】：

通过学习本课程，您将能够：

1. 全面了解项目价值的管理逻辑
2. 全面了解融资路演的重要性及关键因素；
3. 全面了解投资者的逻辑；
4. 全面了解投资机构的投后管理；
5. 初步掌握BP设计的要点进行BP编写；

项目的价值管理

1. 价值逻辑
   1. 价值挖掘
   2. 价值塑造
   3. 价值传播
   4. 价值实现
2. 项目的投资逻辑
   1. 值钱与赚钱
   2. 投资模型

讨论：项目的核心价值是什么？

项目融资的特点

1. 项目生命周期的特点
2. 不同周期的资金需求特点

讨论：企业目前项目的周期特点

项目融资模式

1. 股权
   1. 定权
   2. 定利
2. 债权
   1. 比例
   2. 效率

项目价值分析及管理

1. 用户痛点及解决方案 ：调查研究重点
2. 竞争对手

　 工艺、成本、营销状况

1. 用户分析

     现行的结构、心理、未来的趋势

1. 市场分析

活力与风险

讨论：痛点挖掘

1. 项目所属行业及目标市场分析
2. 目标市场：

• 你的细分市场是什么？
• 你的目标顾客群是什么？
• 你的5年生产计划、收入和利润多少？
• 你拥有多大的市场？你的目标市场份额为多大？
• 你的营销策略是什么？

1. 行业分析，应该回答以下问题：

• 该行业发展程度如何？
• 现在发展动态如何？
• 该行业的总销售额有多少？总收入多少？发展趋势怎样？
• 经济发展对该行业的影响程度如何？
• 政府是如何影响该行业的？
• 是什么因素决定它的发展？
• 竞争的本质是什么？你采取什么样的战略？
• 进入该行业的障碍是什么？你将如何克服？

讨论：结合行业的特点分享本企业情况

1. 竞争环境与竞争情况分析

竞争分析，要回答如下问题：

1. 你的主要竞争对手？
2. 你的竞争对手所占的市场份额和市场策略？
3. 可能出现什么样的新发展？
4. 我们的策略是什么？
5. 在竞争中你的发展、市场和地理位置的优势所在？
6. 你能否承受、竞争所带来的压力？
7. 产品的价格、性能、质量在市场竞争中所具备的优势？

讨论：企业的竞争环境

1. 经营计划
2. 生产经营计划
3. 公司现有的生产技术能力
4. 品质控制和质量改进能力
5. 现有的生产设备或者将要购置的生产设备
6. 现有的生产工艺流程
7. 经济分析及生产过程
8. 技术改进和更新换代计划及成本

讨论：企业的经营管理

讨论：企业产品的创新与管理

1. 团队构成及团队优势
2. 在风险投资商考察企业时：“人”是非常重要的因素。
3. 全面介绍公司管理团队情况

讨论：团队如何介绍？

1. 商业模式及盈利模式
2. B2B
3. B2C
4. B2B2C
5. F2C

讨论：商业模式设计

1. 财务分析和融资需求
2. 过去三年的历史数据，今后三年的发展预测

主要提供过去三年现金流量表、资产负债表、损益表、以及年度的财务总结报告书

1. 投融资计划：

• 预计的风险投资数额
• 风险企业未来的筹资资本结构如何安排
• 获取风险投资的抵押、担保条件
• 投资收益和再投资的安排
• 风险投资者投资后双方股权的比例安排
• 投资资金的收支安排及财务报告编制
• 投资者介入公司经营管理的程度

1. 融资需求

• 资金需求计划：为实现公司发展计划所需要的资金额，资金需求的时间性，资金用途（详细说明资金用途，并列表说明）
• 融资方案：公司所希望的投资人及所占股份的说明，资金其他来源，如银行贷段等。

讨论：资金需求的合理性

1. 风险因素
2. 技术风险
3. 市场风险
4. 管理风险
5. 财务风险
6. 其他不可预见的风险
7. 风险防控计划

讨论：如何制定风险防控计划

1. 退出机制
2. 股票上市：
3. 股权转让：
4. 股权回购：
5. 利润分红：

讨论：如何设计退出机制？

项目融资风险管理

1. 经济周期风险
2. 产业周期风险
3. 运营管理风险
4. 企业治理风险

讨论：企业的风险是什么？

项目融资技巧

1. 你适合找投资人吗？
2. 为什么需要投资人？
3. 找谁融资？
4. 融资时那些话不能说？
5. 融资路演要领？
6. 融资路演最坏的结果是什么？
7. 融资演示的目标是什么？
8. 融资演示PPT的要点
9. 融资演示的要点
10. 融资演示的准备工作 
11. 融资演示PPT的结构

练习：路演互动

如何书写融资计划书（BP）

1. 概念
2. 目的
3. 核心
4. 投资人的目的
   1. 干什么？（产品、服务）
   2. 怎么干？（生产工艺及过程）
   3. 消费者群
   4. 竞争对手（市场分析）
   5. 经营团队
   6. 股本结构（有形资产、无形资产、股东背景）
   7. 营销安排
   8. 财务分析（利润点、风险、投资回收期）

  练习：互动提问