文辉玲：数字赋能时代业财融合及财务BP价值创造

课程背景：

数字智能时代，一切业务数据化，一切数据业务化。面对当今复杂的经营环境、更加激烈的市场竞争，企业管理变革从财务能力模型转型与升级入手。从低头拉车不抬头看路的传统“核算型”、“执行型”、“管控型”财务，到深入参与企业战略，为企业发展添砖加瓦的“管理型”、“赋能型”、“决策型”财务，是企业和财务自身迫在眉睫所要突破的瓶颈。

业务和财务进行有效融合，加入信息技术，多视角、重判断、精计算，先将数字变成数据，再将数据变成信息，信息才是提供给决策者的最大价值。数字赋能时代如何成功转型与价值创造？《数字赋能时代业财融合及财务BP价值创造》课程，带您从开阔全局视野、深入精通业务、掌握沟通技巧、创造财务价值等方面全力火开提升自我，助力企业更好地应对变革挑战，实现真正意义上的业财融合及价值创造。

课程收益：

● 【开阔全局视野】从拓展战略思维能力、丰富运营知识、学习全新商业模式、洞察市场的瞬间变化，全面培养自身视野，提升视野的全局观。

● 【掌握沟通技巧】从沟通汇报能力、关系协作能力、组织执行能力、素养适应能力等横向协作方面跳出职业短板，将财务优势融合到企业管理中，提升财务“软技能”。

● 【深入精通业务】从全面预算管理、资金使用筹划、内控风险管理、财务运营分析、薪酬绩效管理等方面真正做到业财融合，提高财务管理的“硬实力”。

● 【创造财务价值】从自我超越能力、团队激活赋能、利润实现能力的纵深发展方向实现财务人在财务转型的新形势下，真正华丽转身，为企业创造更深厚的财务价值。

课程模型：

课程时间：2天，6小时/天

课程对象：投资人、企业高管、财务总监、财务管理人员、各层级管理者等

课程方式：讲师讲授、案例研讨、探讨演练、小组讨论等形式的互动式，要求全员参与

课程大纲

第一讲：开阔全局视野篇

互动环节引入：开阔“财务BP”的全局视野

1. 科学数据做出决策判断

2. 查找归类进行计算分析

3. 数据透析企业经营本质

一、数字赋能时代灵魂三问业财融合管理

1. What：到底什么是业财融合管理

1）财务深入业务为业务赋能

2）业务探究财务为管理加分

3）财务业务信息三位一体融合

案例讲解：财务运营PDCA四步曲管理闭环

1.通过数据发现实际管理问题；

2.深挖问题背后的真正原因；

3.对症下药，提出解决办法及管理措施；

4.进行效果检验，优化与完善管理过程；

案例讲解：存货分析所折射的实际管理问题

思考启示：从结构优化到范式转移，突破常规财务思维模式

思考启示：财务运营分析从不同维度折射分析出怎样的实际管理问题

2. Why：为什么要进行业财融合管理

“新四化”背景下的财务职能转型

1）国际形势化

2）智能互联化

3）财务共享化

4）数字转型化

案例：业财融合带给企业的财务价值

案例：某企业融资背后的启示

案例：某企业由盛转衰的心路历程

3. How：财务BP遇到的挑战有哪些？

1）财务较少参与到业务单元，对业务了解深入度不够

2）业务与财务分歧较多，沟通很困难存在语言障碍

3）业务人员认为财务不懂业务，不带财务人员“玩”

4）对预算绩效管理参与度较低，管控效果有限

5）财务数据对业务指导力不够，不能满足管理层要求

6）信息系统不统一，缺乏及时科学有效的运营分析

7）业财融合度不够，衔接不够紧密，经常脱节

……

二、面对挑战财务BP如何突破业财之间的壁垒？

1. 五个思路解决财务BP人的难题与困惑：

1）信息系统顶层设计、统一规划与建设

2）加强财务与业务的沟通

3）业财流程一体化

4）培养复合型人才

5）完善薪酬制度

案例：优秀企业财务BP如何创造价值

第二讲：深入精通业务篇

一、业财融合及财务BP价值之财务运营分析技巧

1. 财务运营分析的“两大法器”

1）“显微镜法”见微知著

a层层深入，刨根问底

b“五个为什么”分析法

案例讲解：企业利润为什么下降了？

2）“望远镜法”登高望远

a对比行业财务价值，找到自身差距

案例分享：通过数据的对标分析激发员工的源动力

b跳出财务看企业，看懂行业盈利模式

案例讲解：某企业的反其道而行，突破常规财务思维

c借鉴波特五力分析模型从行业的5个角度看企业

案例讲解：诸多案例讲解透过五力模型分析企业的战略风险

2. 透过财务数据的表象，看透企业经营的本质

1）从现象透本质

2）从量变到质变

案例讲解：警惕财务指标表象背后的假象

案例讲解：察觉企业由盛转衰的蛛丝马迹

3.财务运营分析的角度和正确“姿势”

案例分享：如何做出对投资人、管理者一眼能懂且行之有效的财务运营分析

4.真正深入业务前端助力企业发展

案例：数据结果呈现财务运营分析的具体方法

二、业财融合及财务BP价值之资金筹划管理

1. 经营获得的现金流是立身之本

1）经营活动——企业造血功能

2）投资活动——企业换血功能

3）筹资活动——企业输血功能

2. 导致企业资金链断裂的五大核心原因

1）经营性现金流缺乏

2）固定资产投资过大

3）过多库存积压滞销

4）应收账款逾期过多

5）过多的短期借款

案例讲解：某上市企业资金链断裂的前因后果

3. 如何作好资金筹划管理

1）日常经营管理之举

案例讲解：做资金使用管理的“指挥官”而非“消防员”

案例讲解：谨防业财之间资金筹划严重脱节

案例分享及管理工具展示

2）长期经营规划之措

a现金为王

b互补投资

c未雨绸缪

案例讲解：某商业奇才的圭臬商业理念

三、业财融合及财务BP价值之内控风险管理

1. 内控风险管理的真正价值与意义

1）有控则强

2）失控则弱

3）无控则乱

4）企业“重灾区”的管控

5）企业“次灾区”的管控

6）企业“盲区”的管控

2. 成本控制管理：控制利润的黑洞

1）“为有源头活水来”之降本增效

2）总成本战略将成本优势转化为核心竞争力

3）控制成本之精髓“优化生产流程”

4）走向“先策后控”的成本耦合管理时代

5）成本控制体现在细节处

6）成本控制也是有限度的并非越低越好需把握适度原则

7）三个看不见的成本控制

案例讲解及落地方案执行

3. 企业的“跑”、“冒”、“低”、“漏”乱象有哪些

4. 如何亮出“查”、“记”、“勤”、“改”尚方宝剑

5. 真实案例逐一为内控管理现身说法：

1）物资及存货管理

a采购环节的风险及流程管控关键点

b出入库、调拨环节风险及流程管控关键点

c盘点环节的风险及流程管控关键点

2）合同管理环节的风险及流程管控关键点

3）生产/制造环节的风险及流程管控关键点

4）发票的合规合法风险管理

5）收款、支票印鉴等财务风险管理的管控关键点

6）费用支出、报销的合规合法管控关键点

7）佣金支付、贪污受贿法律风险管理

8）销售舞弊案例分析及内控防范

9）应收账款的管理与催收技巧

案例：销售现“阴阳合同”， 9人被刑拘的惨痛经历背后

案例：某大型企业合同管理的细节亮点范本

案例：存货漏洞管理带给企业的巨大经济损失案例

案例：发票管理带给企业的沉重代价

案例：合同管理闹出的乌龙最终对簿公堂事件

案例：生产制造物料管理产生的漏洞管理

四、业财融合及财务BP价值之全面预算管理

1. 做好全面预算管理的重要意义

2. 全面预算常见问题如何破解

3. “杜邦kpi导图”业财融合

成果交付：全面预算KPI导图思路

第三讲：创造财务价值篇

一、“六字突破”之突破效率

1. 擅用先进管理工具

1）突破工作效率

2）创造更大价值

2. 管理工具的运用基础

1）数据中台设计理念及思路

2）数据中台信息搜集与搭建

3. 先进管理工具展示

二、“六字突破”之突破关系

1. 沟通能力测试

1）专业工具沟通能力的测试

2）统计出测试成绩，公布答案

3）互动环节：感悟7/38/55定律

4）学员互动：自我认知

2. 如何突破自我，跳出职业短板

3. 业财之间语言沟通障碍现状分析

4. 如何突破业财之间沟通壁垒

1）“事为先”，“人为重”

2）底线、共赢，人和事之间关系的突破

5. 如何打通业财融合“任督二脉”

1）用逆向管理智慧管理好上级

2）德不孤必有临，相处好邻居

3）“领”“导”“统”“御”服务好下属

6. 业财融合之间的沟通技巧实战

1）如何运用好7/38/55定律

2）与上级领导沟通的”4W”原则

3）与平级或跨部门的“亲”、“情”沟通技巧

4）与下属沟通的“四讲究”原则

三、“六字突破”之突破效果

1. “大处着眼”、“小处着手”在效果上做出突破

2. 绩效管理发展态势变化原因

3. 绩效考核管理四大特征

4. 绩效考核管理的价值与意义

分享：马云眼中的薪酬绩效

5. KSF绩效考核方式

1）KSF法与KPI法的区别

2）KSF激励性薪酬的六大特征

3）KSF月度绩效考核表

6. 企业常见八大薪酬模式及利弊分析

7. 企业薪酬激励的八大误区

8. 绩效考核“五个一”

9. KPI指标设定的SMART原则

10. 如何对关键KPI指标进行有效评估及考核

11. 目标管理KPI的基本步骤有哪些

探讨演练：学以致用，根据企业现状如何做好薪酬体系考核