韩迎娣：保险数字化转型与智能金融

【课程对象】保险从业者、高级管理人员、金融企业董事长、总经理、副总、常务副总

【课程时间】12小时

【课程背景】

随着这些年互联网、移动互联、大数据、云计算、人工智能等现代技术快速发展，整个社会已进入数字化时代，各行各业的数字化转型也是风生水起。金融数字化转型升级显然成了一个热词，一个金融机构必提及的内容，也已经成为各金融机构下一阶段转型和布局的重点，多位专家和业内人士提出，利用科技赋能数字化转型，是现在以及未来保险业乃至整个金融业的重要转型方向。

课程将以保险数字化及智能化方向为切入点，还原保险商业环境中的实际案例，帮助学员认知金融数字化方向，科技生态是什么？保险数字化转型五大关键点与机遇是什么？为什么那么多金融产品，还是无法满足企业及用户需求？如何打造物联网保险生态系统？数字化转型如何给保险机构带来发展的价值增量？使学员学之解惑，学之能用，实现数字创新的突破点，带来新的价值增量。

【课程收益】

• 思维创新路径，保险数字化转型五大关键点与机遇
• 金融科技及生态，金融科技关键技术与典型应用，保险数字化转型误区
• 保险数字化转型需着力打造三大关键能力，保险数字化的认知计算能力
• 打造物联网保险生态系统，提供全渠道统一体验
• 物联保险五种主要模式，保险企业数字化转型还需具备人才，平台和合作伙伴
• 保险迈入4.0的智能时代，人工智能在保险的应用场景
• 科技发展助推保险产品创新，客户识别，优化客户服务，精准保险产品定价
• 保险数字化的数据闭环，金融科技助力下，未来保险

【课程特色】干货，没有废话；科学，逻辑清晰；实战，学之能用；投入，案例精彩

【课程对象】保险从业者、高级管理人员、金融企业董事长、总经理、副总、常务副总

【课程时间】12小时

【课程大纲】

1. 保险数字化转型转型机遇与挑战
2. 思维创新的发展路径
3. 后疫情，对保险的影响
4. 机遇与挑战并存的保险业

• 供给侧改革浪潮
• “搅局”的新技术
• 人口结构改变
• 更加个性化的客户需求
• 创新商业模式的冲击
• 越来越复杂的保险欺诈

1. 保险数字化转型五大关键点与机遇

• 调整成本结构，优化生产力
• 加快数字化转型，打造数字化企业
• 开拓新收入来源
• 提升员工技能
• 改进资本运用效率

1. 什么是金融科技？
2. 金融科技生态
3. 金融科技关键技术与典型应用
4. 什么是数字金融？
5. 如何理解数字化？
6. 保险数字化转型误区

• 技术堆积
• 技术引导业务
• 以“谁”为中心
• 炫酷的前台

11、基于数据分析洞察的新商业价值

• 客户体验，用产品和服务，重新定义客户体验
• 运营效率，数据运营的降本增效大法
• 智能数据，以效率和客户为中心，建立数字化运营模式
• 价值再造，新物种与新商业机会
• 效能转化，流量的三浪叠加

案例：

1. 保险客户数据分析与客户经营

1、数据标签体系的应用层

• 客户画像
• 精准营销
• 个性化推荐
• 第三方应用

2、数据挖掘探寻客户需求

• 企业级客户需求特征
• 个人客户需求特征

3、客户特点

• 客户结构
• X、Y、Z世代
• 消费能力分析

4、客户画像

• 客户信息标签化
• 客户画像消费场景
• 客户画像标签体系

5、客户营销与行为分析

• 客户分群
• 定位营销目标群体
• 客户行为分析模型
• 让客户乐于传播

6、客户心态与行为洞察

• 地域差异
• 真相加偏好
• 大道理不再信服
• 社会化多面人设
• 隐形X人口
• 算法行为对策
• 知识青年演进
• 线下确幸参与

7、客户增长系统

• 客户增长框架
• 客户生命周期
• 客户AARRR体系

8、进入客户的圈层

• 和客户皮在一起
• 和客户共同创作

9、与多元客户达成情感共鸣

• “懂我”的快乐
• 个性化创制

10、运用交互技术升级客户体验

• 识图提升定向能力
• 体验AI交互乐趣

11、盘活、用好数据资源

• 放大数据价值
• 人群定向新思路

12、客户与保险应用场景关系

13、应用场景与用户关系

• 可运营人群数 – 活跃用户
• 人群转化率 – 关系加深率
• 高价值人群总量
• 高价值人群活跃度

14、创新实践，端到端的整合场景

• 场景总览
• 预设GMV目标，反推各阶层客户体量

案例：

1. 保险数字化的落地之路与智能金融

1、保险数字化转型，需着力打造三大关键能力

• 建立数字化的认知计算能力
• 提供全渠道统一体验
• 打造物联网保险生态系统

2、保险公司着力打造三大关键能力 - 建立数字化的认知计算能力

• 认知计算带给企业的是“一个转变，三个帮助”
• 帮助决策
• 帮助运营
• 帮助创新
• 运用认知计算帮助保险公司转变传统业务运营逻辑
• 建立认知计算能力的步骤
• 场景示例：客户画像，认知理赔

3、保险公司着力打造三大关键能力 - 提供全渠道统一体验

• 全渠道统一体验的四个关键落地步骤
• 全渠道统一体验场景案例

4、保险公司着力打造三大关键能力 - 打造物联网保险生态系统

• 保险生态系统演进
• 物联保险生态
• 物联网的普及会讲保险行业从传统的风险分摊管理转变为风险主动保护
• 物联保险特点

5、物联保险五种主要模式

• 物联汽车
• 物联企业
• 物联健康
• 物联房屋
• 物联环境

6、保险企业数字化转型还需具备

• 人才
• 平台
• 合作伙伴

7、保险迈入4.0的智能时代

8、人工智能在保险应用场景

• 人寿保险
• 财产保险
• 跨境保险
• 农业保险
• 车辆保险

案例：

1. 金融科技赋能保险数字化转型及未来趋势
2. 金融科技赋能保险

• 大数据运用实现精准营销
• 人工智能优化用户全流程服务
• 物联网+，走向智能服务新模式
• 区块链赋能保险

1. 科技发展助推保险产品创新

• 风险性质维度
• 客户服务维度
• 效率维度

1. 科技发展打造客户群识别方式，优化客户服务
2. 科技发展精准保险产品定价
3. 科技发展开扩销售渠道

6、金融数字化转型的三个面

• 面向技术
• 面向业务与应用
• 面向外部

7、保险数字化分布式应用与中台战略

8、保险数字化的数据闭环

9、金融科技助力下，未来保险

案例：