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彭志升:金融机构新形势下的保密管理工作与案例分析

彭志升老师彭志升 注册讲师 514查看

课程概要

培训时长 : 1天

课程价格 : 扫码添加微信咨询

课程分类 : 银行管理

课程编号 : 2986

面议联系老师

适用对象

银行从业相关人员等

课程介绍

课程时间:1天,6小时/天

课程对象:银行从业相关人员等

 

课程背景:

近些年来,金融界大案要案频发,暴露出银行业金融机构令人寒心的合规,对于银行来说损失的不仅仅是自身和客户的资产,还有自己的赖以生存信誉,更有甚者许多同行因他人的犯罪行而背负上了渎职的刑事罪名,酿成了不知多少人间悲剧,在这样的背景下,从出台的多个文件解读:《个人信息保护法》与《刑法》、《中华人民共和国保守国家秘密法》、《中国人民银行国家秘密范围和管理规定》

为了维护银行和保护自身的合法利益,保密管理工作是每位银行人共同努力的方向;本课程基于大量事实,带领广大学员走进一个又一个所谓的“梦想”,去感受一下工作不完善的坏处,并总结及吸取经验,为我们行内进行保密管理工作提供可操作性方案。

 

课程收益:

● 帮助学员对保密规范有一个更深的理解和了解;

● 树立学员良好的保密意识,防范无意、故意、恶意泄密案件的发生,提升反泄密的决心;

● 通过大量他行血淋淋的真实案例分析,总结经验教训,避免类似风险再次发生。

 

课程时间:1天,6小时/天

课程对象:银行从业相关人员等

课程方式:强调互动,理论结合实践,突出重点和难点

 

课程大纲

开篇案例导入:由池子事件全案件分析,反观反信息泄漏的危害与保密工作的重要性

1)规执相符是合规管理的重要内涵

2)客户信息泄漏是重大业务风险案件

3)泄漏客户信息将面临严重的法律责任

4)关于侵犯公民个人信息罪罪名深度解读

5)反电信诈骗与反信息泄漏人人有责,

6)此案中涉及《个人信息保护法》与《刑法》的内容学习

小结:合规经营是“银行人”安身立命之本,合规经营的意义在于维护银行与我们个人的切身合法利益不受到侵害

第一讲:保密工作的内容与意义

1. 什么是秘密,保密对金融机构意义何在

2. 保密工作的基本逻辑

3. 保密工作的内容简说

4. 树立保密意识的重要性

解读:《中华人民共和国保守国家秘密法》概述

解读:《中国人民银行国家秘密范围和管理规定》的内容与重点学习

案例:因保密意义不强而导致的重大案件分析

 

第二讲:保密管理与案例分析

1. 保密工作的定义

2. 保密工作体制及基本原则

3. 秘密的分类与在金融业务中常见的内容

4. 密等级划分与保密法定时限

5. 定密与解密管理

6. 涉密载体的管理及案例分析

7. 失秘与泄密的法律后果及案例分析

 

第三讲:落实保密工作责任,依法保守国家、银行、客户秘密

1. 机关工作人员保密守则“十不禁令”与“二十个不得”

2. 那些业务成为信息泄漏的“重灾区”

3. 近些年是我国公民前所未有的关注信息安全的历史时期

4. 近些外国商业、反动势力间谍活动猖獗,加强保密规范尤为重要

5. 保密不是仅是保护客户、银行、国家利益也是维护自身的利益不受损失

案例分析,讲解研讨

 

第四讲:信息泄露的法律责任与案例分析

一、泄漏公民个人信息的法律后果

1. 民事法律后果

2. 刑事法律后果

3. 银行工作人员出卖客户经典案例分析

二、为不法犯罪分子通风报信的法律后果

1. 民事法律后果

2. 刑事法律后果

3. 银行工作人员将反洗钱关键信息泄密给不法分子经典案例分析

三、向外国间谍人员出卖国家秘密的法律后果

1. 刑事法律后果

2. 给国家和人民会造成无法估量的后果

3. 银行工作人员被设局引诱卖密经典案例分析

解读:中华人民共和国保守国家秘密法

总结:自觉抵制泄漏信息、卖密等违法犯罪行为

案例分析讲解研讨

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• 彭志升:商业银行合规管理与案件实战提升
课程时间:2天,6小时/天课程对象:银行从业人员 课程背景:无规矩不成方圆,而很多大的风险事件往往是由于操作上的一些小违规和小问题而引发的,因此每一位银行人员都应当对风险有个正确的和清醒的认知:有些事可以为,有些事不可为,坚决制止以信任代替制度,以人情代替规章;用大量他行血淋淋的真实案件,让学员深刻的知道:为什么要这么做,应该如何做;提高合规意识,不能因为一些小违规和小问题给风险触发留下可乘之机,实现银行业务的“零差错、零缺陷”这一个共同的目标,为此应警钟长鸣,防范于未然,时刻保持一颗对风险的敬畏之心。加之近些年来,金融界大案要案频发,对于银行来说损失的不仅仅是自身和客户的资产,还有自己的赖以生存信誉,更有甚者许多同行因他人的犯罪行而背负上了渎职的刑事罪名,酿成了不知多少人间悲剧。为了维护银行和保护自身的合法利益,反“职务犯罪”合规操作是每位银行人共同努力的方向;本课程基于大量事实,带领广大学员走进一个又一个所谓的“梦想”,去感受一下梦破灭后的悲惨,并总结及吸取经验,为我们行内进行预防职务犯罪提供可操作性方案。 课程收益:● 全面提高学员对合规经营重要性的认识;● 树立学员合规操作意识,防范银行案件的发生,提升学员的反犯罪的决心;● 通过大量他行血淋淋的真实案例分析,总结经验教训,避免类似风险再次发生。 课程时间:2天,6小时/天课程对象:银行从业人员课程方式:理论结合实践,配合案例研讨式教学,强调互动 课程大纲第一讲:政策梳理及解读一、近三年人民银行、银保监会强监管罚单分析1. 罚单数量与区域分析2. 罚单金额与机构分析3. 禁止从业、取消任职资格等人个行政处罚要点及成因分析解读:《中国银保监会关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》银保监发〔2021〕17号文件解读:中国银行业协会“银协发〔2020〕120 号”关于印发《银行业从业人员职业操守和 行为准则》的通知文件小结:“银行人”的使命与责任——紧跟监管动态,检视自身业务运行,力求风险管控贴合监管要求 第二讲:商业银行合规管理概述方式:由一银行为了业绩,内部严重违规最终带来了不可挽回的损失案,来反观合规的重要性及违规的危害性。1. 合规的概念简述2. 风险与违规之间的关系3. 近期相关监管文件说明4. 合规意识是银行风险控制的基石所在小结:合规经营是“银行人”安身立命之本,合规经营的意义在于维护银行与我们个人的切身合法利益不受到侵害 第三讲:银行各业务风险管理案例深析一、信贷业务案例中的合规分析1. 外部欺诈银行未能识别造成损失,是合规意识的沦丧2. 银行内部人员为了眼前的业绩违规操作,终害人害己3. 内外勾结骗贷款,难逃制裁终受刑4. 贷前、贷中、贷后合规管理不能丢二、运营业务案例中的合规分析1. 利用内部账户漏洞,盗取银行资金用于赌博2. 未严格执行开户制度,对熟人降低审查要求3. 储户存款被骗,银行合规底气足4. 违规代客行为助长银行风险隐患 第四讲:商业银行典型案件分析知识点:银行工作人员可能触及的14条刑法说明一、银行职务犯罪是严重的刑事案例,党和国家从不姑息二、银行工作人员有可能会触及的罪名及案例分析案例:某银行员工非法出售客户信息案1. 侵犯公民个人信息罪名解读案例:一笔看似不错的信贷业务最终产生不良案2. 违法发放贷款罪名解读案例:一银行支行工作人员内外串通,以借名的形式套取银行信贷资金案3. 违法发放贷款罪名解读案例:某银行支行长为朋友违规提供结算账户案4. 洗钱罪名解读案例:某银行工作人员违纪为朋友通风报信案5. 包庇罪名解读案例:网点非法对外提供担保等案6. 非法出具金融票证罪名解读案例:某银行工作人员大额空存空取挪用客户资金案7. 职务侵占罪名解读案例:某银行支行长挪用柜员尾箱现金案案例:一银行工作员人违规与客户发生大额资金往来,引发纠纷,卷入刑事犯罪案件8. 挪用公款罪名解读案例:某银行员工非法吸收客户存款发放贷款案等9. 非法拆借、发放贷款罪名解读案例:某银行3000万理财产品飞单案等10. 集资诈骗罪名解读案例:某客户经理放发贷款时,利用职务之便大量收取客户好处费案件分析11. 非国家工作人员受贿罪名解读 第五讲:员工行为8小时内外排查制度实际应用案例分析讨论:什么是8小时内外排查制度1. 员工行为排查制度对于内控的重要意义2. 员工行为管理与干预措施1)加强培训与心理疏导的重要性2)约谈、交流、轮岗等适当措施防患于未然3)相关措施应用实战案例分享3. 8小时内外排查制度落实中的常问题说明4. 8小时内外排查制度中的核心制度安排 第六讲:“合规文化”建设与“三道防线”建设(思想防线、制度防线、监督防线)提出了内控体系建设、“三道防线”建设(思想防线、制度防线、监督防线)、柜面业务流程控制、开户管理、对账管理、账户监控、印章凭证管理、代销业务管理、风险提示、客户信息安全管理、录音录像监控、营业场所管理、员工行为管理、风险事件联动查处和双线整改、内部举报核查、宣传引导、声誉风险管理等要求。一、强化员工职业道德与警示教育,从源头上杜绝风险的发生1. 加强对员工职业道德教育2. 警示教育常态化,制度化3. 帮助每位员工算清楚人生七笔账,让员工深刻识别到违法违规付出的高额成本二、建立以风险为本的管控文化1. 制度执行到位是控制风险发生的前提2. 不折不扣执行制度,不找借口3. 杜绝害死人不偿命的“差不多”三、完善重要岗位人员监督与制约机制1. 岗位轮换2. 强制休假3. 离任审计4. 建立违纪违规举报制度5. 推行管理问责制四、银协规范从业人员行为管理解读:《银行从业人员职业操守和职业行为准则》(银协发〔2020〕120号)解读与深析:《银监会十个严禁》注:案例将针对课程进度控制和授课学员有针对性地进行调整。
• 彭志升:银行案件防控与职务道德专项培训
课程时间:1天,6小时/天课程对象:银行业从业人员 课程背景:近些年来,金融界大案要案频发,暴露出银行业金融机构令人寒心的合规,对于银行来说损失的不仅仅是自身和客户的资产,还有自己的赖以生存信誉,更有甚者许多同行因他人的犯罪行而背负上了渎职的刑事罪名,酿成了不知多少人间悲剧,在这样的背景下银监会出台了《中国银保监会关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见》(银保监办发【2020】18号)、《中国银保监会关于印发银行保险机构涉刑案件管理办法(试行)的通知 》(银保监办发【2020】20号)、《中国银保监会办公厅关于银行保险机构涉刑案件信息报送管理有关事项的通知》(银保监办发【2020】55号)等一系列文件。为了维护银行和保护自身的合法利益,反“职务犯罪”合规操作是每位银行人共同努力的方向;本课程基于大量事实,带领广大学员走进一个又一个所谓的“梦想”,去感受一下梦破灭后的悲惨,并总结及吸取经验,为我们行内进行预防职务犯罪提供可操作性方案。 课程收益:● 全面提高学员对“违规”所产生的危害行为有更深层次的认知;● 树立学员案件防控与反职务道德犯罪防范的意识和决心;● 通过大量他行血淋淋的真实案例分析,总结经验教训,避免类似风险再次发生。 课程时间:1天,6小时/天课程对象:银行业从业人员课程方式:理论结合实践,配合案例研讨式教学,强调互动 课程大纲第一讲:《银行从业人员职业操守和职业行为准则》(银协发〔2020〕120号)文件解析1. 特殊时期请特别注意,再一次重提金融从业人员职业道德,可见其意味深长,准确领悟《行为准则》精神是每一位金融从业人员思想重塑的关键2. 《行为准则》明确金融从业人员行为规范、业务合规、 履职遵纪、保护客户合法权益、维护国家金融安全、强化职业行为等具体内涵3. 《行为准则》对于银行员工职业道德与行为规范合文化的建设提出了更为具体的要求与意义简说小结:“银行人”的使命与责任——紧跟监管动态,检视自身业务运行,力求风险管控贴合监管要求 第二讲:职务犯罪的概念与法律措施1. 职务犯罪的法律定义2. 银行工作人员有可能会触及的罪别(不完全统计至少有15种相关罪名)3. 道德风险是银行面临最为严重的风险之4. 银行职务犯罪是严重的刑事案例,党和国家从不姑息 第三讲:银行工作人员触及相关犯罪的具体案例与刑法分析1. 银行工作人员可能触及的《刑法》相关罪名2. 银行职务犯罪是严重的刑事案例,党和国家决不姑息案例分析:某银行员工非法出售客户信息案解读:侵犯公民个人信息罪名案例分析:一笔看似不错的信贷业务最终产生不良案解读:违法发放贷款罪及违法向关系人发放贷款罪名案例分析:某银行支行长为朋友违规提供结算账户案解读:洗钱罪名案例分析:某银行工作人员违纪为朋友通风报信案解读:包庇罪名案例分析:某银行工作人员违规为企业办理承兑开票案解读:违法票据承兑、付款、保证罪名案例分析:一支行违规为私募担保案等解读:非法出具金融票证罪名案例分析:某银行支行长挪用柜员尾箱现金案解读:挪用公款罪名案例分析:某银行员工非法吸收客户存款发放贷款案等解读:非法拆借、发放贷款罪名案例分析:某银行3000万理财产品飞单案等解读:集资诈骗罪名案例分析:某客户经理卷入民间借贷团伙案解读:非国家工作人员受贿罪名3. 监狱是你想像不到的地狱 第四讲:“三道防线”建设(思想防线、制度防线、监督防线)提出了内控体系建设、“三道防线”建设(思想防线、制度防线、监督防线)、柜面业务流程控制、开户管理、对账管理、账户监控、印章凭证管理、代销业务管理、风险提示、客户信息安全管理、录音录像监控、营业场所管理、员工行为管理、风险事件联动查处和双线整改、内部举报核查、宣传引导、声誉风险管理等要求。一、培养员工责任感、企业归属感和工作自豪感,从源头上杜绝风险的发生1. 优秀客户经理的基本标准2. 优秀客户经理的基本要求3. 成为优秀客户经理的“四应该、四做到”二、建立以人为本的风险管控文化1. 建立违纪违规举报制度2. 推行管理问责制三、完善重要岗位人员监督与制约机制1. 岗位轮换2. 强制休假3. 离任审计解读:银监会规范从业人员行为管理——《银行业金融机构从业人员行为管理指引(征求意见稿)》全文解读与深析:《银监会十个严禁》 注:案例将针对课程进度控制和授课学员有针对性地进行调整。

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