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张宇:银行反洗钱体系的建立-- 精进FATF40

张宇老师张宇 注册讲师 567查看

课程概要

培训时长 : 1天

课程价格 : 扫码添加微信咨询

课程分类 : 银行管理

课程编号 : 4414

面议联系老师

适用对象

董事长,行长,高管,及所有与反洗钱业务相关的银行从业人员

课程介绍

【课程对象】董事长,行长,高管,及所有与反洗钱业务相关的银行从业人员

【课程时间】1-2天(6小时/天)

【课程背景】            

当随着国家对反洗钱工作的重视逐步升级,金融系统成为国家反洗钱重要的屏障,身为中国金融体系的一部分,银行不仅仅是追求利益的商业实体,而是维护国家金融稳定的重要先锋国量,承载着国家重大的金融战略布局,银行在反洗钱方面的效率,直接影响了国家政策执行的力度和效果,具有重大的意义,受到中央政府的高度重视.

  • 什么是FATF40?
  • 如何根据FATF40来规划银行的反洗钱系统?
  • 洗钱的业务有哪些特征?
  • 什么样的交易为可疑交易?
  • 如何使本银行的洗钱工作满足国际标准?
  • 如何设立国际高效率的反洗钱系统

 

这些问题一直以来,都是银行根据国家的大政方针而进行反洗钱工作的核心课题.

IFC集团的董事执行主席张宇,现任国家反洗钱香港中心的资深顾问,将完整地展现给学员高层的反洗钱技巧,让学员能够初步了解政府和企业高层对反洗钱的理解和判断方式,使学员能够从更高,更广的视野去审视FATF40这一国际标准,去开展更高效,更受认可的反洗钱活动,提高本银行抑制风险的能力和与政策执行更好地配合。

【课程收益】

  • 学员将理解FATF40的精华
  • 学员将完全理解FATF40指导下,完全建立符合国际标准的反洗钱体制的过程
  • 学员将会理解如何更好地建立可信高效的国际性银行形象
  • 学员将了解高风险交易的特征
  • 学员将了解洗钱活动的共同特点和不可掩盖的特殊特点.

【课程特色】

本课程一直以来,作为银行的高级课程,深受银行方面的欢迎,建立从国际标准上看,高效被认可的反洗钱体系,作为具有国家反洗钱第一道防线的银行方面,其重要性不言而喻

主讲的张宇老师,在香港执业期间,多年担任公安部反洗钱中心,和各大银行的反洗钱顾问,对于反洗钱工作有着高远的理解,他一直以来在境外各大银行间进行本课程的授课顾问事业,收到了极好的效果,并于近期在中国国内推行,在金融等行业的高级管理人员中取得了非常好的评价.

很多的大型银行,如招商银行都在这门课程的指导下,建立起了高效受国际认可的反洗钱体系,受到了政府方面的认可和肯定。

【课程对象】董事长,行长,高管,及所有与反洗钱业务相关的银行从业人员

【课程时间】1-2天(6小时/天)

 

 

【课程大纲】


 

一、导论:反洗钱对各国政府的重要性

 

1、反洗钱对社会管理的重大作用

2、反洗钱对国际金融秩序的重大作用

3、反洗钱对于银行发展的重大意义

4、反洗钱监管制度、范围和方式

 

 

二、精解FATF40-总论

 

1、FATF40简介

2、国际评估反洗钱效率的标准

3、中国国内与国际接轨的反先钱要求

 

三、精解FATF

 

将对FATF40的40条建议进行逐条精解,配合大量的案例及操作

 

  1. 中华人民共和国公安部对反洗钱工作的指示精神
  2. 中国人民银行对反洗钱工作的指示精神

 

如何建立受国家和国际认可的反洗钱体系

 

总论:依据FATF40建立的反洗钱体系,是最权威的反洗钱体系。

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【课程对象】董事长,行长,高管,及所有与反洗钱业务相关的银行从业人员【课程时间】1-2天(6小时/天) 【课程背景】            当随着国家对反洗钱工作的重视逐步升级,金融系统成为国家反洗钱重要的屏障,身为中国金融体系的一部分,银行不仅仅是追求利益的商业实体,而是维护国家金融稳定的重要先锋国量,承载着国家重大的金融战略布局,银行在反洗钱方面的效率,直接影响了国家政策执行的力度和效果,具有重大的意义,受到中央政府的高度重视.什么是反洗钱的最有利工具?如何通过系统设定最大效率地提高反洗钱效率?洗钱的业务有哪些特征?洗钱业务有哪些不可避免的马脚?如何最大限度地提高反洗钱的效果? 这些问题一直以来,都是反洗钱工作的核心课题.IFC集团的董事执行主席张宇,现任国家反洗钱香港中心的资深顾问,将完整地展现给学员高层的反洗钱技巧,让学员能够初步了解政府和企业高层对反洗钱的理解和判断方式,使学员能够从更高,更广的视野去审视反洗钱这一银行业的重大课题.【课程收益】学员将理解洗钱业务的特征学员将理解洗钱活动的财务特点学员将会理解如何从全新的角度去看待反洗钱策略学员将了解如何通过系统设定来筛选高风险交易学员将对提高反洗钱效率方面产生更为高端的理解.【课程特色】本课程一直以来,作为银行的高级课程,深受银行高层管理阶层的欢迎和重视,反洗钱作为各国的重要目标,其重要性不言而喻主讲的张宇老师,在香港执业期间,多年担任公安部反洗钱中心,和各大银行的反洗钱顾问,对于反洗钱工作有着高远的理解,他一直以来在境外各大银行间进行本课程的授课顾问事业,收到了极好的效果,并于近期在中国国内推行,在金融等行业的高级管理人员中取得了非常好的评价. 【课程对象】董事长,行长,高管,及所有与反洗钱业务相关的银行从业人员【课程时间】1-2天(6小时/天)  【课程大纲】 一、反洗钱的基本情况分析 1、中国及国际洗钱犯罪形势 2、洗钱犯罪类型分布 3、中国及香港反洗钱法律规范体系和相关政策 4、反洗钱监管制度、范围和方式 5、反洗钱检查和处罚情况 6、金融机构反洗钱义务 二、银行业金融机构面临的洗钱风险 1、法律风险 2、声誉风险 3、政治风险 三、洗钱的基本内容 1、什么是洗钱和反洗钱? 2、典型洗钱交易的3个过程 (1)处置 (2)离析 (3)归并 3、洗钱的特征 (1)与现金交易有关的特征 (2)与账户有关的特征 (3)异常的资金收付 (4)与贷款有关的特征 (5)与证券交易有关的特征 (6)与保险有关的特征 (7)其他行为特征 (8)与金融机构职员有关的特征 (9)在当前世界经济形势下,洗钱活动新特点   4、典型案例分析: (1)Founding Bro.Inc洗钱案 (2)David Ho走私及洗钱案 (3)深圳典型地下钱庄案 (4)老挝中国人团伙金融诈骗洗钱案 四、反洗钱的基本知识 1、典型可疑交易18种特征 2、可疑交易案例分析 3、处于银行反洗钱基础地位与核心地位的制度 l  客户身份识别制度 l  客户身份资料和交易记录保存制度 l  大额交易、涉嫌洗钱的可疑交易及涉嫌恐怖融资的可疑交易报告 五、客户洗钱风险等级管理 1、什么是客户洗钱风险等级划分?     2、开展客户风险等级划的原则 3、客户洗钱风险划分的3个等级 4、划分客户风险等级时应考虑的因素 六、银行反洗钱的内控制度和具体方法 1、建立反洗钱组织机构建设 2、完善反洗钱内控制度建设情况 3、做好客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存 4、做好大额交易和可疑交易报告 5、报告涉嫌恐怖融资可疑交易 6、配合司法机关协查案件情况及移送涉嫌洗钱犯罪信息 7、做好反洗钱宣传和业务培训 8、积极配合人民银行完成各项工作任务 七、不同岗位反洗钱职责 1、客户经理 2、运营岗位 3、反洗钱报告员 八、反洗钱保密 1、反洗钱工作保密事项 2、银行及其工作人员对于客户身份资料和交易信息的保密义务
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• 张宇:套利操作实操课程 无风险套利业务精讲
【课程对象】董事长,低中高层管理人员及金融财务技术人员【课程时间】1天(6小时/天) 【课程背景】            在金融市场动荡期,市场充满了不顾一切的投机行为.但精明的资本运作专家,住往会采用套利的方式,在避开绝大部分风险的情况下,实现利润的高速增长.套利操作是金融圈中较高层次的实战策略之一,它分为金融产品套利,实体业务套利和政策套利三个部分,其中,政策套利是难度最大,要求最高,但同是也是收益最高的资本运作方法.套利操作在风险可控的前提下,收益率一般超过15%. 为什么相同的产品,在不同的地区会价格相差很多?远期信用证怎样套利?期权如何套利?外汇差价合约如何套利?如何将自己目前的生意和金融市场结合,产生出新的获利渠道?有实体支持的金融,都是可以产生套利空间的吗? 这些都是企业在刚接触套利业务中,经常困惑的问题.但实际上,套利这种金融业务,或者是金融和实体相结合的业务模式,如果操作不慎,会蕴含着巨大的风险,但如果操作得法,收益率会远远超过其它所有投资品的总合.IFC集团的董事执行主席张宇,将和大家分享他的第一手经验,详细讲述套利操作中不为人知的技巧和极容易忽略的风险,以一个金融家的角度,全面而又细致地为大家讲述套利操作这一金融领域最神秘,和技巧性最高的战术.【课程收益】学员将学会使用远期信用证套利操作学员将学会期货套利方法学员将理解套利空间产生的原因,学会提前预判价格波动的基础学员将了解如何将金融与实体产业结合在一起,产生新的获利点学员会了解在大宗商品交易中,那些鲜为人知的获利空间学员将对差价合约,期权等金融产品产生更加深刻的认识【课程特色】本课程属于金融实战的高级课程,一直流行于香港等金融中心,张宇老师通过他多年的实际管理经验,将这一课程根据中国市场进一步深化和本土化,加入了很多在国内即实用,又创新的内容,自推出以来,深受金融及管理专业人士的好评.【课程对象】董事长,低中高层管理人员及金融财务技术人员【课程时间】1天(6小时/天)  【课程大纲】 一、套利空间的产生分析1、套利空间产生的直接原因是行业垄断与自由市场2、国家间的经济发展不平衡3、国家间在国际社会的话语权不同4、金融行业开放程度不同5、国际资本市场上的做市原则 初级-远期信用证套利案例:内保外贷的兴衰1、远期信用证开具时的注意事项2、如何取得银行授信3、银行不授信的情况下-如何导找远期汇票的买主4、利润截流和税务考虑5、如何实现远期信用证套利的循环6、远期信用证套利的致命陷井 初级-期货套利1、期货市场开户的注意事项2、不同市场成本的核算3、避免多作成本,精确地合算4、对冲货币汇率风险是否必要的判断 四、中级-套汇操作1、套汇的条件2、NDF合约的注意事项3、锁汇成本的精确计算4、套期保值的必要性分析5、如何实现循环6、结汇时机的操控 五、中级-QFII套利1、QFII和其它类似的机制2、外汇风险对冲是极端必要的-精讲3、EFTs的精确利用4、投资品变现的时机 高级-政策套利精讲政策套利的难度和巨大收益 总论套利是国家间金融水平不同而产生的,波动越大,套利空间越大.   

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