张振远：《PBTT职业银行内训师培训训练营》

项目背景

随着互联网等新兴金融行业的突飞猛进，传统银行业务受到大规模冲击，过往“守株待兔”式的银行工作模式已经被彻底取代，如何高效快速的培养提升银行员工的综合素质和业务能力成为了制约银行绩效提升的桎梏。因此，建立一支职业银行内训师（Professional Bank Trainer）队伍成为了多数银行的选择。然而，据我们调查，虽然每家银行都在进行内训师队伍建设，都在开展内训师队伍培养，现阶段的银行内训师培训课程中，以下几个问题依然非常突出：

1. 偏离——银行接内训师培训种类繁多，但是均为通用课程，课程内容、案例均与银行业务无关，不接银行地气
2. 低效——培训内容非常生动，学员参与性很高，但是内训师听完后依然不会讲，‘银行内化’能力依然不足
3. 业余——讲师专业水平虽然较高，但是不懂银行业务，与学员难以建立沟通链接
4. 复杂——课程开发模型复杂，缺乏可简单复制的银行内训课程，学员没有精力自行设计开发课直接应用的银行内训课程

为此，项目团队以培训讲师银行化，课程内容银行化，课程输出银行化作为项目核心，构建了以银行业务为本，内训技术为轴，课程开发为核的PBTT（Professional Bank Trainer Train）职业银行内训师队伍培训项目体系，力图破局银行内训师队伍建设现状，帮助银行高效培养本地化、专业化、领域化的银行内训人才，最终实现银行绩效提升。

二、金讲银师项目特点

PBTT项目的特点可简单概括为4个数字——‘1234’，具体内容如下：

1. 项目核心：1支队伍

• 培养1支30至45人的PBTT职业银行内训师队伍

2. 项目价值：2个目标

• 能讲：PBT队伍成员能熟练讲授银行通用内训课程
• 能做：PBT队伍成员能开发所在个人领域的银行专业内训课程

3. 项目特色：3个银行标签

• “银行人做”——项目所有导师均具备资深银行工作经验，加强师生沟通效率
• “银行案例”——项目各案例均以银行内容为主，增强学员代入感
• “银行标准”——海量银行内训课程/微课程案例，建立标准化银行内训课程/微课程模板，方便学员学习模仿制作

4. 项目方向： 4大银行领域

• 产品——银行产品类内训标准化课程/微课程及讲解范例
• 营销——网点营销类内训标准化课程/微课程及讲解范例
• 技能——操作技能类内训标准化课程/微课程及讲解范例
• 通用——后台通用类内训标准化课程/微课程及讲解范例

三、金讲银师项目成果

1.  每期项目为银行培养认证合格的PBTT银行内训师30至45人，认证标准如下：

• 银行内训课程基础讲授能力
• 输出一个银行标准化案例，并完成案例撰写
• 输出一门45min—60min标准化银行内训课程，并完成试讲与修订
• 输出一门标准化银行微课程，并完成系统上线

2. 每期产出《银行内训标准案例集》一本，分条线萃取汇总本行经典工作案例

3. 每期产出《标准化银行内训课程包》30-45个，课程包内包括：

• 《银行内训课程逻辑架构图》-课程讲授的逻辑思维结构，含一级、二级、三级目录
• 《银行内训课程PPT演示课件》-可立即在行内下发/使用的内训课程课件
• 《银行内训课程讲师/学员手册》 –可供同领域内训师直接复制课程讲授内容的工具手册
• 《课程工具箱》-内训课程需要使用的课程素材、课程道具、课程工具等

4. 每期产出标准化银行内训微课程包30-45个，微课包内包括：

• 《银行内训微课脚本》-微课程内容研发脚本；微课程分镜头拍摄脚本
• 《银行内训微课视频》-可直接上线行内在线学习平台的标准化银行微课程视频

1. 金讲银师项目操作流程
2. 项目时间：每期项目分10天/4个阶段进行（不含调研阶段），具体安排请见下表：

项目周期：每期项目周期为1.5~2个月（含）以内，具体每阶段执行时间由客户任选

项目人数：每期项目人数30—45人

五．PBT项目师资

六．项目内容大纲

PBTT第一阶段课程大纲

第一部分：PBTT内训师基础塑造

课程阶段目标：

1. 确定银行内训师的角色定位
2. 塑造内训师专业形象，建立信赖感
3. 缓解怯场，并能进行精彩演绎
4. 能够进行有效控场

课程时间：1天

导引：开场及破冰

1. 团队建设

2. 现场活动：银行内训师的自画像

现场互动：银行内训师较职业内训师有哪些不同？

第一讲：知——银行内训师的角色认知与定位

一、银行内训师角色定位

1. 银行内训师的角色

2. 银行内训师的使命

3. 银行内训师的素质

4. 银行内训师的能力

案例分析：各银行对内训师的定位（招商银行、平安银行等）

二、知已——银行内训师自我风格识别

1. 银行内训师识别自我风格

风格测试：根据测试工具，识别自我风格

2. 性格分析在培训中的作用

3. 各种培训风格的优势和相对不足

4. 强化自我培训风格

三、识彼——了解学员的学习特点

1. 不同类型的学员风格

2. 需求与期望

现场调查：采访现场各位讲师的需求与期望,并进行总结

3. 两大核心任务

4. 成人学习注意力曲线

5. 银行各层级人员的学习体验（行长、中级管理者、柜员等）

现场互动：核心知识回顾

第二讲：声——先声夺人

一、 语言技巧

1. 语音——演示与练习
2. 语气——演示与练习
3. 语速——演示与练习
4. 语调——演示与练习
5. 停顿——演示与练习

现场演练：根据每个技巧现场进行发音训练 

二、如何打造魅力声音
1. 呼吸——演示与练习
2. 共鸣——演示与练习
3. 正音——演示与练习
4. 情感——演示与练习

通过《声临其境》《主持人大赛》视频进行现场分享

第三讲：表——外在表达

一、外在表达

1. 服饰形象

2. 姿态走位

3. 手势动作

4. 表情眼神

现场演练：学员上台进行现场展示

现场互动：核心知识回顾

第四讲：台——魅力互动

一、如何克服紧张

1．分析紧张的来源

2．应对紧张方法与准备工作

3．建立自信-由外而内

4．建立自信-内在建设

小组研讨：学员分组研讨并进行现场分享

二、魅力互动的方法

1．提问法

2．活动法

3．游戏法

4．道具运用法

5．游戏法

6．小组PK法

7．其他方法

三、.课堂掌控技巧

1．讲错

2．遗忘内容

3．学员走神

4．课堂混乱

5．恶意挑衅

6．遇到高手

7．其他情况

头脑风暴：小组进行头脑风暴进行现场演练与指导

四、点评之五步成仙

1．概括

2．价值点

3．薄弱点

4．示范

5．小结

第五讲：练——进行场景化训练进行模拟演练，通过全天知、声、表、台的培训帮助银行内训师具备PBTT内训师的基本功

第一部分：PBTT内训师结构化思维与表达

课程阶段目标：

1. 掌握银行内训师的结构化思维原理
2. 运用结构化思维原理改善内训表达模式

课程时间：1天

第一讲：金字塔结构化思维原理

识别金字塔结构

1）文章中的金字塔

2）图像中的金字塔

视频案例：安全绳产品介绍

走进金字塔结构

1. 结构化思维的16字箴言
2. 结构化思维的3大应用场合
3. 结构化思维的6大作用

课堂练习：如何与领导电话沟通

纵向梳理金字塔结构

1. 结论先行

• 结论与数字
• 结论与行为
• 结论与图形

课堂练习：概括结论

1. 以上统下

• 单字统下
• 层级统下

课堂练习：上是否真的能统下？

1. 横向梳理金字塔结构
2. 分类汇总

案例分析：神奇的数字7

• MECE法则及应用分析
• 2*2法则及应用分析

课堂练习：诸葛亮与空城计？

1. 演绎推理

案例分析：海尔的演讲稿

• 大前提
• 小前提
• ABC演绎逻辑

1. 归纳推理

案例分析：买房的理由

• 流程顺序
• 结构顺序
• 程度顺序

课堂练习：求婚的重要性

序言优化金字塔结构

1. 序言就是案例
2. 四种SCQA结构掌握序言表达

• 开门见山式表达
• 标准式表达
• 制造悬念式表达
• 营造信心式表达

实操搭建金字塔结构

案例分析：济南战役怎么打

• 自上而下搭建金字塔

课堂练习：缓解交通拥堵

• 自下而上搭建金字塔

课堂练习：这小子真不错

第二讲：结构化表达技巧

案例分析：从古希腊开始

1. 奠基——卓越演讲结构“铁三角”

1）身份——你是谁？
2）情感——是否影响我？

3）逻辑——你在讲什么？

2. 提升——结构化表达的3大模式

1）陈述表达的4个要点

• 成分构成
• 属性描述
• 用途简介
• 材料说明

2）逻辑联系的4种方法

• 时间逻辑
• 空间逻辑
• 变焦逻辑
• 递推逻辑

案例分析：宋美龄与蒋介石

3）情绪感染的4类刺激

• 对比刺激
• 比喻刺激
• 排比刺激
• 反问刺激

课堂练习1：出彩产品介绍

课堂练习2：胡说八道3分钟

3. 拓展——巧用结构讲好故事

陈述——3个要点

• 真实
• 准确
• 清晰

描绘——4个必备

• 人物优先
• 场景清晰
• 制造悬念
• 细节描写

演绎——4个要求

• 眉飞色舞
• 一惊一乍
• 手舞足蹈
• 边讲边问

课堂练习：谁是故事王

第三部分：银行经验萃取与价值案例开发

课程阶段目标：

1. 掌握银行经验萃取的相关技术
2. 具备独立开发银行价值案例的能力
3. 现场输出合格银行业务案例
4. 编撰银行业务案例集

课程时间：1天

第一讲：义——走进经验萃取与价值案例开发

一、走进经验萃取

1. 经验萃取对银行的4大价值

案例分析：银行各类经验萃取成果展示

2. 银行经验萃取方法简介

二、走进银行价值案例

课堂互动：总结、案例、故事的区别

案例分析：《XX银行广东省分行信用卡营销价值案例》

银行价值案例的4个关键词

1. 工作
2. 典型
3. 问题
4. 真实

银行价值案例的基本结构与表现形式

1）价值案例的5个结构

2）价值案例的3类形式

第二讲：研——银行业务经验萃取

一、 银行业务情景重构

表单工具：情景重现五线谱表

1. 时间线
2. 情境线
3. 问题线
4. 决策线
5. 结果线

现场演练：编写情景重现五线谱      

二、银行业务经验萃取

1. 谈——专家访谈萃取流程

1）访谈预热——同步技术

2）访谈框架——STAD提问策略

3）提问策略——5WHY追问法

4）问题提示——辅助提问技术

现场演示访谈法萃取：银行业务专家经验萃取

2. 看——观察法萃取流程

1.  情景重构——设计工作场景
2.  情景还原——还原工作情景

3）团队共创——团队共同萃取工作经验技术详解

4）团队促动——团队促动技术详解

现场演示观察法萃取：柜面客户异议处理流程

三、银行业务经验模型建立

1. 梳理经验内容

2. 建立经验模型

3. 优化经验模型

现场演示经验模型建立：建立经验模型

第三讲：编——银行情景化价值案例研发

一、取好案例名称

案例分析：《XX银行江西省分行贷款催收业务专项案例》

1. 素描型

2. 问题提示型

3. 真知灼见型

4. 形象比喻型

5. 以小见大型

现场演练：设计银行价值案例名称

二、写好案例摘要

1. 关键词提取

1. 摘要描述
2. 摘要三性

现场演练：银行价值案例摘要撰写

三、构筑银行价值案例正文

1. 价值案例情景描述

2. 设计价值案例冲突

3．萃取案例核心问题

4. 明确问题解决方案

课堂练习：银行案例正文编写

四、完善价值案例文档

1. 归纳方案模型
2. 编辑案例附录
3. 设计案例呈现
4. 案例落地试用

第四讲：做——每名学员现场课堂输出银行价值案例1份

PBTT第二阶段课程大纲

第一部分：银行内训课程结构设计

课程阶段目标：

1. 能够灵活运用课程开发与设计的方法

2. 能够独立设计和开发课程

3. 能够独立完成标准课件的制作和成果输出

课程时间：1天

导引：课程系统设计模型-ADDIE

第一讲：分析 Analysis

一、银行培训需求分析

1. 培训需求调查的2个重要作用

2. 需求调查的3种类型

3. 需求调查的6种方法

调研工具：提供需求调研工具（背景、主题 、内容）

二、分析课程主题方向

1. 不同维度进行课程选题

2. 常见设计失误的课题

3. 设计好的课题名称

选题工具：选题卡

案例解析：《ETC 一起行》《入得厅堂 助力X行》

三、完成课程目标设计

1. 分析银行培训对象

2. 目标制定中常见的问题

3. 如何描述课程收益

四、分析课程所需时长

课堂练习：针对小组课程开发项目确定主题、分析目标学员及收益、确定时长

现场互动：小组分享与讲师点评指导

第二讲：设计 Design

游戏互动：通过游戏让学员了解结构的重要性

一、整体课程结构化模型

1. P现象呈现

2. R原因分析

3. M措施及解决方案

二、设计课程大纲的步骤

1. 从课程目标出发搭建课程的一级目录

2. 从模块目标出发搭建课程的二级目录

3. 从子目标出发搭建课程三级目录

三、课程结构化的7种模式

1. 时间式

2. 分类组件式

3. A/B式

4. 案例分析式

5. 矩阵式

6. 对比式

7. 复合式

案例解析：《银行企业文化类课程》《营销类课程》《厅堂服务类课程》等的结构

四、课题小节设计

1. 划分模块

2. 模块内容

3. 学习方法

4. 评估方法

课堂练习：完成整体大纲的三级目录设计工作

提供工具：课程大纲结构模型

第三讲：开发 Develop

一、讲师手册

1. 内容要求

2. 数量要求

3. 格式要求

二、学员手册

1. 编制学员手册的三原则

三、课程包

课堂练习：完成PPT主题结构设计与制作

提供工具：近千套PPT模版、讲师手册模版工具、学员手册模版、案例素材包资源

第二部分：银行内训课程呈现设计

课程时间：1天

第四讲：实施 Implement

一、培训方法的选择原则

1. 银行学员不同层级的培训方法建议

1）柜员等一线员工

2）中基层管理者

3）行长等高层管理者

2. 银行培训内容的培训方法建议

1）银行业务类课程

2）银行技能类课程

3）银行态度类课程

二、常用的5种案例使用方法

1）讲授教学法

带教练习：学员按教学方法现场进行情景演练

2）角色扮演法

情景模拟: 学员按规定情景进行现场演练

3）视频教学法

带教练习：按真实授课情景带学员进入现场授课示范

4）游戏（体验式）教学法

带教练习：按真实授课情景带学员进入现场授课示范

5）案例教学法

头脑风暴：学员分组研讨

带教练习：通过对公、零售、小微、信用卡等四大类的银行产品、技能、通用类课程的多个维度方面的案例进行示范讲授

第五讲：评估 Evaluate

一、柯氏四级评估

1. 反应评估

2. 学习评估

3. 行为评估

4. 结果评估

课程回顾与行动计划

第六讲：银行课程教学方法实操验收——每人选择一种教学方式融入课中完成5分钟组内互动演练

第三部分：银行内训课件呈现设计

课程阶段目标：

1. 能够掌握课件研发的高效操作

2. 能够掌握课件研发的美观设计

3. 完成标准课件的制作和美化

课程时间：1天

1. 从美化一页PPT开始

课堂练习：一页PPT的美化技巧

1) 一页PPT中的五大元素分析

• 图形使用
• 排版规则
• 文字标准
• 颜色搭配
• 动画展示

2) 4步高效美化单页PPT

• 分类文字
• 对齐图形
• 确定颜色
• 调整位置

2. 统一就是美——3类PPT配色方案

1) 商务演示中适用的PPT配色方案

2) 个人汇报中适用的PPT配色方案

3) 培训教学中适用的PPT配色方案

案例分析：PPT演示与配色选择

3. 专属你的风格——4类PPT整体设计风格

1) 全字型PPT，附案例

2) 全图型PPT设计风格，附案例

3) 扁平化PPT设计风格，附案例

4) 半图/混图型PPT设计风格，附案例

小组研讨：确定小组PPT的设计风格并分享

4. 有规矩，成方圆——2种PPT元素的排版方法

1) 文字排版的4个技巧

• 字体选择与替换
• 字体保存
• 竖版字体排版
• LOGO制作与排版

课堂练习：文字排版技术

2) 图文排版的4个诀窍

• 形状的使用
• 巧用层次
• 巧用对齐

课堂练习：形状的使用

5. 不会PS照样玩转P图——6个PPT图片美化技巧

1) 图片使用的四个典型错误

• 水印
• 拉伸
• 逻辑错误
• 像素模糊

2) 3种高效图片搜索技术

• 网站搜图
• 以图搜图
• 翻译搜图

3) 3种高效图片裁剪技巧

• 图片裁切
• 形状裁切
• 布尔运算

4) 做好图片背景处理

5) 快速掌握图片风格

6）3个图标使用的要诀

• 图标下载与使用
• 图标的绘制
• 特色图标制作

课堂练习： PPT图片处理

6. 天下武功，唯快不破——高效制作PPT的八个绝招

• 快速结构化呈现——SMARTART图形的妙用
• 讲究自己的习惯——PPT菜单栏的快捷设置
• 大幅提高操作效率——OFFICE快捷键的使用技巧
• 高效排版——快速PPT排版技巧
• 资源的重复利用——PPT母版的使用技巧
• 不要吝啬工具的使用——PPT外置设计插件简介
• 灵感的来源——优秀的PPT设计网站、论坛与相关活动
• 快速配色——取色器的应用

综合练习：自我介绍PPT的美化

7. 制作PPT页面

1) 五类页面高效设计法

• 从处理好一页课件开始

课堂练习：设计一页课件

• 标题页——冲击力与吸引力

课堂练习：设计标题页

• 过渡页——逻辑转换

课堂练习：设计过渡页

• 提问页——聚焦问题

课堂练习：设计提问页

• 内容页——化繁为简

课堂练习：设计内容页

• 总结页——概括全局

课堂练习：设计总结页

2) PPT动画设计技术

• 进出动画设计——表达逻辑
• 强调动画设计——说明重点
• 分批动画设计——声画同步
• 切场动画设计——吸引眼球

课堂练习：设计课件动画

PBTT第三阶段课程大纲

第一部分：银行微课程结构设计

课程阶段目标：

1. 明确银行微课程的特点
2. 掌握银行各条线微课程的结构设计方法
3. 现场输出银行微课程脚本

课程时间：1天

第一讲：银行微课程设计

一、定义——走进银行微课

1. 银行微课案例分析：四个象限看微课

1）鸡血微课——业务报表处理微课

2) 催眠微课——积分信用卡业务微课

3) 卓越微课——贷款风控业务微课

4) 失控微课——网点异议处理业务微课

2. 合格微课的四个特点

1) 制作有趣(Interesting)

2) 时间碎片化(Fragment)

3) 关注便携性(Probity)

4) 呈现有活力(Dynamic)

视频案例：两个李白，谁更好？

二、结构——银行情景式微课设计

1. 确定银行情景式微课基本信息

谁听课？——3类学员定受众

• 一线员工、后台员工、管理干部

讲什么？——4个关键词定主题

• 聚焦、落地、专家、创新

叫啥名？——3种方法定名称

• 内容阐述法、目标说明法、问题导向法

怎么做？——4种类型定形式

• 天气预报式、PPT录制式、操作实录式、情景演绎式

确定银行情景式微课课程结构

设计导入——惊艳亮相，快速抓人

• 3个要素锁定情景
• 2个要素还原冲突
• 1个问题引出主题

案例分析：《费用报销凭证填写》微课程导入分解

案例分析：《银行网点精准营销》微课程导入分解

整理内容——条理清晰，言之有物

• 分项案例，讲清条款
• 正反案例，突出流程

案例分析：《辅导新员工》微课程内容编排拆解

案例分析：《国际业务凭证填写》微课程内容编排拆解

设计结尾——主题升华，联系第一

• 总结与主题升华
• 联系方式与购买渠道

案例分析：《风控业务分析》微课程结尾部分拆解

案例分析：《X省农商行科技贷产品介绍》微课程结尾部分拆解

1. 撰写微课程制作脚本
2. 基本信息撰写
3. 结构框架撰写
4. 素材清单撰写
5. 分镜头设计撰写

案例分析：《双赢的秘诀——网点沙龙召开要求》脚本分析

课堂综合实操：微课脚本撰写

第二部分：银行微课程录制技术

课程阶段目标：

1. 掌握微课程课件录制技术
2. 掌握微课程视频采集技术
3. 掌握微课程视频剪辑技术
4. 现场输出可用的银行类微课程

课程时间：1天

第一讲：银行微课程制作详解

一、银行微课程模板素材收集

1. 快速搜图
2. 获取图标
3. 高清音乐
4. 下载视频

模板分享：10G模板文件学员共享

二、银行微课制作与导出

四步学会视频拍摄

准备拍摄环境

• 人员准备、场地准备、声音要求

规范拍摄设备

• 声音采集设备、视频拍摄设备、素材编辑软件

视频镜头采集

• 全景镜头、特写镜头、动态镜头、对话镜头

案例分析：《课桌广播操》微课程分镜头采集拆解

实操演练：微课程素材导入与编辑

四招搞定视频剪辑

认识视频剪辑

• 帧与时间轴
• 视频编辑轨道
• 覆盖与遮罩
• 滤镜特效

案例分析：《XX企业企业文化宣传》虚拟演播室微课程制作分解

2）视频剪辑核心功能学习

• 视频裁剪
• 添加字幕
• 制作简单特效
• 添加开头结尾

案例分析：《产品营销》微课程制作分解

3步导出课件视频

1）课件动画制作要点讲解

2）课件录制详解

3）课件视频导出详解

案例分析：《小微信贷业务流程解析》微课程制作分解

1. 2步学会微课程导出

1）视频常用格式分析

2）视频导出与分享

案例分析：微课文件太大，怎么分享去微信？

第二讲：银行微课程制作实操——每人完成5—10分钟银行微课程制作实操。

PBTT第四阶段课程大纲

第一部分：培训师的促动艺术

课程阶段目标：

1. 掌握教练式培训师的亲和力建立方法
2. 能够使用三位置讲授法进行授课

课程时间：0.5天

导入：开场及暖场

1. 团队建设

2. 暖场活动：时间线

银行培训师促动技术

1. 书写式头脑风暴

1. 书写式头脑风暴的定义
2. 书写式头脑风暴的应用情景

课堂练习：书写式头脑风暴现场演练

书写式头脑风暴的操作步骤与要点

2. 漫游挂壁技术

1. 漫游挂壁技术的定义
2. 漫游挂壁技术的的应用情景

课堂练习：漫游挂壁技术现场演练

漫游挂壁技术的操作步骤与要点

3. 外交大使促动技术

1. 外交大使促动技术的定义
2. 外交大使促动技术的的应用情景

课堂练习：外交大使促动技术现场演练

外交大使促动技术的操作步骤与要点

翻转课堂：促动工具综合演练

第二部分：项目成果评审及落地转化

课程阶段目标：

1. 深化对内训师基本功的掌握
2. 进一步掌握课程开发思路和能力

评审时间：1天

项目成果复盘

1.内容复盘

• 时效性
• 趣味性
• 严谨性
• 传播性
• 复制性
• 逻辑性

2.经验复盘

• 场景化
• 游戏化
• 数据化

项目成果评审

1.  课程内容评审

• 评审标准

1. -课程背景
2. -教学目标
3. -课程结构
4. -教学设计
5. -时间分配

• 辅导反馈

2.  师资标准评审

• 评审标准

1. -仪容仪表
2. -表达流利
3. -肢体语音
4. -课堂掌控
5. -引导参与
6. -时间把握

• 课程呈现
• 点评答疑

第三部分：项目成果展播及结营仪式

课程阶段目标：

1. 为项目赋予更深远的传播价值与意义

2. 产出后续持续落地应用及转化的最佳路径

结营时间：0.5天

一、优秀案例集及微课展播

1. 成果SHOW

• 优秀案例集作者分享
• 优秀微课展播
• 深化PBTT在银行内部价值并放大业务成果

2. 精彩瞬间

二、结营仪式