王铁牛：如何进行公募基金投资

【课程对象】 有公募基金投资需求的人士

【课程时间】 6小时

【课程背景】

公募基金具有监管体系最严格，信息披露最透明，而且收费费率最低的特点，是非常适合大众理财的投资工具。公募基金的投资标的主要为股票、债券等标准化资产，易于估值、透明度高；《基金法》赋予了基金财产的独立性地位，风险自担的产品设计和销售规范、强制托管制度、每日估值制度、信息披露制度、公平交易制度以及严格的监管执法， 使得参与公募基金的投资者越来越多，公募基金也成为普惠金融的最重要的投资标的之一。

公募基金正迎来“黄金时代”。截至2022年11月底，公募基金总规模达到24万亿，国内参与公募基金投资者已经超过11亿。不过如何进行公募基金投资， 很多投资者缺乏相关专业知识。

【课程收益】

• 了解公募基金的概念，分类，投资特点
• 掌握投资公募基金的方法
• 了解投资公募基金的技巧
• 了解资产配置的基本内容
• 掌握如何规避基金投资风险

【课程特色】 深入浅出，理论联系实际，通过深入理论分析，和案例讲解，可以使基金投资者完整的掌握基金投资相关理论，并能在实践中得到很好应用。

【课程对象】 有公募基金投资需求的人士

【课程时间】 6小时

【课程大纲】

一、公募基金投资概述

1、什么是公募基金

• 公募基金定义
• 中国公募基金发展历史
• 目前公募基金市场现状

2、公募基金主要类型

• 货币市场基金
• 股票型
• 债券型
• 混合型
• 指数型
• QDII
• 场内基金场外基金

3、公募基金常见指标

• 基金规模
• 基金净值
• 收益率
• 风险调整后收益
• 流动性风险
• 波动性风险

案例：数据分析，基金的收益指标测算

二、公募基金基本投资方法

1、基金公司选择

• 基金公司治理
• 基金公司分析模型
• 基金公司选择要点

2、基金产品选择

• 如何选择投资类别
• 如何选择基金产品
• 基金经理风格
• 基金组合构建

3、基金产品投资方法

• 基金开户
• 基金销售适用性
• 基金收费
• 长期投资还是短期投资

1. 分析不同基金购买渠道

• 银行渠道
• 券商渠道
• 第三方销售
• 互联网渠道

5、主要基金投资投资策略

• 美林时钟资产配置
• 卫星、核心资产投资策略
• 基金定投

1. 不同类别基金投资的重点

1. 主动管理型基金投资要点
2. 被动管理型基金投资要点
3. 债券型基金投资要点
4. 权益类基金投资要点
5. 货币类基金投资要点
6. QDII基金投资要点
7. FOF基金投资要点

四、基金投资风险管理

1、如何识别基金投资的风险

• 重新认识风险：风险不是亏损
• 基金风险评估指标

2、如何规避基金投资的风险

• 如何认识基金投资风险
• 投资系统性风险
• 流动性风险
• 波动性风险
• 最大回撤

五、基金投资实战

通过实践，构建基金投资组合，并分析预期收益