课程时间:1天,6小时/天
课程对象:银行风险合规条线人员、各支行负责人、客户经理
课程背景:
合规经营是现代商业银行运作和发展普遍奉行的基本原则,是社会主义市场经济的必然要求,加强合规风险管理,既是监管部门强调的重点,也是商业银行自身努力追求的目标。
当前我国商业银行合规风险管理方面还存在着合规意识淡薄,规则不规范、合规风险管理能力不高等问题。只有通过采取有效的对策,加强管理,改进不足,我国商业银行才能安全稳健运行。
课程收益:
● 强化合规风险管理意识
● 有效的合规风险管理对策
● 倡导建立“思想文化-政策制度-组织行为”合规风险管理框架
● 精彩案例的融会贯通
课程特点:
● 内容生动,擅长把枯燥的理论变得形象化,易学易懂
● 结合讲师多年实操经验,内容可操作、可传承、可落地
● 课堂气氛活跃,组织形式多变,学以致用
课程时间:1天,6小时/天
课程对象:银行风险合规条线人员、各支行负责人、客户经理
课程方式:课堂讲授+案例分享+技巧训练+问题思考+总结提炼
课程大纲
第一讲:合规风险的定义与理解
1. BASEL合规风险定义
2. 合规法律、规则和准则的理解
3. 银监会合规的定义
4. 其他合规定义
5. 案件回顾—从治理类案件到管理类案件
6. 合规风险的影响与代价
第二讲:合规风险的识别、评估、监控
一、内法还是外法
1. 合规、内控、操作风险三者之间的关系
2. 外法内化流程
3. 内控三道防线理念
二、全面风险管理框架
1. 专项合规管理流程实例—反洗钱
2. 三类合规风险管理—仪表盘示例
3. 风险合规管理流程框架
三、内部控制基本原理
1. COSO 1992内部控制框架
2. COSO 2003全面风险管理框架
3. COSOI与COSOII框架比较
4. ERM框架八要素
5. 复杂多维的监管环境带来的挑战
第三讲:内控治理
一、内部控制三道防线体系
1. 内部控制三道防线的基本架构和含义
2. 内部控制三道防线的一般原理
二、某银行内控实践案例
1. 治理架构与内控平台的建设
2. 机构间规章制度的差异带来的挑战
3. 如何应对COSO和BASEL两方面挑战
第四讲:操作风险管理
一、内部控制与操作风险管理的关系
1. 表述略有不同,精神实质一致
2. 应对思路:一心二用
二、操作风险管理
1. 操作风险定义解读
2. 操作风险管理流程循环
3. 操作风险管理框架
4. 操作风险管理三大工具
5. 操作风险关键风险指标(KRI)
6. 操作风险损失事件的四种情况
7. 操作风险分类办法
第五讲:案例解析
1. 支行副行长指令柜员代理开通网上银行诈骗客户资金案
2. 信贷客户经理违法发放贷款案和违法承兑票据案
3. 理财客户经理私售“飞单”理财产品案
4. 公司信贷客户经理上门签订保证合同签章虚假案
5. 个人信贷客户经理串通不法中介骗取银行贷款、骗领银行卡案
6. 离职员工冒充银行工作人员在营业场所非法吸收公众存款案
7. 信贷客户经理偷换企业预留印鉴卡诈骗客户资金案
8. 支行副行长内外勾结,诱骗客户两次输入密码的诈骗客户资金案
第六讲:课程收尾
1. 课程回顾
2. 答疑解惑
3. 合影道别