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潘玉良:商业银行风险合规管理与内控

潘玉良老师潘玉良 注册讲师 599查看

课程概要

培训时长 : 1天

课程价格 : 扫码添加微信咨询

课程分类 : 合规管理

课程编号 : 2807

面议联系老师

适用对象

银行风险合规条线人员、各支行负责人、客户经理

课程介绍

课程时间:1天,6小时/天

课程对象:银行风险合规条线人员、各支行负责人、客户经理

 

课程背景:

合规经营是现代商业银行运作和发展普遍奉行的基本原则,是社会主义市场经济的必然要求,加强合规风险管理,既是监管部门强调的重点,也是商业银行自身努力追求的目标。

当前我国商业银行合规风险管理方面还存在着合规意识淡薄,规则不规范、合规风险管理能力不高等问题。只有通过采取有效的对策,加强管理,改进不足,我国商业银行才能安全稳健运行。

 

课程收益:

● 强化合规风险管理意识

● 有效的合规风险管理对策

● 倡导建立“思想文化-政策制度-组织行为”合规风险管理框架

● 精彩案例的融会贯通

 

课程特点:

● 内容生动,擅长把枯燥的理论变得形象化,易学易懂

● 结合讲师多年实操经验,内容可操作、可传承、可落地

● 课堂气氛活跃,组织形式多变,学以致用

 

课程时间:1天,6小时/天

课程对象:银行风险合规条线人员、各支行负责人、客户经理

课程方式:课堂讲授+案例分享+技巧训练+问题思考+总结提炼

 

课程大纲

第一讲:合规风险的定义与理解

1. BASEL合规风险定义

2. 合规法律、规则和准则的理解

3. 银监会合规的定义

4. 其他合规定义

5. 案件回顾—从治理类案件到管理类案件

6. 合规风险的影响与代价

 

第二讲:合规风险的识别、评估、监控

一、内法还是外法

1. 合规、内控、操作风险三者之间的关系

2. 外法内化流程

3. 内控三道防线理念

二、全面风险管理框架

1. 专项合规管理流程实例—反洗钱

2. 三类合规风险管理—仪表盘示例

3. 风险合规管理流程框架

三、内部控制基本原理

1. COSO 1992内部控制框架

2. COSO 2003全面风险管理框架

3. COSOI与COSOII框架比较

4. ERM框架八要素

5. 复杂多维的监管环境带来的挑战

 

第三讲:内控治理

一、内部控制三道防线体系

1. 内部控制三道防线的基本架构和含义

2. 内部控制三道防线的一般原理

二、某银行内控实践案例

1. 治理架构与内控平台的建设

2. 机构间规章制度的差异带来的挑战

3. 如何应对COSO和BASEL两方面挑战

 

第四讲:操作风险管理

一、内部控制与操作风险管理的关系

1. 表述略有不同,精神实质一致

2. 应对思路:一心二用

二、操作风险管理

1. 操作风险定义解读

2. 操作风险管理流程循环

3. 操作风险管理框架

4. 操作风险管理三大工具

5. 操作风险关键风险指标(KRI)

6. 操作风险损失事件的四种情况

7. 操作风险分类办法

 

第五讲:案例解析

1. 支行副行长指令柜员代理开通网上银行诈骗客户资金案

2. 信贷客户经理违法发放贷款案和违法承兑票据案

3. 理财客户经理私售“飞单”理财产品案

4. 公司信贷客户经理上门签订保证合同签章虚假案

5. 个人信贷客户经理串通不法中介骗取银行贷款、骗领银行卡案

6. 离职员工冒充银行工作人员在营业场所非法吸收公众存款案

7. 信贷客户经理偷换企业预留印鉴卡诈骗客户资金案

8. 支行副行长内外勾结,诱骗客户两次输入密码的诈骗客户资金案

 

第六讲:课程收尾

1. 课程回顾

2. 答疑解惑

3. 合影道别

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