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张轶:法商智慧 ——法商背景下财富保全与传承

张轶老师张轶 注册讲师 118查看

课程概要

培训时长 : 1天

课程价格 : 扫码添加微信咨询

课程分类 : 综合技能

课程编号 : 28657

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适用对象

金融从业者

课程介绍

课程背景:

随着中国社会财富的积累以及第一代企业家的年龄增长,人寿保险、保险金信托以家庭财富的管理、传承和保护为目的的信托形式,吸引了高净值人群的目光,也逐渐成为各大金融机构角逐的舞台。市场很大,但问题也很明显:

  1. 如何梳理法律逻辑及框架和客户有谈资
  2. 如何运用有关法律条文唤起客户的需求
  3. 如何结合法律知识用金融工具解决问题

课程收获:

  1. 高端客户全面法商知识
  2. 金融法律工具设计框架
  3. 基于法商视角沟通流程

课程时间: 1-2天

授课对象:金融从业者

课程大纲:

导入案例:张总家庭面对的法律风险有哪些?

一、法商思维

1.民法典的前世今生

理论:大陆法系与英美法系的区别分析

功用:解读境内保单与海外保单法律差异

2.民法典的意义

分析:《民法典》与财富管理新时代

二、法商智慧

分析:民法典的七大篇章

1.总则篇

案例分析:对比特币、帐号等虚拟财产的认定

内容界定:法律行为中的可撤销与效力待定

2.物权篇

分析:完全财产与共同财产认定

分析:居住权与父母对于房产的权力

3.合同篇

分析:合同履行的原则与合同的责任问题

4.人格权篇

分析:界定了个人隐私的保护与金融产品的隐私保护

5.婚姻家庭篇

分析:离婚子女抚养权的规定变化

6.继承篇

分析:遗嘱形式及其效力的变更

7.侵权责任篇

分析:确立“自甘风险”规则

三、法商技巧

(一)婚姻财富保全

案例:民法典中协议离婚的“30天冷静期”

1. 有效婚姻成立的条件

小组探讨:彩礼能否要回来

2. 婚姻解除的法律界定

案例分析:离婚的两种形式及其影响

3.夫妻共同财产

案例分析:股权、房产在夫妻共同财产的界定

4.利用金融工具保全婚姻财产

案例分析:夫妻财产公证与人寿保险功用

案例:符合民法典婚姻财产保全的运用

(二)企业债务隔离

1.债务履行相关法律

案例探讨:企业不同情形债务性质分析

2.债务隔离的法律认定

分析:合同篇、侵权责任篇、保险法等规定

3.夫妻债务相关问题

分析:夫妻债务的民法典认定

4.债务隔离工具运用

分析:法律工具与金融工具的组合运用

(三)财富传承策略

1.传统财富传承思维

案例分析:疫情后结婚的婚嫁金分析

2.财富传承的影响因素

小组研讨:婚姻及其财产制度风险分析

案例分析:家族财富与企业风险的关联

3.法律中对于财富传承的规定

案例分析:继承有效财产的认定

小组研讨:法定继承的优劣势分析

4.家族财富传承的风险

案例分析:民法典下的遗嘱的要件及优缺点解析

小组研讨:60%的遗嘱失效的原因

案例分析:股权继承的风险解析

5.财富传承的有效策略

研讨:家族信托在财富传承中的优缺点分析

研讨:人寿保险在财富传承中的优缺点分析

研讨:保险金信托在财富传承中的优缺点分析

案例:王总家庭的财富传承的策略设计

课程3-2-1总结:

1.印象深刻的3个收获点

2.落地应用的2个工具

3.立刻执行的1个行动计划

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