课程背景:
随着中国社会财富的积累以及第一代企业家的年龄增长,人寿保险、保险金信托以家庭财富的管理、传承和保护为目的的信托形式,吸引了高净值人群的目光,也逐渐成为各大金融机构角逐的舞台。市场很大,但问题也很明显:
课程收获:
课程时间: 1-2天
授课对象:金融从业者
课程大纲:
导入案例:张总家庭面对的法律风险有哪些?
一、法商思维
1.民法典的前世今生
理论:大陆法系与英美法系的区别分析
功用:解读境内保单与海外保单法律差异
2.民法典的意义
分析:《民法典》与财富管理新时代
二、法商智慧
分析:民法典的七大篇章
1.总则篇
案例分析:对比特币、帐号等虚拟财产的认定
内容界定:法律行为中的可撤销与效力待定
2.物权篇
分析:完全财产与共同财产认定
分析:居住权与父母对于房产的权力
3.合同篇
分析:合同履行的原则与合同的责任问题
4.人格权篇
分析:界定了个人隐私的保护与金融产品的隐私保护
5.婚姻家庭篇
分析:离婚子女抚养权的规定变化
6.继承篇
分析:遗嘱形式及其效力的变更
7.侵权责任篇
分析:确立“自甘风险”规则
三、法商技巧
(一)婚姻财富保全
案例:民法典中协议离婚的“30天冷静期”
1. 有效婚姻成立的条件
小组探讨:彩礼能否要回来
2. 婚姻解除的法律界定
案例分析:离婚的两种形式及其影响
3.夫妻共同财产
案例分析:股权、房产在夫妻共同财产的界定
4.利用金融工具保全婚姻财产
案例分析:夫妻财产公证与人寿保险功用
案例:符合民法典婚姻财产保全的运用
(二)企业债务隔离
1.债务履行相关法律
案例探讨:企业不同情形债务性质分析
2.债务隔离的法律认定
分析:合同篇、侵权责任篇、保险法等规定
3.夫妻债务相关问题
分析:夫妻债务的民法典认定
4.债务隔离工具运用
分析:法律工具与金融工具的组合运用
(三)财富传承策略
1.传统财富传承思维
案例分析:疫情后结婚的婚嫁金分析
2.财富传承的影响因素
小组研讨:婚姻及其财产制度风险分析
案例分析:家族财富与企业风险的关联
3.法律中对于财富传承的规定
案例分析:继承有效财产的认定
小组研讨:法定继承的优劣势分析
4.家族财富传承的风险
案例分析:民法典下的遗嘱的要件及优缺点解析
小组研讨:60%的遗嘱失效的原因
案例分析:股权继承的风险解析
5.财富传承的有效策略
研讨:家族信托在财富传承中的优缺点分析
研讨:人寿保险在财富传承中的优缺点分析
研讨:保险金信托在财富传承中的优缺点分析
案例:王总家庭的财富传承的策略设计
课程3-2-1总结:
1.印象深刻的3个收获点
2.落地应用的2个工具
3.立刻执行的1个行动计划