课程背景:
当前预期利率下调,报行合一要求。新挑战、新机遇、新环境对保险行业有哪些短期、长期的影响呢?
2023年保险行业的成绩单如何?透过现象看本质,保险偿二代二期等保险监管政策对我们保险行业有哪些短期、长期的影响呢?
2024年保险转型方向,我们该如何适应和匹配?
课程收益:
课程模型:
课程时间:1-2天
授课对象:行业管理层
授课方式:课程讲授+师生互动+案例分析+课后复盘
课程大纲:
第一讲 宏观:保险环境分析
互动:保险行业的竞争来源
一、经济环境分析
1.GDP解读
展望:疫情后的经济分析与行为影响
2.失业率
分析:当前就业与保险行业人力红利
3.CPI
分析:物价指数中的CPI与PPI
4.国际收支平衡表的解读
趋势分析:中美关系及对保险影响
5.经济周期的认定
图形分析:美林时钟所折射的投资市场周期
二、社会环境分析
分析:一切的关键在于人口的持续性
1.人口结构数据改变
分析:保险行业的新机遇在哪
2.人口结构变化的地区差距
分析:哪些省份直辖市属于人口增长区域
3.人口老龄化的区域差别
分析:东三省和上海的老龄化的数据差异分析
三、政策环境分析
1.十四五规划的保险内容
2.税务法律环境分析
分析:金税四期与保险行业影响分析
解读:《民法典》对保险行业经营策略影响
3.共同富裕
分析:共同富裕与贫富差距
分析:共同富裕时间安排
四、监管环境分析
1.监管总局的监管政策
分析:为什么监管机构要求预期利率下调
2.保险公司负债成本与监管
分析:监管严控要求险企“报行合一”的趋势
3.保险资产端与市场动荡
第二讲 中观:保险数据解读
数据分析:全球与我国保费增速、保险深度、密度比较
分析:全国各地区保费收入占比的分析解读
1.保险保费市场情况
案例分析:不同地区保费分析
2.保险赔付支出
分析:寿险与产险差异性赔付分析
3.保险承保保额与件数
4.财险、寿险、健康险、意外险占比分析
5.寿险、产险市场主要竞争主体策略
6.*省份各地区保费收入与深度密度分析
7.保险代理人人力规模变化
8.寿险保费渠道贡献分析
第三讲 趋势:保险发展策略
一、产品聚焦高价值
1.高价值保险与保险内核
分析:预期利率下行后的保险产品创新
2.可持续保险与长期主义
3.构建“大产品”生态圈
4.掌握资产配置的方法论
案例:他山之石可以攻玉的银行客户服务
二、团队专业优凸显
1.保险团队的管理艺术
分析:团队有四种人,如何进行管理
2.让保险重新成为有吸引力的行业
案例:如何吸引人才与增强自身专业水准
3.哪些保险代理人适合这个行业
案例:某保险公司绩优团队发展的转变
4.保险团队管理的创新与发展方向
分析:优增的方向与个性化定制
三、服务关注持续精
1.那些越来越多样的服务类型
2.线上服务的突破与网红经济
案例:利用线上营销的经验分享
3.服务高质量升级方向
4.具体的服务变化与场景运用
四、渠道多发展
1.为什么银保渠道上涨快于个险渠道
分析:某保险公司的创新项目
2.多种渠道的发展不同与前景
3.渠道发展的四大趋势
五、跨界非金融
1.健康医疗生态圈
研讨:健康生态圈与员工福利市场
2.养老社区生态圈
案例:基于养老的生态场景与营销创新
3.智慧城市生态圈
研讨:客户生态圈的综合保险营销
4.保险工作的生态圈
价值实现:子女教育、品质养老、病有所医
资源共享:客户关系愈浓,人脉价值愈强
六、科技促创新
1.大数据赋能保险
案例分析:三种数据类型及其保险营销运用
2.人工智能的发展
案例分析:某公司的AI冲击下的保险营销创新
3.区块链在保险中的运用
小组讨论:科技创新与保险产品本质的关联
课程3-2-1总结:
1.印象深刻的3个收获点
2.落地应用的2个工具
3.立刻执行的1个行动计划